第 1 題
期貨信託事業之經營,下列何者錯誤?
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期貨信託事業應依主管機關所定內部控制制度執行之，而非內部人員管理規範。內部人員管理規範是公司自己訂定的，但內部控制制度是主管機關要求的。
題目來源： 114年第3次考試
第 2 題
證券投資信託事業申請兼營期貨信託事業,應具備之條件有哪些?
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證券投資信託事業申請兼營期貨信託事業，需符合營業滿三年、實收資本額不少於新臺幣三億元、且最近期經會計師查核簽證之財務報告，每股淨值不低於面額等條件。
題目來源： 114年第3次考試
第 3 題
期貨信託事業得依規定,以期貨信託基金之資產為擔保向金融機構借款,其相關借款決策作業,應作成書面紀錄並建檔,至少應保存多久?
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依規定，期貨信託基金之資產為擔保向金融機構借款，其相關借款決策作業應作成書面紀錄並建檔，至少應保存五年。
題目來源： 114年第3次考試
第 4 題
為及早辨識異常交易,高齡客戶之交易監控措施包含?( 甲)鉅額資金或資產移轉;( 乙)投資組合集中高風險商品;( 丙)突然提高風險等級後購買高風險商品
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為及早辨識異常交易，高齡客戶之交易監控措施包含鉅額資金或資產移轉、投資組合集中高風險商品、突然提高風險等級後購買高風險商品，這些都是常見的異常交易行為，需要特別關注。
題目來源： 114年第3次考試
第 5 題
依「中華民國期貨業商業同業公會期貨信託基金之募集、發行、銷售及申購買回作業程序」之規定,期貨信託基金帳簿劃撥之規定,下列何者錯誤?
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期貨信託事業應洽證券集中保管事業辦理受益憑證之登錄，而非期貨交易所。
題目來源： 114年第3次考試
第 6 題
期貨信託事業辦理申購人以信用卡申購期貨信託基金,下列何者錯誤?
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申購人積欠信用卡帳款屬於申購人與發卡銀行間的債務關係，期貨信託事業不得接受信用卡發卡銀行之要求，於申購人之買回價金中逕扣結欠之信用卡帳款代付予發卡銀行。
題目來源： 114年第3次考試
第 7 題
期貨信託事業應充分了解其客戶,下列敘述何者錯誤?
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期貨信託事業對疑似洗錢之基金交易，應予拒絕並向法務部調查局申報，而非主管機關。
題目來源： 114年第3次考試
第 8 題
期貨信託事業之股東,除符合期貨信託事業設置標準第十二條資格條件者外,每一股東與其關係人及股東利用他人名義持有股份合計,至多不得超過該公司已發行股份總數百分之幾?
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根據期貨信託事業管理規則，為避免股權過度集中，每一股東與其關係人及股東利用他人名義持有股份合計，至多不得超過該公司已發行股份總數百分之二十五。
題目來源： 114年第3次考試
第 9 題
依期貨信託事業管理規則之規定,期貨信託事業從事下列業務之人員,何者須登錄為期貨信託事業之業務員?( 甲).辦理受益憑證之募集發行及銷售;( 乙).法令遵循;( 丙).期貨交易之投資分析
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根據期貨信託事業管理規則，辦理受益憑證之募集發行及銷售、法令遵循、期貨交易之投資分析等業務之人員，皆須登錄為期貨信託事業之業務員。
題目來源： 114年第3次考試
第 10 題
期貨信託基金不成立時,期貨信託事業應辦理申購價金款項退還作業,下列敘述何者錯誤?
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期貨信託基金不成立時，應退還申購價金及自保管機構收受申購價金之翌日起至發還前一日止，按保管機構活期存款利率計算之利息，而非一年期定期存款利率。
題目來源： 114年第3次考試
第 11 題
所列期貨信託基金公開說明書應揭露期貨信託契約所訂期貨信託事業之權利、義務與責任部分,何者為真?
