第 1 題
根據世界衛生組織(WHO)定義,目前2023年我國的高齡社會發展現況屬於下列何者?
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超高齡社會的定義是指65歲以上人口佔總人口的20%以上。台灣在2023年已達到此標準，因此屬於超高齡社會。高齡化社會是指65歲以上人口佔總人口的7%以上，高齡社會是指65歲以上人口佔總人口的14%以上。
題目來源： 第5屆考試
第 2 題
請問年齡歧視(Ageism)是老年學家探討老化過程的哪種層面?
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年齡歧視(Ageism)指的是社會對於不同年齡層的人，特別是老年人，所產生的偏見或歧視。這種歧視屬於社會層面的老化現象，影響老年人在社會中的待遇和地位。時序老化指的是時間經過造成的自然老化，生理老化是身體機能的衰退，心理老化是心理狀態的變化。
題目來源： 第5屆考試
第 3 題
關於高齡者「衰弱」的特徵,下列何者錯誤?
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衰弱的特徵通常包含走路速度慢、握力差、活動力低落、體重減輕等。肥胖通常不是衰弱的直接特徵，反而可能是其他健康問題的指標。握力差是衰弱的重要指標之一。
題目來源： 第5屆考試
第 4 題
在功能性體適能檢測中,評估下肢肌力表現的是何種項目?
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5公尺步行速度測試主要評估的是下肢的功能性肌力、平衡感和協調性，這些都是完成步行所需的重要能力。速度越快，代表下肢肌力表現越好。
題目來源： 第5屆考試
第 5 題
有關我國長照服務政策2.0的給付與支付制度,下列敘述何者正確?
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長照低收入戶及長照中低收入戶，依據我國長照服務2.0的規定，其部分負擔皆為0%，以減輕經濟弱勢家庭的負擔。
題目來源： 第5屆考試
第 6 題
下列何者為老人福利法的「中央」主管機關?
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依據老人福利法第三條，中央主管機關為衛生福利部，負責掌理全國老人福利事務。
題目來源： 第5屆考試
第 7 題
個人長照服務之「照顧及專業服務」項目給付「一般戶」之部分負擔比率為多少?
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依據長期照顧服務相關規定，一般戶使用照顧及專業服務項目時，部分負擔比率為27%。
題目來源： 第5屆考試
第 8 題
康伯今年67歲,身體狀況良好,意識清楚且行動自如,因老伴以及兒孫白天上班上課,一個人在家無聊,請問何種照顧模式可以讓康伯白天參與活動,晚上又能在家享受天倫之樂?
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日照中心提供日間照顧服務，讓長者白天參與活動，晚上返回家中，符合題目描述的需求。 養生村通常提供住宿型服務，不符合白天活動晚上回家的需求。 護理之家主要提供需要長期照護的長者住宿型服務，不符合個案狀況。 社區關懷據點提供的服務可能較為基礎，不一定能滿足個案白天活動的需求。
題目來源： 第5屆考試
第 9 題
有關老人福利法第30條之「有法定扶養義務之人應善盡扶養老人之責」,若負扶養義務者有下列數人時,依民法之規定,其履行扶養義務之順位依序為何?A.女婿B.直系血親卑親屬C.兄弟姊妹D.直系血親尊親屬
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依民法規定，扶養義務之順位依序為：直系血親卑親屬、直系血親尊親屬、兄弟姊妹。女婿並非法定扶養義務人。
題目來源： 第5屆考試
第 10 題
有關長期照顧服務人員訓練認證繼續教育及登錄辦法所界定的長照服務人員,不包含下列何者?
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居家服務督導員並非由長期照顧服務人員訓練認證繼續教育及登錄辦法所界定的長照服務人員。該辦法主要規範直接提供長照服務的人員，如照顧服務員、護理人員等。家事管理員、護理師、照顧管理專員皆屬於長照服務體系中可能提供服務或進行評估的人員。 * A：護理師屬於長照服務人員。 * C：照顧管理專員負責長照服務需求評估。 * D：家事管理員可能提供部分居家服務。
題目來源： 第5屆考試
第 11 題
有關長期照顧服務之申請,下列敘述何者正確?
