第 1 題
對客戶委任交付或信託移轉之委託投資資產,就有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資或交易為價值分析、投資判斷,並基於該投資判斷,為客戶執行投資或交易之業務。以上是形容下列何項業務?
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全權委託投資業務的定義即是接受客戶委任，針對客戶交付或信託移轉的資產，進行價值分析、投資判斷，並基於該判斷執行投資或交易。
題目來源： 114年第3次考試
第 2 題
投信公司擔任4家境外基金管理機構之總代理人,並擔任其他境外基金之銷售機構以自 己名義為投資人向總代理人申購境外基金者,需提存多少營業保證金?
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根據規定，投信公司擔任多家境外基金管理機構之總代理人，且同時擔任其他境外基金之銷售機構，以自己名義為投資人申購境外基金者，需提存新臺幣1億1,000萬元營業保證金。
題目來源： 114年第3次考試
第 3 題
下列有關投信事業對於基金資產運用之指示權之敘述何者正確?
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投信事業對於基金資產運用之指示權，原則上不得複委任他人處理，以確保投信公司對基金資產的直接控制和責任。
題目來源： 114年第3次考試
第 4 題
債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在一年以上,但下列何者不在此限?
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基金成立初期，投資組合尚未完全建立，加權平均存續期間可能較短，因此基金成立未滿三個月可排除一年以上存續期間的限制。
題目來源： 114年第3次考試
第 5 題
槓桿型ETF或反向型ETF投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依規定，槓桿型 ETF 或反向型 ETF 投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之 30%，以控制風險。
題目來源： 114年第3次考試
第 6 題
下列證券投資信託公司之內部人,何者需負忠實義務之責任? 甲.基金經理人; 乙.公司業務部協理; 丙.經手申購業務之人員
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基金經理人、公司業務部協理及經手申購業務之人員皆為證券投資信託公司之內部人，皆需負忠實義務之責任。
題目來源： 114年第3次考試
第 7 題
證券投資信託基金之來源不包含以下何者?
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證券投資信託基金的來源主要為投資人申購受益憑證的價款、運用這些價款所產生的孳息，以及運用價款所購入的資產。投信事業的管理費是從基金資產中支出的費用，並非基金的來源。
題目來源： 114年第3次考試
第 8 題
下列有關境外基金總代理人及銷售機構之敘述何者錯誤?
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境外基金的銷售機構不得以過去的業績表現作為預期未來績效的保證。基金的過去績效僅供參考，不代表未來表現。主管機關核准或生效不代表保證基金價值，不得提供贈品或利益勸誘，也不得預測績效。
題目來源： 114年第3次考試
第 9 題
下列敘述何者正確?
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依據證券投資信託及顧問法規，證券投資信託基金、投信事業及基金保管機構的自有財產必須分別獨立，以保障投資人的權益。基金保管機構不得混合保管基金。基金管理辦法由金融監督管理委員會訂定。投信事業與基金保管機構的債權人不得對基金資產請求扣押或行使權利。
題目來源： 114年第3次考試
第 10 題
下列何者為「多重資產型基金」得投資之資產項目? 甲.股票; 乙.債券; 丙.基金受益憑證; 丁.不動產投資信託基金受益證券(REITs)
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多重資產型基金的投資範圍廣泛，可以同時投資於股票、債券、基金受益憑證以及不動產投資信託基金受益證券(REITs)，以達到分散風險和追求收益的目的。
題目來源： 114年第3次考試
第 11 題
有關境外基金銷售機構應辦理事項,以下何者敘述錯誤?
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境外基金銷售機構受理投資人的申購、買回或轉換等事宜，應轉送總代理人辦理，而非直接轉送境外基金機構。
題目來源： 114年第3次考試
第 12 題
有關投信契約之相關規範,下列何者錯誤?
