考試介紹
「理財規劃人員」是金融業理財專員（理專）與財富管理人員的基礎入門證照。這張證照不只是考單一產品，而是要求從業人員具備「全方位」的視角，從家庭預算到退休、稅務規劃都要有基礎的診斷能力。
應考資格
報考資格：無限制
考試類型：單選題，四選一
及格標準：兩科皆需達70分為合格。
考試科目：
1. 理財工具
2. 理財規劃實務
發展前景
．理專領域的必備標配： 雖然非法定強制證照（不像證券或保險業務員），但它是目前公民營銀行招聘「理財專員」時的基本門檻或加分首選。
．提升個人專業競爭力： 取得這張牌代表你具備了幫客戶做「全方位理財診斷」的基礎，能增加客戶對你的信任度。
．難點在於：考生需要熟練操作貨幣的時間價值，計算例如：為了 20 年後籌措 1,000 萬退休金，現在起每月要投多少錢？此外，關於「家庭財務報表」的編製也是重點。