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依據長期照顧服務申請規定，若有輔具或居家無障礙環境改善需求，如費用超支可先預支下一期的給付額度。此為確保個案能及時獲得所需資源的彈性做法。 * A：原住民身分並非長照給付的唯一條件，需符合年齡及失能等級。 * C：入住養護機構且聘有外籍看護，通常不符合喘息服務的申請條件。 * D：居家服務提供給付是以個案為單位，而非人次。
題目來源： 第5屆考試
第 12 題
有關病人自主權利法之醫療委任代理人,下列敘述何者錯誤?
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醫療委任代理人需接受意願人書面委任，於意願人意識昏迷或無法清楚表達意願時，代理意願人表達意願。醫療委任代理人的終止，也需要書面表示，以確保意願人的權益。 * B：醫療委任代理人應以成年且具行為能力之人為限，並經其書面同意。 * C：擔任醫療委任代理人需書面同意，終止時也需要書面表示。 * D：繼承人可擔任意願人之醫療委任代理人。
題目來源： 第5屆考試
第 13 題
下列有關夫妻財產制之敘述,何者正確?
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夫妻未約定財產制時，依民法規定適用法定財產制，而非分別財產制。分別財產制是夫妻財產制的一種，需要夫妻雙方約定。法定財產制下，夫妻各自管理、使用、收益及處分其財產，但婚姻關係消滅時，夫妻剩餘財產差額應平均分配。
題目來源： 第5屆考試
第 14 題
甲 乙結婚時採分別財產制。 甲死亡時,繼承人有配偶 乙及子女 丙 丁共三人。 甲遺有存款700萬元,負債100萬元。 甲並以遺囑遺贈大方基金會400萬元。繼承人如欲主張特留分或扣減權,應可得遺產若干?
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首先計算可得遺產總額：700萬（存款）- 100萬（負債）= 600萬。因遺囑遺贈400萬給大方基金會，故剩餘200萬。繼承人乙、丙、丁三人，其特留分為應繼分的二分之一。若無遺囑，三人應繼分各為三分之一，故丙的特留分為600萬 * (1/3) * (1/2) = 100萬。但因遺囑已分配400萬，故丙可主張扣減權，扣減後的丙可得遺產為200萬。
題目來源： 第5屆考試
第 15 題
下列有關遺囑執行人與遺產管理人之敘述,何者錯誤?
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遺囑執行人是由遺囑指定或由親屬會議選定，並非均由法院選任。遺產管理人於無人承認繼承時，才由親屬會議選定，若無親屬會議，才由法院選任。
題目來源： 第5屆考試
第 16 題
甲死亡時,其配偶 乙、其母 丙、其子 丁、其孫女 戊,均尚健在。就 甲之遺產,法定應繼分為如何?
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依民法第1144條，配偶之應繼分，依下列各款定之：一、與直系血親卑親屬共同繼承時，其應繼分與直系血親卑親屬平均。二、與父母共同繼承時，其應繼分為遺產二分之一。三、與兄弟姊妹共同繼承時，其應繼分為遺產三分之二。四、無直系血親卑親屬，亦無父母及兄弟姊妹時，其應繼分為遺產全部。本題中，甲之繼承人有配偶乙、母親丙、兒子丁、孫女戊。因丁為第一順位繼承人，故戊不得繼承。乙與丁共同繼承，乙與丁平均分配，各得二分之一。丙不得繼承。因此，丙有三分之一的說法是錯誤的。
題目來源： 第5屆考試
第 17 題
下列何者非屬信託之特性?
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信託關係不因受託人死亡或撤銷設立登記而當然消滅。信託關係的消滅，通常是因為信託目的已完成、信託期限屆滿、或發生其他信託契約所定的事由。信託具有彈性設計、財產獨立性、所有權與受益權分立等特性。
題目來源： 第5屆考試
第 18 題
某 甲想為高齡母親設立信託,為保障受益人利益,請問他可以找下列何者擔任信託監察人?