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投信契約之變更，除了經受益人大會決議同意，還需要報經主管機關核准後才能生效。
題目來源： 114年第3次考試
第 13 題
針對非專業投資機構之客戶,投信投顧業務員為全權委託之投資執行,應遵守以下哪些事項? 甲.不得依投資經理人之口頭指示執行; 乙.投資經理人交付業務員執行買賣時應作成紀錄; 丙.執行結果應於次日作成投資執行表; 丁.投資執行表不須說明投資差異原因
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甲、乙正確。根據相關法規，投信投顧業務員為非專業投資機構客戶執行全權委託投資時，不得僅依投資經理人口頭指示執行，投資經理人交付業務員執行買賣時應作成紀錄。丙錯誤，執行結果應於「當日」作成投資執行表。丁錯誤，投資執行表須說明投資差異原因。
題目來源： 114年第3次考試
第 14 題
投信或投顧公司為受任人接受客戶全權委託投資業務,共同簽訂之三方權義協定書,係為何三方?
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客戶、受任人（投信或投顧公司）、全權委託保管機構為三方權義協定書的簽訂方。此協定書旨在明確三方在全權委託投資業務中的權利與義務，確保客戶資產的安全與管理。
題目來源： 114年第3次考試
第 15 題
針對非專業投資機構之客戶,全權委託投資之投資檢討,應由受任人每隔多少時間至少一次檢討各全權委託投資帳戶投資決策過程、內容及績效,並由各全權委託投資帳戶之投資經理人作成投資檢討?
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受任人應每月至少一次檢討各全權委託投資帳戶投資決策過程、內容及績效，並由各全權委託投資帳戶之投資經理人作成投資檢討。其他選項的時間間隔不符合法規要求。
題目來源： 114年第3次考試
第 16 題
「多重資產型基金」投資於股票、債券、基金受益憑證等任一資產之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依據主管機關規定，多重資產型基金投資於股票、債券、基金受益憑證等任一資產之總金額不得超過本基金淨資產價值之70%，以達到分散風險的目的。
題目來源： 114年第3次考試
第 17 題
傘型基金以資產配置為其理念,有關傘型基金之規範下列敘述何者錯誤?
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傘型基金的子基金數得超過三檔，但並非應一次申請同時募集，可以分批募集。
題目來源： 114年第3次考試
第 18 題
有關境外基金總代理人之資格條件,下列何者錯誤?
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境外基金總代理人的實收資本額、指撥營運資金應達新臺幣五千萬元以上，而非一千萬元。
題目來源： 114年第3次考試
第 19 題
若 甲證券投資信託事業因故意或過失致損害基金之資產,下列何者應為基金受益人之權益向其追償?
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基金保管機構依據相關法規，負有監督投信事業的責任，當投信事業因故意或過失損害基金資產時，保管機構應為受益人的權益向投信事業追償。
題目來源： 114年第3次考試
第 20 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,下列何者可將全權委託投資契約之全部或部分複委任他人履行?
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基於全權委託投資業務的專業性和信賴關係，原則上投信投顧事業不可將全權委託投資契約之全部或部分複委任他人履行，以確保客戶權益。
題目來源： 114年第3次考試
第 21 題
全權委託投資資產為勞工退休金條例年金保險專設帳簿資產者,下列敘述何者正確?
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當委託投資帳戶每單位淨資產價值較前一營業日減損達5%以上時，全權委託投資業者應自事實發生之日起二個營業日內，編製資產交易紀錄及現況報告書送達客戶，以利客戶掌握投資狀況。
題目來源： 114年第3次考試
第 22 題
以下何者為全權委託投資業務管理辦法所稱之全權委託保管機構?
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依據全權委託投資業務管理辦法，全權委託保管機構通常由兼營信託業務之銀行擔任，負責保管客戶資產，確保資產安全。
題目來源： 114年第3次考試
第 23 題
投顧事業於簽訂全權委託契約前,對於委任之投資客戶(專業投資機構且委託投資資產已指定保管機構者除外)應履行下列哪些事項? 甲.應提供七日以上之期間讓客戶審閱全部條款內容; 乙.瞭解客戶之資力與投資經驗; 丙.交付全權委託投資說明書
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投顧事業於簽訂全權委託契約前，對於委任之投資客戶(專業投資機構且委託投資資產已指定保管機構者除外)應履行下列事項：提供七日以上之期間讓客戶審閱全部條款內容，瞭解客戶之資力與投資經驗，交付全權委託投資說明書。因此甲、乙、丙皆是正確的。
題目來源： 114年第3次考試
第 24 題
有關從事全權委託投資業務之人員其兼任之限制規定,下列何者正確?