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期貨信託基金公開說明書應揭露期貨信託契約所訂期貨信託事業之權利、義務與責任，其中若期貨信託基金損失超過基金淨資產時，超額損失部分應由期貨信託事業負擔。
題目來源： 114年第3次考試
第 12 題
依據「期貨信託事業管理規則」之規定,其所指定辦理期貨信託事業之業務員在職訓練之機構為何?
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依據「期貨信託事業管理規則」之規定，期貨信託事業之業務員在職訓練之機構為中華民國期貨業商業同業公會。
題目來源： 114年第3次考試
第 13 題
關於擔任期貨信託事業之部門主管及分支機構經理人所應具備之資格條件之一,不包含以下何者?
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依據期貨信託事業負責人與業務員管理規則第8條第1項第4款，擔任期貨信託事業之部門主管及分支機構經理人，需取得期貨商業務員資格，並具資訊、科技、法律、電子商務或數位經濟等專業領域之工作經驗三年以上，且服務績效優良者。選項B缺少「服務績效優良者」此一條件。
題目來源： 114年第3次考試
第 14 題
下列何者非法規對期貨信託基金會計之要求?
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依據期貨信託基金管理辦法第31條，對符合一定資格條件之人募集之期貨信託基金，基金淨資產價值之計算方式應經主管機關核准或認可。並非由期貨信託事業自行擬訂並於公開說明書說明即可。
題目來源： 114年第3次考試
第 15 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,期貨信託基金銷售機構終止辦理期貨信託基金銷售業務者,應即通知期貨信託事業,並由期貨信託事業於事實發生日起幾日內,向期貨公會申報並公告?
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依據期貨信託基金管理辦法第14條第3項，期貨信託基金銷售機構終止辦理期貨信託基金銷售業務者，應即通知期貨信託事業，並由期貨信託事業於事實發生日起二日內，向期貨公會申報並公告。
題目來源： 114年第3次考試
第 16 題
期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金之公開說明書,其編製之敘述,下列何者錯誤?
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收益分配應記載分配之「原則」，而非分配之「金額」。公開說明書應揭露收益分配的政策與方法，而非預先決定或承諾的金額。
題目來源： 114年第3次考試
第 17 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,下列規定何者正確?
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根據期貨信託基金管理辦法第6條，信託業募集發行共同信託基金，從事期貨交易，除因避險目的外，其期貨交易契約價值超過其基金淨資產價值百分之四十者，應依主管機關規定申請兼營期貨信託事業。
題目來源： 114年第3次考試
第 18 題
下列何者非期貨信託事業募集期貨信託基金應遵守之規定?
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組合型期貨信託基金，依期貨信託基金管理辦法第17條規定，得投資於其他期貨信託基金或外國期貨基金管理機構所發行或經理之期貨信託基金受益憑證、基金股份或投資單位，但不得超過該期貨信託基金淨資產價值之百分之五十。因此，僅限於其他期貨信託基金是不正確的。
題目來源： 114年第3次考試
第 19 題
依「期貨信託基金管理辦法」,有關期貨信託事業對不特定人募集傘型期貨信託基金之規定,以下敘述何者正確?
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期貨信託事業對不特定人募集傘型期貨信託基金，子期貨信託基金間之轉換費用，應於公開說明書中揭露，並由期貨信託事業自行訂定，故選項D正確。
題目來源： 114年第3次考試
第 20 題
期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金,所經理全部期貨信託基金投資於任一證券投資信託基金或任一期貨信託基金之受益權單位總數,不得超過被投資基金已發行受益權單位總數之多少比率?