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依信託法第54條，信託監察人應由具有完全行為能力之人擔任。陳律師值得信賴且正常營業，符合擔任信託監察人的資格。受輔助宣告之人，其行為能力受限制，不得擔任信託監察人。未成年人未滿20歲，不具備完全行為能力，不得擔任信託監察人。破產人雖不當然喪失行為能力，但可能影響其執行職務之公正性，且實務上較少選擇破產人擔任信託監察人。
題目來源： 第5屆考試
第 19 題
關於信託業代老人及身心障礙之受益人辦理新臺幣結匯申報之敘述,下列何者錯誤?
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信託業辦理老人及身心障礙受益人之結匯申報，應由受益人自行辦理，而非由信託業代為申報。這是為了確保受益人的權益，並符合外匯管理的相關規定。
題目來源： 第5屆考試
第 20 題
有關信託財產的定義與規範,下列敘述何者錯誤?
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受託人之債權人，原則上「得」對信託財產強制執行，但以信託成立前發生之債權為限。信託法第12條規定，於信託成立後，受託人之債權人不得對信託財產強制執行。但基於信託成立前已存在之債權，債權人仍得對信託財產行使權利。
題目來源： 第5屆考試
第 21 題
某 甲想設立信託,關於信託成立方式及其相關說明,下列何者錯誤?
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信託的成立方式，依信託法第1條規定，應以契約或遺囑為之，但書提到「法律另有規定外」，此敘述是正確的，並非錯誤。例如，公益信託的成立，除了契約或遺囑外，還需要主管機關的許可。因此，選項C的敘述是正確的，題目問的是錯誤的選項。
題目來源： 第5屆考試
第 22 題
下列有關遺囑信託的相關規定與說明,何者正確?
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遺囑信託是指立遺囑人在遺囑中設立信託，當遺囑人死亡後，繼承人依遺囑內容與受託人簽訂信託契約，此種情況不屬於遺囑信託，而是繼承人與受託人另行成立的信託關係。選項A錯誤，遺囑信託是單方行為，而非雙方契約行為。選項B錯誤，遺囑應依民法規定方式設立，而非信託法。選項D錯誤，委託人生前訂立以死亡為條件的信託，屬於生前信託，而非遺囑信託。
題目來源： 第5屆考試
第 23 題
為保障消費者權益,主管機關針對許多行業之預收款定有履約保障之要求,下列何種行業未有交付信託之規定?
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電子支付業者主要受到「電子支付機構管理條例」規範，對於預收款項的保障，並非採用交付信託的方式，而是採取其他方式，例如：銀行履約保證等。臍帶血業者、安養機構業者、生前契約殯葬服務業者，皆有預收款交付信託之規定。
題目來源： 第5屆考試
第 24 題
高齡者持有上市櫃公司股票,以領取其穩定股息,因其性質為長期持有,故適合以借券創造額外收益,有關辦理借券之敘述下列何者正確?
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適合借券的股票類型通常是短期股價較難升到理想價位的股票，因為借券可以創造額外收益，彌補股價短期內難以提升的缺點。選項A錯誤，出借人要注意的是借券期間股票是否被還回，而非擔保維持率。選項B錯誤，辦理借券的方式不只借券信託，尚有其他管道。選項C錯誤，持股人之子女為該上市櫃公司董監事，不影響辦理借券。
題目來源： 第5屆考試
第 25 題
某 甲希望辦理他益信託指定子女們受益,兼顧贈與及保留相關權利等目的,請問下列何種情況國稅局可能於受理審查時暫不核課贈與稅?
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依據遺產及贈與稅法第5條之1規定，委託人若保留變更受益人及分配、處分信託利益之權利，國稅局於受理審查時，可暫不核課贈與稅，因為此時受益人尚未確定，贈與行為尚未完成。
題目來源： 第5屆考試
第 26 題
某位高齡者正評估規劃辦理公益信託回饋社會,關於公益信託課稅之敘述,下列何者錯誤?
