第 1 題
以下何者非為證券投資信託事業得經營之業務?
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依據證券投資信託及顧問法第4條，證券投資信託事業得經營之業務包含全權委託投資、發行受益憑證募集基金、運用基金從事投資等。發行投資與推介建議出版品並非證券投資信託事業的專屬業務，一般投顧公司或研究機構亦可提供。
題目來源： 114年第2次考試
第 2 題
「鼓勵境外基金深耕計畫」之優惠措施中,總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為幾檔?
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依據「鼓勵境外基金深耕計畫」相關規定，總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為3檔，旨在鼓勵總代理人更專注於推廣特定基金，而非一次大量引進。
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第 3 題
投信公司募集下列何種基金無需經過中央銀行同意?
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依據相關法規，國內募集投資國內且未涉及資金匯出匯入之股票型基金，因不涉及外匯管制，故無需經過中央銀行同意。其他選項，如貨幣市場基金、外幣計價基金、國外募集投資國內基金，皆可能涉及資金跨境流動，因此需要央行同意。
題目來源： 114年第2次考試
第 4 題
甲投信公司對所經營之 乙投信基金之保管,應注意之事項,下列何者為真?
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依據證券投資信託及顧問法第24條規定，投信公司應委託基金保管機構保管基金資產，以確保基金資產的獨立性與安全性。
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第 5 題
投信事業運用每一投信基金,應於每會計年度終了後幾個月內,編具年報?並經誰簽署後公告之?
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根據證券投資信託及顧問法第30條規定，投信事業應於每會計年度終了後二個月內編具年報，並經基金保管機構簽署後公告，以確保資訊的透明度與正確性。
題目來源： 114年第2次考試
第 6 題
總代理人得在國內代理幾個境外基金管理機構之基金銷售?
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依據境外基金管理辦法相關規定，總代理人得在國內代理不超過五個境外基金管理機構之基金銷售，以避免總代理人過度集中代理單一機構的基金，增加風險。
題目來源： 114年第2次考試
第 7 題
「多重資產型基金」投資於股票、債券、基金受益憑證等任一資產之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依據相關法規，多重資產型基金投資於股票、債券、基金受益憑證等任一資產之總金額不得超過基金淨資產價值之 70%，以分散風險。
題目來源： 114年第2次考試
第 8 題
有關「債券型基金」之敘述,下列何者正確? 甲.得投資達基金淨資產價值20%之轉換公司債; 乙.資產組合之加權平均存續期間應在1年以上; 丙.不得投資正向浮動利率債券
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債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在1年以上，此為債券型基金的定義之一。甲錯誤，債券型基金投資轉換公司債的比例上限通常較低，並非20%。丙錯誤，債券型基金可以投資正向浮動利率債券。
題目來源： 114年第2次考試
第 9 題
投信事業發行受益憑證募集投信基金,應先向申購之投資大眾交付:
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投信事業發行受益憑證募集投信基金時，應先向申購之投資大眾交付公開說明書，以便投資人充分了解基金的相關資訊，包含投資標的、風險、費用等等。
題目來源： 114年第2次考試
第 10 題
有關投信事業募集基金、運用基金資產應遵守之規定,下列何者有誤?
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依據相關法規，投信事業在募集基金、運用基金資產時，對於投資標的有所限制，其中並未禁止投資正向浮動利率債券。因此，不得投資正向浮動利率債券的敘述是錯誤的。
題目來源： 114年第2次考試
第 11 題
依證券投資信託基金管理辦法規定貨幣市場基金之加權平均存續期間不得大於幾日?
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依證券投資信託基金管理辦法規定，貨幣市場基金之加權平均存續期間不得大於180日，以確保其流動性與安全性。
題目來源： 114年第2次考試
第 12 題
依據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則,因故意、過失或違反銷售契約或法令規定,致損害投資人之權益者,應負損害賠償責任。下列何者為應負賠償責任之主體?
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根據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則，若因故意、過失或違反銷售契約或法令規定，致損害投資人權益者，應負損害賠償責任的主體包含基金銷售機構及其董事、監察人、經理人、受僱人，涵蓋了公司內部的各個層級，以確保投資人的權益。
題目來源： 114年第2次考試
第 13 題
傘型基金以資產配置為其理念,下列有關傘型基金之規範敘述何者錯誤?