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根據期貨信託基金管理辦法規定，期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金，所經理全部期貨信託基金投資於任一證券投資信託基金或任一期貨信託基金之受益權單位總數，不得超過被投資基金已發行受益權單位總數之百分之二十，故選項D正確。
題目來源： 114年第3次考試
第 21 題
期貨信託事業對不特定人募集發行「傘型期貨信託基金」,應遵守哪些事項?( 甲).子期貨信託基金數不得超過五檔;( 乙).每一子期貨信託基金應簽訂個別之期貨信託契約;( 丙).當任一子期貨信託基金未達成立條件時,該傘型期貨信託基金即不成立
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期貨信託事業募集傘型期貨信託基金，每一子期貨信託基金應簽訂個別之期貨信託契約，且當任一子期貨信託基金未達成立條件時，該傘型期貨信託基金即不成立。子期貨信託基金數並無限制，故選項B正確。
題目來源： 114年第3次考試
第 22 題
下列有關期貨信託事業之業務範圍敘述何者有誤?
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期貨信託事業管理辦法第3條規定，期貨信託事業得辦理之業務包含：運用期貨信託基金從事交易或投資、向不特定人或符合金管會所定資格條件之人募集期貨信託基金發行受益憑證、其他經金管會核准之有關業務。境外期貨基金之募集及銷售業務，非期貨信託事業之業務範圍。
題目來源： 114年第3次考試
第 23 題
期貨信託事業及基金保管機構應於其營業處所及基金銷售機構之營業處所,放置期貨信託基金相關必要書件以供查閱,下列所列何者非屬供查閱之必要書件?
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期貨信託基金管理辦法第10條規定，期貨信託事業及基金保管機構應於其營業處所及基金銷售機構之營業處所，放置公開說明書、有關銷售之文件、期貨信託契約等必要書件以供查閱，並未包含公司董事、監察人及其二親等之關係人資料。
題目來源： 114年第3次考試
第 24 題
經營期貨信託事業的最低實收資本額為新臺幣多少元?
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期貨信託事業管理辦法第5條規定，經營期貨信託事業的最低實收資本額為新臺幣三億元。
題目來源： 114年第3次考試
第 25 題
下列有關對不特定人募集之期貨信託基金得從事或投資之項目,何者正確?
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根據期貨信託基金管理辦法第13條第1項第6款規定，投資於證券投資信託基金受益憑證之總金額，不得超過本基金淨資產價值百分之十。
題目來源： 114年第3次考試
第 26 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,期貨信託事業運用對不特定人所募集之每一期貨信託基金從事由期貨信託事業所發行之期貨信託基金受益憑證或外國基金管理機構所募集或經理之期貨基金,下列何者敘述正確?
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依期貨信託基金管理辦法第13條第1項第7款規定，期貨信託事業運用對不特定人所募集之每一期貨信託基金，從事由期貨信託事業所發行之期貨信託基金受益憑證或外國基金管理機構所募集或經理之期貨基金，所支付之總金額，不得超過本期貨信託基金淨資產價值之百分之十。但組合型期貨信託基金，不在此限。
題目來源： 114年第3次考試
第 27 題
下列有關傘型及組合型期貨信託基金之敘述何者有誤?
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根據期貨信託基金管理辦法第14條第2項規定，向不特定人募集之組合型期貨信託基金，不得投資於私募證券投資信託基金。
題目來源： 114年第3次考試
第 28 題
有關期貨信託基金之規範,下列何者錯誤?
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期貨信託事業不論專營或兼營，都應將期貨信託基金交由基金保管機構保管，但信託業兼營期貨信託事業，於符合一定條件者，得自行保管，因此選項B錯誤。
題目來源： 114年第3次考試
第 29 題
有關期貨信託事業之總經理之兼任之規定,下列何者錯誤?
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期貨信託事業之總經理不得兼任該公司之基金經理人，包含期貨信託基金經理人及證券投資信託基金經理人，因此選項B錯誤。
題目來源： 114年第3次考試
第 30 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,下列何者敘述錯誤?