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公益信託於實際分配信託利益時，應以受益人為所得稅扣繳義務人，而非受託人。受託人僅負責信託財產的管理與分配，並非所得的實際受益人。
題目來源： 第5屆考試
第 27 題
某 甲近期將名下房屋簽約辦理不動產信託,並指定其兒子 乙為受益人,待信託到期終止時,受託人才將房屋過戶予兒子 乙。下列相關課稅之敘述何者正確?
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依據信託法及相關稅法規定，某甲將房屋辦理信託過戶登記予受託人時，因為所有權實質上未移轉，僅是名義上的變更，因此須課徵契稅。土增稅在信託關係中通常不課徵，除非有實質移轉利益的情況。
題目來源： 第5屆考試
第 28 題
天下公司為照顧職災之員工子女 甲小妹,成立他益信託500萬元,並約定信託期間每年自信託專戶給付100萬元,請問下列課稅方式何者正確?
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依所得稅法規定，信託財產於信託成立時，視為贈與行為，應課徵贈與稅。本題中，信託成立時，受益人為甲小妹，因此500萬元應於信託成立年度，併入甲小妹當年度所得申報課稅。
題目來源： 第5屆考試
第 29 題
除癌症險及重大疾病險外,其他健康保險一般常見的等待期為幾日?
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健康保險（除癌症險及重大疾病險外）通常設有等待期，目的是為了避免帶病投保的情況發生。一般常見的等待期為30日。
題目來源： 第5屆考試
第 30 題
關於變額年金的敘述,下列何者錯誤?
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變額年金的投資風險是由要保人自行承擔，而非保險公司。其帳戶為分離帳戶，累積期身故返還保價金，且可彈性繳交保險費。
題目來源： 第5屆考試
第 31 題
某 甲與其子女均適用40%所得稅率,今某 甲擬將500張上市櫃股票於今年除權息後簽約辦理本金自益孳息他益股票信託,並指定子女為孳息受益人。請問下列何者非屬某 甲此舉可享有的好處?
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降低未來遺產稅並非此舉可享有的好處。本金自益孳息他益信託，股票的所有權仍在委託人名下，因此股票仍屬於委託人的遺產，並不會降低遺產稅。分散所得、節省贈與稅、節省子女所得稅均為此舉可能的好處，因為孳息(股利)會分配給子女，降低委託人所得，且股利所得適用較低的稅率，若直接贈與股票則會產生贈與稅。
題目來源： 第5屆考試
第 32 題
依現行規定,課徵房地合一所得稅時,個人未提示因取得、改良及移轉而支付之費用者,稽徵機關應如何計算其費用?
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依現行規定，個人未提示因取得、改良及移轉而支付之費用者，稽徵機關應按成交價5%計算其費用，並以30萬元為限。
題目來源： 第5屆考試
第 33 題
甲現年65歲,因精神障礙致其為意思表示、受意思表示及辨識其意思表示效果之能力顯有不足,經法院為輔助之宣告。若 甲擬與A銀行成立身心障礙者安養信託契約,下列關於該契約成立之敘述,何者正確?
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受輔助宣告之人，就民法第十五條之一第一項各款所列之行為（例如：為消費借貸、消費寄託、不動產物權之處分等），應經輔助人同意。但純獲法律上利益，或依其年齡及身分、日常生活所必需者，不在此限。成立身心障礙者安養信託契約，並非一定要經過輔助人同意的行為，所以可由甲與A銀行直接簽訂契約。
題目來源： 第5屆考試
第 34 題
甲以自 己為要保人,配偶 乙為被保險人,兒子 丙為受益人向A人壽保險公司投保外幣收付之保險商品,A人壽保險公司在適合度評估時,應瞭解何人對匯率風險之承受能力?
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受益人丙是外幣保單的最終權益人，匯率波動直接影響其保險金價值，因此A人壽保險公司在適合度評估時，應瞭解受益人丙對匯率風險之承受能力。
題目來源： 第5屆考試
第 35 題
依行政院所核定「新世代打擊詐欺策略行動綱領」,列舉出防制詐欺四大面向,下列何者非屬之?