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全權委託投資經理人得兼任私募證券投資信託基金之投資或交易決策人員，此為法規所允許的兼任情況。其他選項皆違反相關規定。
題目來源： 114年第3次考試
第 25 題
投信事業經營全權委託投資業務,其股東或關係企業為證券商者,下列何者應與全權委託投資業務分離? 甲.證券自營商投資決策人員; 乙.證券承銷商所承銷有價證券定價決策相關資訊; 丙.證券經紀商為客戶所為之推介
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根據法規，投信事業經營全權委託投資業務，若其股東或關係企業為證券商，為了避免利益衝突，證券自營商投資決策人員、證券承銷商所承銷有價證券定價決策相關資訊、以及證券經紀商為客戶所為之推介，皆應與全權委託投資業務分離，以確保客戶權益。
題目來源： 114年第3次考試
第 26 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,下列何項作業不符規定?
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全權委託投資業務中，客戶應自行辦理有價證券投資之開戶，而非由投信投顧事業代為辦理。其餘選項皆符合規定：客戶需與保管機構簽訂契約辦理款券保管等事宜；投信投顧事業與客戶簽訂契約後，應將副本送交保管機構；全權委託投資紛爭調解處理辦法由同業公會擬訂，報金管會核定。
題目來源： 114年第3次考試
第 27 題
有關全權委託保管機構,下列何者敘述為非?
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每一全權委託投資帳戶之保管機構限定一家，以利管理及避免混淆。其餘選項皆正確：客戶可於契約存續期間變更保管機構並書面通知；新受任保管機構應通知受任人共同與客戶簽訂三方權義協定書；客戶與新任保管機構所簽訂之委任契約應個別簽訂。
題目來源： 114年第3次考試
第 28 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,下列有關紛爭之解決方式之敘述何者正確?
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依據相關法規，全權委託投資業務的紛爭調解處理辦法是由同業公會擬訂，以確保業者在處理紛爭時有一致的標準和程序。
題目來源： 114年第3次考試
第 29 題
有關全權委託投資業務證券經紀商之指定,下列何者正確?
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客戶如自行指定本事業為證券經紀商，應明確告知客戶相關風險、利益衝突及控管措施，並以契約以外之書面取得客戶同意，以確保客戶充分了解並同意相關安排。選項A錯誤，他業兼營者，如客戶未指定證券經紀商，不得指定本事業為證券經紀商。選項B錯誤，客戶可以自行指定本事業為證券經紀商。選項C錯誤，客戶可以僅指定一家證券經紀商。
題目來源： 114年第3次考試
第 30 題
依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法,證券投資信託事業或證券投資顧問事業經核准兼營期貨經理事業者,其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率,其風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的何一比例?
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證券投資信託事業或證券投資顧問事業經核准兼營期貨經理事業者，其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率，其風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的1，此為法規明文規定。
題目來源： 114年第3次考試
第 31 題
依證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則之規定,下列何種業務人員不得辦理登錄範圍以外之業務,或由其他業務人員兼任?
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依據證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第7條，內部稽核人員應具備獨立性，以確保其能客觀公正地執行稽核職務，故不得辦理登錄範圍以外之業務，或由其他業務人員兼任。
題目來源： 114年第3次考試
第 32 題
下列何者不得擔任投信事業之發起人?
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依據證券投資信託及顧問法第6條，曾違反證券交易法或投信投顧法規定，經有罪判決確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾三年者，不得擔任投信事業之發起人。選項A、B、C皆無明確法規禁止。
題目來源： 114年第3次考試
第 33 題
若有正當理由,投信事業未於期間內申請核發營業執照者,在期限屆滿前,得申請主管機關核准展延,但展延期不得超過幾個月?
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依據證券投資信託事業管理規則第8條，若有正當理由，投信事業未於期間內申請核發營業執照者，在期限屆滿前，得申請主管機關核准展延，但展延期不得超過六個月。
題目來源： 114年第3次考試
第 34 題
下列有關投顧事業從事廣告及其他營業活動行為之敘述,何者為合法行為?