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基金保管機構執行期貨信託基金保管業務，遇有依規定請求期貨信託事業履行義務而不履行，致損害受益人權益之情事，應報請主管機關核准後，召開受益人會議更換期貨信託事業，而非「得」直接報請主管機關核准，因此選項D錯誤。
題目來源： 114年第3次考試
第 31 題
期貨信託事業首次申請募集期貨信託基金係對不特定人募集者,應符合下列規定?
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依據期貨信託基金管理辦法第10條第1項規定，期貨信託事業首次申請募集期貨信託基金係對不特定人募集者，應在國內募集，最低成立金額為新臺幣三億元，且自成立日後滿一個月，受益人始得申請買回。
題目來源： 114年第3次考試
第 32 題
期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金,經申請核准後,除主管機關另有規定外,得於申請日前五個營業日平均已發行單位數占原申請核准及申報生效發行單位數之比率達多少以上時,得辦理追加募集?
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依據期貨信託基金管理辦法第12條第1項規定，期貨信託事業對不特定人募集期貨信託基金，經申請核准後，除主管機關另有規定外，得於申請日前五個營業日平均已發行單位數占原申請核准及申報生效發行單位數之比率達百分之八十以上時，得辦理追加募集。
題目來源： 114年第3次考試
第 33 題
下列何者非期貨信託基金公開說明書應記載之風險因素?
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期貨信託基金公開說明書應揭露的風險因素包括保證機構之信用風險、外匯風險、投資地區政治、經濟、法規變動之風險等。期貨交易契約投資標的過於分散並非風險因素，反而是降低風險的一種方式。
題目來源： 114年第3次考試
第 34 題
期貨信託事業運用期貨信託基金交易或投資,下列有關分析報告、決定書及執行紀錄之敘述,何者錯誤?
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依據期貨信託基金管理辦法第24條，各項資料及報告應由負責之人員簽名蓋章，並應至少保存五年，而非二年。
題目來源： 114年第3次考試
第 35 題
期貨信託基金保管機構不能繼續從事期貨信託基金保管業務之情形,不包括下列何者?
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期貨信託基金保管機構不能繼續從事期貨信託基金保管業務之情形，包含解散、停業、歇業、許可遭撤銷或廢止，與期貨信託事業協議辭卸保管職務，或經受益人會議決議更換基金保管機構。期貨公會無權要求期貨信託事業更換基金保管機構。
題目來源： 114年第3次考試
第 36 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,專營期貨信託事業於收到首檔期貨信託基金之募集核准函後,請問該公司最遲應於何時募集成立該期貨信託基金?
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依據期貨信託基金管理辦法第8條，專營期貨信託事業應於收到首檔期貨信託基金之募集核准函後，應於七個半月內募集成立該期貨信託基金。
題目來源： 114年第3次考試
第 37 題
期貨信託事業運用每一期貨信託基金,應編具年度財務報告。下列所述何者不屬年度財務報告之範圍?
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受益人權益變動表屬於公司年度財務報告，而非期貨信託基金年度財務報告。
題目來源： 114年第3次考試
第 38 題
依「中華民國期貨業商業同業公會期貨信託基金宣傳資料及廣告管理辦法」規定,期貨信託事業及其委任之基金銷售機構發布有關基金資料之新聞稿,下列敘述何者錯誤?
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依規定，新聞稿內容如涉及基金之促銷或刊登得與公司聯絡之方式等，應向中華民國期貨業商業同業公會辦理申報，而非主管機關。
題目來源： 114年第3次考試
第 39 題
依「期貨信託基金之募集、發行、銷售及申購買回作業程序」之規定,期貨信託事業募集期貨信託基金,應於開始募集多少日前,將公開說明書之電子檔案向金管會指定之資訊申報網站進行傳輸?
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期貨信託事業募集期貨信託基金，應於開始募集三日前，將公開說明書之電子檔案向金管會指定之資訊申報網站進行傳輸。
題目來源： 114年第3次考試
第 40 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,期貨信託事業應依下列何者所記載得投資之地區、市場、種類及範圍,運用期貨信託基金從事交易或投資?