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行政院「新世代打擊詐欺策略行動綱領」四大面向為「識詐」（教育宣導）、「堵詐」（電信網路詐欺防堵）、「阻詐」（金融機構臨櫃關懷攔阻）、「懲詐」（檢警偵查打擊）。「驗詐」並非綱領所列面向。
題目來源： 第5屆考試
第 36 題
依銀行業公平對待高齡客戶自律規範第14條第1款規定,銀行就提供高齡客戶申購、轉換「高風險商品」交易服務時,應建立控管機制。其以錄音方式保留紀錄或以電子設備留存相關作業過程之軌跡,除未滿五年應至少保存五年以上,且遇有爭議之交易時,應保留至爭議終結為止外,相關保存期限並不得少於該商品存續期間加計多少個月之期間?
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依銀行業公平對待高齡客戶自律規範第14條第1款規定，銀行就提供高齡客戶申購、轉換「高風險商品」交易服務時，相關保存期限不得少於該商品存續期間加計6個月之期間。
題目來源： 第5屆考試
第 37 題
針對管理型不動產信託業務與異業合作方案,提供高齡長輩多元服務,下列何者敘述錯誤?
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選項C錯誤，管理型不動產信託業務與異業合作方案中，受託人（銀行）通常是委託專業的物業管理公司來進行管理，而非直接擔任物業管理公司角色。選項A正確，此類服務針對的是非自住且有出租不動產需求的客戶。選項B正確，此業務結合了不動產保全信託與留房養老的概念。選項D正確，透過此類信託，可以達到創造金流、資產保全及不動產傳承等多重效益。
題目來源： 第5屆考試
第 38 題
有關高齡金融商品-「目標日期基金」敘述何者正確?
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選項A正確，目標日期基金又稱為「生命週期基金」。選項B錯誤，基金名稱之年份是指預計退休的年度，而非發行年度。選項C錯誤，此商品是為退休生活準備，投資期間通常較長。選項D錯誤，生命週期資產配置設計是指距離退休時間愈近，風險較低的投資部位（如債券）比例愈高，股票投資部位應降低。
題目來源： 第5屆考試
第 39 題
有關安養信託之優點,下列敘述何者正確?A.可以解決老後財產管理不便及財產安全受威脅的問題B.民眾可預先規劃資產配置,約定未來按期給付日常所需的生活費C.民眾可預先規劃資產配置,約定未來給付款項於予安養機構,確保晚年照護無虞D.有利銀行推展積極型理財商品提高民眾信託財產報酬率,確保信託財產可以用到最後一刻
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選項A正確，安養信託可以解決老後財產管理不便及財產安全受威脅的問題，同時民眾可預先規劃資產配置，約定未來按期給付日常所需的生活費。選項B正確，民眾可預先規劃資產配置，約定未來給付款項於予安養機構，確保晚年照護無虞。選項C正確，選項A和B皆為安養信託的優點。選項D錯誤，安養信託的目的是確保信託財產可以用到最後一刻，而非提高民眾信託財產報酬率，銀行推展積極型理財商品並非安養信託的主要目的。
題目來源： 第5屆考試
第 40 題
高齡者自我照顧行為與居住型態研究樣態中,下列何者不是屬於脫離原生家庭、社區,專供具生活自理能力無須他人協助老人居住之住宅?
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銀髮住宅是專為高齡者設計，提供生活機能服務，但仍保有獨立生活能力之住宅。老人公寓、老人住宅皆屬此類。養護中心則提供需要他人協助之長者照護服務，不屬於可自理長者之居住選項。
題目來源： 第5屆考試
第 41 題
有關疾病的「三段五級」預防策略,下列敘述何者錯誤?
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末段預防是指針對已發生疾病或傷害者，進行復健或長期照護，以減少後遺症或失能。車禍骨折術後復健屬於末段預防。配偶拋棄繼承權者，其應繼分歸屬於其他繼承人，而非僅與其同為繼承之人。
題目來源： 第5屆考試
第 42 題
有關繼承拋棄之規定,下列敘述何者錯誤?