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傘型基金的子基金可以超過三檔，但並非「依次申請同時募集」，而是可以分次募集。子基金的設立與募集，應符合相關法令規定並經主管機關核准或申報生效。
題目來源： 114年第2次考試
第 14 題
投信投顧事業審查投資人全權委託申請符合法定條件時,與客戶應簽立下列哪些契約? 甲.全權委託投資契約; 乙.與全權委託保管機構共同簽訂三方權義協定書
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投信投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約後，還需要與全權委託保管機構共同簽訂三方權義協定書，以明確三方權利義務，保障投資人權益。
題目來源： 114年第2次考試
第 15 題
投信公司運用 甲投資人全權委託投資資產,投資於A上市公司股票,應注意下列何限制?
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根據規定，投信公司運用全權委託投資資產，投資於個別股票的比例，不得超過委託資產淨資產價值之20%。
題目來源： 114年第2次考試
第 16 題
總代理人申請境外基金於國內募集及銷售,境外基金管理機構應符合之條件,以下何者為非?
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依據境外基金管理辦法規定，境外基金管理機構應成立滿五年以上，而非三年。
題目來源： 114年第2次考試
第 17 題
證券投資信託事業募集基金,應依「證券投資信託基金管理辦法」及證券投資信託契約之規定,運用基金資產,除「證券投資信託基金管理辦法」或金融監督管理委員會另有規定外,每一基金委託單一證券商買賣股票金額,不得超過本基金當年度買賣股票總金額之多少比例?
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根據「證券投資信託基金管理辦法」規定，除非另有規定，每一基金委託單一證券商買賣股票金額，不得超過本基金當年度買賣股票總金額之百分之三十。
題目來源： 114年第2次考試
第 18 題
依全權委託投資業務操作辦法規定,受任人參與委託投資業務之受僱人,於自有帳戶買進某種上市、上櫃股票後,幾日內不得再行賣出?
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依全權委託投資業務操作辦法規定，受任人參與委託投資業務之受僱人，於自有帳戶買進某種上市、上櫃股票後，30日內不得再行賣出。
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第 19 題
投資人 甲將其資產一千萬元全權委託投顧公司 乙處理,由 乙投資於上市股票、政府債券及公司債,對於 乙購入之有價證券:
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投資人甲若為信託業，因其具備專業知識及風險承擔能力，得自行保管其全權委託之資產，此符合信託法及相關法規對於專業投資機構的規範。
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第 20 題
信託業兼營全權委託投資業務,其單獨管理運用或集合管理運用之信託財產涉及運用於證券交易法§6之有價證券之金額未達新臺幣多少時,得不受全權委託投資業務管理辦法第四章(信託業兼營全權委託投資業務)之規範?
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根據現行法規，信託業兼營全權委託投資業務，若其信託財產運用於證券交易法§6之有價證券之金額未達新臺幣1,500萬元時，得不受全權委託投資業務管理辦法第四章之規範。此為法規所明訂之金額門檻。
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第 21 題
下列有關投信投顧事業經營或信託業兼營全權委託投資業務之敘述何者正確?
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投信投顧事業經營全權委託投資業務者，依法規應向金融機構提存營業保證金，以保障客戶權益，這是法規的強制性要求。
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第 22 題
投信及投顧公司經營全權委託投資業務,客戶交付之委託投資資產由誰保管?
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依據「證券投資信託及顧問法」第72條，客戶交付之委託投資資產應由客戶指定之全權委託保管機構保管，以確保資產安全及獨立性。
題目來源： 114年第2次考試
第 23 題
投顧事業經營全權委託投資業務,其實收資本額未達三億元者,接受委託投資之總金額,其限制為:
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根據相關法規，投顧事業經營全權委託投資業務，若實收資本額未達三億元者，接受委託投資之總金額不得超過淨值二十倍，以控制財務風險。
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第 24 題
以下何者為投顧事業申請經營全權委託業務須符合之條件?
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依據相關規定，投顧事業申請經營全權委託業務，最近半年未曾受主管機關警告之處分是必須符合的條件之一，顯示公司內部控制與法規遵循狀況良好。
題目來源： 114年第2次考試
第 25 題
針對投顧事業申請經營全權委託投資業務,下列敘述何者錯誤?
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依據法規，投顧事業申請經營全權委託投資業務，需具備經營全權委託投資能力，但並無營業滿一年之規定。因此選項C錯誤。
題目來源： 114年第2次考試
第 26 題
全權委託投資契約之受任人為每一全權委託投資帳戶編製之月報,應於每月終了後幾個營業日內以約定方式送達客戶?