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期貨信託事業必須依照期貨信託契約中記載的投資地區、市場、種類及範圍，來運用期貨信託基金進行交易或投資，以確保投資行為符合契約規範。
題目來源： 114年第3次考試
第 41 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,有關受益人會議召開之期限、程序、決議方法、會議規範及其他應遵行事項,由下列何者定之?
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受益人會議召開的期限、程序、決議方法、會議規範等事項，是由主管機關訂定，以確保會議的合法性和公正性。
題目來源： 114年第3次考試
第 42 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,有關期貨信託基金會計之敘述,下列何者正確?
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期貨信託基金的會計年度，除非期貨信託契約另有約定，否則為每年一月一日起至十二月三十一日止。A選項，應於會計年度終了後六個月內分配。B選項，應分別設帳。C選項，應依商業會計法及主管機關規定辦理。
題目來源： 114年第3次考試
第 43 題
「期貨信託基金管理辦法」第十三條第一項第二款所稱「符合主管機關所定條件」者,指該自然人、法人或基金,於申購期貨信託基金之金額至少達新臺幣多少元?
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依據「期貨信託基金管理辦法」第十三條第一項第二款規定，符合主管機關所定條件的自然人、法人或基金，申購期貨信託基金的金額至少需達新臺幣二百五十萬元。
題目來源： 114年第3次考試
第 44 題
期貨信託事業對不特定人募集投資國內之期貨信託基金,應自受益人買回受益憑證請求到達之次一營業日起幾個營業日內,指示基金保管機構以買回人為受款人之記名劃線禁止背書轉讓票據或匯款方式給付買回價金?
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根據期貨信託基金管理辦法規定，期貨信託事業對不特定人募集投資國內之期貨信託基金，應自受益人買回受益憑證請求到達之次一營業日起五個營業日內，指示基金保管機構以買回人為受款人之記名劃線禁止背書轉讓票據或匯款方式給付買回價金。
題目來源： 114年第3次考試
第 45 題
期貨服務事業業務人員對高齡客戶推介商品時,下列何者錯誤?
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對高齡客戶推介商品時，不能僅依正常行銷程序及作業善盡告知及揭露義務，應特別考量高齡客戶的弱點與財務特性，並確認商品或服務適合該客戶，且強化文件可讀性。選項C的說法不正確。
題目來源： 114年第3次考試
第 46 題
期貨信託事業經理期貨信託基金得出借有價證券,下列有關敘述何者錯誤?
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期貨信託基金出借有價證券之借貸期間，自借貸成交日起算，最長以六個月為限，而非三個月。
題目來源： 114年第3次考試
第 47 題
有關期貨信託基金保管機構規定,下列何者敘述錯誤?
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期貨信託事業選定基金保管機構，應經董事會通過，並報經主管機關核准，並非自由選定。
題目來源： 114年第3次考試
第 48 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,期貨信託事業應依期貨信託契約運用對符合一定資格條件之人募集之期貨信託基金,下列何者正確?
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期貨信託事業運用對符合一定資格條件之人募集之期貨信託基金，不得交付或出售期貨信託基金所購入股票發行公司股東會之委託書，以避免利益衝突。
題目來源： 114年第3次考試
第 49 題
有關期貨信託基金配售之規定,下列何者敘述有誤?
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期貨信託事業應將辦理配售作業之完整流程紀錄及相關資料保存五年備查，而非二年。
題目來源： 114年第3次考試
第 50 題
依「期貨信託基金管理辦法」之規定,期貨信託事業如發現期貨信託基金銷售機構及其人員辦理期貨信託基金銷售業務,違反法令、期貨公會所定之自律規範或逾越授權範圍時,應如何處理?
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根據期貨信託基金管理辦法，期貨信託事業若發現銷售機構及其人員違反相關規定，應立即督促其改善，並通知主管機關。
題目來源： 114年第3次考試