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繼承開始前預為繼承之拋棄，依民法規定是無效的。繼承人必須在繼承開始後，法定期間內向法院聲明拋棄繼承。拋棄繼承需於知悉得繼承之時起三個月內，以書面向法院為之，且效力溯及繼承開始時。配偶拋棄繼承權者，其應繼分歸屬於其他繼承人。
題目來源： 第5屆考試
第 43 題
依民法規定,法院為監護之宣告前,意定監護契約之本人可否撤回之?
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民法第1113-5條規定，意定監護契約在法院為監護宣告前，本人得隨時撤回。因此，契約即使簽訂或公證，本人仍有權撤回。
題目來源： 第5屆考試
第 44 題
若子女不孝,父母欲以遺囑使其喪失繼承權,下列敘述何者錯誤?
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遺囑應明確載明該子女不得繼承之意思表示是正確的。民法第1145條規定，喪失繼承權的原因包含對被繼承人有重大虐待或侮辱，經被繼承人表示不得繼承者。遺囑中必須明確表示剝奪繼承權的意思。
題目來源： 第5屆考試
第 45 題
繼承人有數人時,在分割遺產前,各繼承人對於遺產之權利為何?
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民法第1151條規定，繼承人有數人時，在分割遺產前，各繼承人對於遺產全部為公同共有。
題目來源： 第5屆考試
第 46 題
依信託法規定,信託行為有害於委託人之債權人權利者,下列敘述何者正確?
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信託法第六條第一項規定，因信託行為有害於委託人之債權人權利者，債權人得聲請法院撤銷之。
題目來源： 第5屆考試
第 47 題
依信託業建立非專業投資人商品適合度規章應遵循事項,下列敘述何者錯誤?
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依信託業建立非專業投資人商品適合度規章應遵循事項，客戶為法人時，應由「負責人」或「有權簽章人員」代表該法人受評估，而非由法人客戶指定之有權代理人。
題目來源： 第5屆考試
第 48 題
某 甲自2020年起每年12月固定贈與女兒200萬元傳承家產,盼十年內將全數資產移轉給下一代,但某 甲在2022年3月因出意外過世,其身故日財產包括存款2,000萬元、某上市股票10張(收盤價600元、淨值100元),市價1,000萬之房屋 乙棟(土地公告現值300萬、房屋評定現值100萬),請問應納入計算遺產稅之財產共計為多少?
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遺產稅應納入計算之財產包含：存款2,000萬元、上市股票(以收盤價計算) 10張 * 600元 * 1000股/張 = 600萬元、房屋乙棟(以市價或土地公告現值+房屋評定現值，取高者) 1,000萬元。因此，總計為2,000萬 + 600萬 + 1,000萬 = 3,600萬元。但題目提到2022年3月過世，所以要將2022年1月到3月贈與的部分加回來，200萬/12*3=50萬，所以是3600萬-200萬(2021)+50萬=3450萬，最接近的答案是3400萬。
題目來源： 第5屆考試
第 49 題
下列何者為長期照護險用來判斷認知功能障礙的標準?
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臨床失智量表(Clinical Dementia Rating, CDR)是評估認知功能障礙的標準工具，用於判斷長期照護險的給付條件是否成立。
題目來源： 第5屆考試
第 50 題
有關「平準保費」之特性,下列敘述何者錯誤?
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平準保費是指將整個保險期間應繳納的保險費總額平均分攤到每個繳費期間，初期保費較自然保費高，但保費金額在繳費期間內不變。並非所有被保險人都繳納相同的保費，保費會因年齡、性別、保額等因素而有所不同。
題目來源： 第5屆考試
第 51 題
依民法規定,前後意定監護契約有相牴觸者,其效力為何?
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根據意定監護契約優先原則，若前後意定監護契約有牴觸，後面的意定監護契約將被視為無效，以保障先前的意定監護契約的效力。
題目來源： 第5屆考試
第 52 題
有關「公益出租人」得享有之稅負優惠項目,不包含下列何者?