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選項D正確，根據證券投資顧問事業管理規則，投顧事業在證券交易所或櫃檯買賣中心交易時間及其開盤前與收盤後一小時以外之時段，在廣播或電視傳播媒體，根據合理分析基礎及依據對不特定人就個別有價證券進行推介行為，屬於合法行為。 選項A錯誤，投顧事業不得為任何虛偽不實或使人誤信之宣傳。 選項B錯誤，投顧事業於有線電視頻道從事投資分析不得同時播出招攬客戶之廣告。 選項C錯誤，投顧事業不得有操縱股價之行為。
題目來源： 114年第3次考試
第 35 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,證券投資顧問事業之經手人員於在職期間應定期彙總申報本人帳戶及利害關係人帳戶每一筆交易狀況,則利害關係人包括:
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選項C正確，根據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」，利害關係人包括本人、配偶及其未成年子女利用他人名義投資有價證券及其衍生性金融商品而直接或間接受有利益者。 選項A錯誤，利害關係人包含未成年子女。 選項B錯誤，此描述僅是利害關係人的一種情況，不夠完整。
題目來源： 114年第3次考試
第 36 題
下列何者非投信事業依法規應設置之部門?
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選項A正確，投信事業依法規應設置投資研究、財務會計、內部稽核等部門，但並未強制要求設置客服部門。 選項B錯誤，投資研究部門為投信事業依法規應設置之部門。 選項C錯誤，財務會計部門為投信事業依法規應設置之部門。 選項D錯誤，內部稽核部門為投信事業依法規應設置之部門。
題目來源： 114年第3次考試
第 37 題
甲曾受證券交易法第66條第2款(命令該證券商解除其董事、監察人或經理人職務)之處分,經執行完畢幾年後,才得受邀擔任投信事業之發起人?
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依據證券交易法第66條第2款受處分者，經執行完畢後3年，才得受邀擔任投信事業之發起人。因此選項C正確。
題目來源： 114年第3次考試
第 38 題
有關投顧事業之申請設立,依目前法律規範作業程序下列何者為正確? 甲.分為二階段申請程序; 乙.申請許可後一個月內應即加入投信投顧公會; 丙.第二階段為申請核發營業執照
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投顧事業之申請設立分為二階段申請程序，第一階段為申請許可，第二階段為申請核發營業執照。申請許可後應於規定期限內申請核發營業執照，並非一個月內應即加入投信投顧公會。因此選項B正確。
題目來源： 114年第3次考試
第 39 題
下列何者為證券投顧事業舉辦證券投資分析研討會,宣導推廣其公司業務時,應注意之禁止行為?
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證券投顧事業舉辦證券投資分析研討會時，不得於書面文件列出其與同業間之投資服務績效優劣，此舉有誇大不實之嫌。選項D違反相關規定。選項A、B、C皆為合法行為。
題目來源： 114年第3次考試
第 40 題
投顧事業應於何時加入同業公會?
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依據《證券投資顧問事業管理規則》第6條規定，投顧事業應於開業前加入同業公會，以接受公會的自律規範與管理。
題目來源： 114年第3次考試
第 41 題
甲證券經紀商並未兼營期貨顧問業務,若 甲證券經紀商兼營證券投資顧問事業以辦理全權委託投資業務,其應指撥專用營運資金,不得低於下列何項金額?
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根據《證券投資顧問事業管理規則》第12條，證券經紀商兼營證券投資顧問事業以辦理全權委託投資業務者，應指撥專用營運資金，且不得低於新臺幣5,000萬元。
題目來源： 114年第3次考試
第 42 題
自動化投資顧問服務之瞭解客戶作業,應評估之項目包括下列哪一項? 甲.客戶之投資知識與經驗; 乙.客戶之財務狀況; 丙.客戶之風險承受程度
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自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）的瞭解客戶（KYC）作業，必須全面評估客戶的投資知識與經驗、財務狀況以及風險承受程度，以確保提供的投資建議適合客戶的需求與目標。
題目來源： 114年第3次考試
第 43 題
甲公司於本國募集投資於海外之信託基金,於公開說明會進行推介建議時,可以下列何者方式宣傳?