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依據相關規定，全權委託投資契約之受任人應於每月終了後七個營業日內，以約定方式將月報送達客戶。
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第 27 題
有關投信投顧事業經營全權委託投資業務,全權委託投資契約之規定,下列何者為非?
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全權委託投資應與客戶個別簽訂契約，不得共同委任。共同委任不符合全權委託之個別管理原則。選項B錯誤。
題目來源： 114年第2次考試
第 28 題
甲投信公司經營全權委託投資業務,事後有相當理由認為營業保證金保管銀行業務尚非妥適,為確保提存營業保證金之安全,可採取下列何項措施?
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根據《證券投資信託及顧問法》第72條規定，為確保提存營業保證金之安全，投信公司經金管會核准後得更換保管銀行。A選項將保證金分散提存於二家以上金融機構並無法確保保證金之安全。C選項更換後五日內申報金管會是錯誤的，應事先經金管會核准。D選項實收資本額增加時，應依規定調整營業保證金金額。
題目來源： 114年第2次考試
第 29 題
針對非專業投資機構之客戶,有關全權委託投資業務之操作,下列敘述何者錯誤?
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針對個別客戶負責的全權委託投資業務，仍須製作執行紀錄及投資差異原因，以確保投資決策的透明度和可追溯性。A選項應依據投資分析作成投資決定是正確的。C選項投資分析與決定應有合理基礎及依據是正確的。D選項投資經理人交付業務員執行買賣時應作成紀錄，不得僅以口頭方式為之是正確的。
題目來源： 114年第2次考試
第 30 題
關於證券投資信託事業或證券投資顧問事業經營全權委託投資業務,使用資訊及通訊設備應符合之規定,下列何者正確?
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證券投資信託事業或證券投資顧問事業經營全權委託投資業務，使用資訊及通訊設備應符合多項規定，包含訂定使用管理規範、於內部控制制度明定相關防範利益衝突措施並確實執行、全權委託投資經理人應遵循事業所訂定之網路使用規範且不得下載未經許可之電腦應用程式。因此，以上皆是正確的。
題目來源： 114年第2次考試
第 31 題
甲受僱於 乙證券商,因違反從業人員管理規則,經主管機關依證券交易法第56條處以解除職務之處分後,經由其好友推薦代表 丙公司執行籌設 丁投信公司之發起人事務,下列敘述何者正確?
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證券交易法第56條規定，受解除職務處分者，於該項解除職務處分滿三年後，始得為發起人。因此，選項D正確。
題目來源： 114年第2次考試
第 32 題
關於證券投資信託事業導入責任地圖制度之自律規範,下列何者正確?
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證券投資信託事業導入責任地圖制度之自律規範包含定責、當責、問責、究責四階段，董事會應負責督導執行，並設置問責委員會或指定任務編組綜理負責問責事宜。因此，選項D「以上皆是」正確。
題目來源： 114年第2次考試
第 33 題
有關投顧事業之設立申請,下列敘述何者錯誤?
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投顧事業最低實收資本額為新台幣五千萬元，但依據現行法規，其最低實收資本額為『營業保證金』，並非五千萬元。因此，選項B錯誤。
題目來源： 114年第2次考試
第 34 題
投顧事業於辦理公司登記後,原則上應向符合金管會所定條件之金融機構提存多少營業保證金?
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根據《證券投資顧問事業管理規則》第9條，投顧事業辦理公司登記後，應向符合金管會所定條件之金融機構提存新臺幣500萬元營業保證金。
題目來源： 114年第2次考試
第 35 題
有關證券投資顧問事業之人員配置,下列敘述何者有誤?
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根據《證券投資顧問事業管理規則》相關規定，分支機構之經理人應為專任，業務人員得為兼任。
題目來源： 114年第2次考試
第 36 題
下列何者非投信事業依法規應設置之部門?
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投信事業依法規應設置投資研究、財務會計部門及內部稽核部門，客服部門並非法規強制要求設置之部門。
題目來源： 114年第2次考試
第 37 題
若某投信基金召開基金受益人會議,投資人可以透過何種方式進行投票?
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依據證券投資信託及顧問法規，受益人會議的投票方式包含親自出席、書面或電子投票，提供投資人多元參與管道。
題目來源： 114年第2次考試
第 38 題
主管機關審查經營投信事業之申請案件,發現有下列哪一項情事者,得不予許可?