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公益出租人可享有租金所得稅的免稅額度，但並無房地合一稅的免稅優惠。地價稅與房屋稅則有稅率上的優惠。
題目來源： 第5屆考試
第 53 題
有關共益型老人安養信託契約,單一委託人情形下,如約定共同受益人中之委託人死亡,指定由另一生存受益人享有全部信託利益時,下列敘述何者錯誤?
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在共益型老人安養信託中，當委託人兼受益人死亡，指定由其他生存受益人享有信託利益時，此安排視為遺囑信託，而非死因贈與。死因贈與是指贈與人死亡時才生效的贈與契約，與信託不同。
題目來源： 第5屆考試
第 54 題
參考身心障礙者安養信託契約範本,如受託人無法繼續履行處理信託事務之義務,致信託目的無法達成或信託事務無法執行時,下列敘述何者正確?
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根據身心障礙者安養信託契約範本，若受託人無法繼續履行信託事務，必須移交給新的受託人，才能終止信託，以保障受益人的權益。
題目來源： 第5屆考試
第 55 題
所謂「金融消費者」,是指接受金融服務業提供金融商品或服務者。但不包括下列何對象?A.專業投資機構B.符合一定財力或專業能力之自然人C.符合一定財力或專業能力之法人
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金融消費者保護法第二條定義，金融消費者係指接受金融服務業提供金融商品或服務者，但不包括專業投資機構。符合一定財力或專業能力之自然人或法人，在一定條件下，得不適用本法之保護。
題目來源： 第5屆考試
第 56 題
下列何者非屬信託業跨金融商品「內部」資源整合行銷之模式?
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信託業跨金融商品內部資源整合行銷，指的是信託業利用自身集團內的資源進行整合行銷。與社福團體、律師、會計師事務所等進行跨業轉介行銷合作，屬於外部合作，非內部資源整合。
題目來源： 第5屆考試
第 57 題
郝顧問建議余老太太將余德送至合法立案的長照機構負責照護二年試試看,依相關的長照服務機構定型化契約應記載事項規定,如果該長照機構這二年內因通貨膨脹因素,想要調整余德相關的長照費用,下列敘述何者正確?
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依長照服務機構定型化契約應記載事項規定，長照機構不得於契約期間內，以通貨膨脹為由調整費用。
題目來源： 第5屆考試
第 58 題
如果選擇合法立案的社區式長照機構來照護余德,依據相關的長照服務機構定型化契約不得記載事項規定,有關約定契約終止時長期照顧費、其他費用不得記載之收費方式:A.「以週計費」B.「未超過半個月以半個月計費」C.「超過半個月以全月計費」,下列組合選項何者較為完整正確?
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依據長期照顧服務機構定型化契約不得記載事項規定，關於契約終止時長期照顧費及其他費用，不得約定「以週計費」及「超過半個月以全月計費」之收費方式。因此，僅AC組合正確。
題目來源： 第5屆考試
第 59 題
由於余美已不方便完全支應照顧余老太太及余德的生活照顧費用,所以郝顧問建議以余老太太提供自 己名下的不動產設定抵押權給 甲銀行,由 甲銀行每月平均撥付金額給余老太太,以安定後續余家二人的生活。有關前述之金融商品,下列何者正確?
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以房養老業務是指將不動產抵押給銀行，銀行按月撥款給借款人，以提供生活費用，符合題意。
題目來源： 第5屆考試
第 60 題
若余老太太有一張以自 己為要、被保險人,余德為身故保險金受益人的壽險保單,為了防止未來這筆保險理賠金被詐騙或濫用,郝顧問建議在 甲銀行辦理保險金信託。請問該保險金信託生效之時點,下列何者正確?
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保險金信託生效時點為辦理保單批註，註明「保險金限匯入余德信託專戶」核准時，此時保險公司才會在理賠時將保險金匯入信託專戶，確保專款專用。
題目來源： 第5屆考試