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依據相關法規，公開說明會進行推介建議時，應於現場發送之文件中，標明已備有公開說明書或投資人須知可供查閱之方式，以確保投資人充分知悉相關資訊。A選項涉及對未來投資報酬率的保證，這是被禁止的。B選項宣稱絕對安全無風險，與事實不符，任何投資都存在風險。C選項臆測匯率，可能誤導投資人。
題目來源： 114年第3次考試
第 44 題
下列何者係「證券投資顧問事業從業人員行為準則」所稱之經手人員? 甲.公司之負責人; 乙.投資經理人; 丙.非投資或分析部門之受僱人員; 丁.公司員工依其職位知悉投資資訊之人
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依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」，經手人員包含公司的負責人、投資經理人，以及公司員工依其職位知悉投資資訊之人。非投資或分析部門之受僱人員，若非因職位知悉投資資訊，則不屬於經手人員。
題目來源： 114年第3次考試
第 45 題
證券投資信託基金經理人與全權委託投資業務經理人應遵循事業所訂資訊及通訊設備使用管理規範,其內容何者正確?
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證券投資信託基金經理人與全權委託投資業務經理人應遵循事業所訂資訊及通訊設備使用管理規範，包含應遵循事業所訂定之網路使用規範且不得下載未經許可之電腦應用程式、使用事業提供之資訊及通訊設備於使用網路時應遵循事業所訂定之網路使用規範，以及經理人使用非事業所提供之資訊及通訊設備，應事前經事業許可始得使用並應於台股交易時段內集中保管。
題目來源： 114年第3次考試
第 46 題
下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置?
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投信投顧公會對於違反法令或自律規範之會員，得採取停權、課予違約金、命其限期改善等處置，但除籍屬於更嚴重的處分，通常由主管機關金管會執行。
題目來源： 114年第3次考試
第 47 題
證券投資顧問事業從事自動化投資顧問服務,以下何者為應告知客戶之注意事項? 甲.客戶於使用前應詳閱服務內容或其他相關公開揭露資訊; 乙.客戶應認知投資工具有其內在限制與現實情況存在潛在落差
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證券投資顧問事業從事自動化投資顧問服務時，應告知客戶使用前詳閱服務內容及相關揭露資訊，並認知投資工具有其限制及與現實落差的潛在性。因此，甲乙皆是應告知客戶之注意事項。
題目來源： 114年第3次考試
第 48 題
依據投信投顧公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為」規範,對有關投顧事業有聲媒體廣告應以語音或文字聲明下列何種核准事項?
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依規定，投顧事業有聲媒體廣告應以語音或文字聲明金管會核准之營業執照字號，以確保資訊的透明度與可追溯性。
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第 49 題
銷售機構之銷售人員銷售哪些基金時,應注意要求投資人簽署風險預告書後始得投資? 甲.非投資等級債券基金; 乙.槓桿型指數股票型基金; 丙.反向型指數股票型基金; 丁.非投資等級債券指數股票型基金
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非投資等級債券基金、槓桿型指數股票型基金、反向型指數股票型基金以及非投資等級債券指數股票型基金，因其風險較高或結構較複雜，銷售人員應要求投資人簽署風險預告書，以確保投資人充分了解相關風險。因此，甲、乙、丙、丁皆需要簽署風險預告書。
題目來源： 114年第3次考試
第 50 題
投信事業及投顧事業之董事、監察人、經理人或受僱人執行職務有違反證券投資信託及顧問法或其他有關法令之行為,足以影響業務之正常執行時,主管機關得隨時命令該事業停止其執行業務,期限最長為:
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根據證券投資信託及顧問法相關規定，為保障投資人權益及維護市場秩序，當投信事業及投顧事業之董事、監察人、經理人或受僱人執行職務有違反法令之行為，且足以影響業務正常執行時，主管機關得命令該事業停止其執行業務，期限最長為一年。
題目來源： 114年第3次考試