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依據證券投資信託事業管理規則，發起人若為其他投信事業之發起人，主管機關為避免潛在的利益衝突或不當競爭，得不予許可其申請。
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第 39 題
關於證券投資信託事業內部稽核主管應符合之規定,下列何者為非?
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依據證券投資信託及顧問事業內部控制制度，內部稽核主管之職位應高於經理人或同等職務，以確保其獨立性及稽核的有效性。選項A錯誤，內部稽核主管職位應高於經理人。
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第 40 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,證券投資顧問事業之經手人員於在職期間應定期彙總申報本人帳戶及利害關係人帳戶每一筆交易狀況,則利害關係人包括:
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根據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」，利害關係人包含本人、配偶及其未成年子女利用他人名義投資有價證券及其衍生性金融商品而直接或間接受有利益者，以避免利用職務之便進行不當交易。
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第 41 題
有關投顧事業之人員兼任或兼職之禁止,下列敘述何者有誤?
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總經理得兼為全權委託專責部門主管，但「得」兼為全權委託投資經理人，但應符合相關資格條件並報經主管機關核准。
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第 42 題
A公司為證券投資顧問事業,關於其非屬經營業務所需之資金運用,下列敘述,何者正確?
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投顧事業非屬經營業務所需之資金，得購買國內政府債券或金融債券，此為較為穩健的資金運用方式。選項A、B、D涉及較高風險，可能影響公司財務穩定性，故不允許。
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第 43 題
關於證券投資信託基金經理人與全權委託投資業務經理人之行為規範,下列何者正確?
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本題詢問關於證券投資信託基金經理人與全權委託投資業務經理人之行為規範。選項D「以上皆是」正確，因為經理人應配合事業進行KYE盡職調查、進行個人交易申報與遵循事業查核作業，以及遵循事業對外發布訊息及運用社群媒體之作業程序。這些都是經理人應遵守的行為規範。
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第 44 題
若境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業舉辦了一項教育訓練,對該訓練計畫在哪方面較無疑慮?
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選項C「共舉辦三天,兩天由講師授以基金專業課程,亦可彈性搭配觀光行程」較無疑慮，因為教育訓練的重點在於專業課程的授課，搭配適度的觀光行程並無不妥。其他選項可能涉及利益輸送或不當銷售誘因。
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第 45 題
未經主管機關核准經營投顧業務者,依證券投資信託及顧問法之規定,得處幾年以下有期徒刑?
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根據證券投資信託及顧問法，未經主管機關核准經營投顧業務者，得處五年以下有期徒刑。因此，選項B「五年」是正確的。
題目來源： 114年第2次考試
第 46 題
甲為受僱於南海證券投資顧問公司之業務人員,於執行職務前,該公司應辦理何種程序, 甲始得執行業務?
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依據《證券投資顧問事業管理規則》第8條，投顧公司應向同業公會辦理登錄，業務人員始得執行業務。
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第 47 題
投顧事業公司之負責人、部門主管、分支機構經理人、其他業務人員或受僱人不得有下列何種行為?
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依據《證券投資顧問事業管理規則》第12條，投顧事業之人員不得買賣其推介予投資人相同之個股，以避免利益衝突。
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第 48 題
下列有關投顧事業與特定投資人約定提供投資諮詢服務契約之敘述,何者正確?
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依據《證券投資顧問事業管理規則》第20條，投顧事業與客戶簽訂投資諮詢服務契約，應訂定書面證券投資顧問契約。
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第 49 題
A證券投資顧問事業為B民營金融控股公司之全資子公司, 甲則為A證券投資顧問事業之董事。下列何者若擔任其他證券投資顧問事業、證券投資信託事業或證券商之董事、監察人,依「證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則」第7條之1規定,推定有利益衝突之情事
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依「證券投資顧問事業負責人與業務人員管理規則」第7條之1規定，證券投資顧問事業之董事之配偶，若擔任其他證券投資顧問事業、證券投資信託事業或證券商之董事、監察人，推定有利益衝突之情事。兄弟姊妹及兄弟姊妹擔任負責人之企業，不在此限。
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第 50 題
依「證券投資信託事業經理守則」規定,經手人員個人交易買入某種股票須持有至少幾日以上?
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依「證券投資信託事業經理守則」規定，為避免經手人員利用職務之便進行短期交易獲利，經手人員個人交易買入某種股票須持有至少30日以上。
題目來源： 114年第2次考試