第 1 題
在基金存續期間,於到期時藉由基金投資工具提供受益人一定比率本金保護之基金,稱為:
已完成 0 / 50
AI 解析
保護型基金旨在到期時提供一定比率的本金保護，透過投資工具的設計來達成此目標。保證型基金通常涉及第三方保證機構，平衡型基金則著重於資產配置的平衡，組合型基金則投資於多個基金。
題目來源： 114年第1次考試
第 2 題
投信事業申請募集第二個基金,應於該申請案核准通知函送達日起多久期間內開始募集?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，投信事業申請募集第二個基金，應於該申請案核准通知函送達日起六個月內開始募集。若未於期限內開始募集，核准函將失效。
題目來源： 114年第1次考試
第 3 題
投信事業運用每一投信基金應於會計年度終了後多久內編具年度財務報告,於每月終了後多久編具月報?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業運用每一投信基金應於會計年度終了後二個月內編具年度財務報告，並於每月終了後十日內編具月報。這是法規對於資訊揭露時效性的要求。
題目來源： 114年第1次考試
第 4 題
針對國內開放式組合型基金之敘述,下列何者有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之20%是錯誤的。依規定，每個子基金最高投資上限不得超過本基金淨資產價值之30%。
題目來源： 114年第1次考試
第 5 題
下列敘述何者有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投資基金產生虧損時,基金保管機構『不應』為基金受益人之權益向投信事業追償，除非保管機構有疏失。保管機構的責任是保管資產，並非保證獲利。
題目來源： 114年第1次考試
第 6 題
為鼓勵證券投資信託事業支持國內永續發展及ESG推動,下列何種行為不可視為符合境內基金躍進計畫「其他對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項」者?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業引進以環保或企業社會責任為主題之境外基金(含ETF)有顯著績效者，此行為不能視為符合境內基金躍進計畫。境內基金躍進計畫旨在鼓勵國內資產管理業務發展，引進境外基金並非提升國內資產管理業務。
題目來源： 114年第1次考試
第 7 題
債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在幾年以上?
已完成 0 / 50
AI 解析
債券型基金為確保其投資組合的穩定性及收益性，法規要求其加權平均存續期間需在一年以上，以降低利率風險。
題目來源： 114年第1次考試
第 8 題
境外基金管理機構得在國內委任多少個總代理人代理其銷售基金?
已完成 0 / 50
AI 解析
為避免銷售通路過於分散，增加管理上的困難，境外基金管理機構在國內僅能委任一家總代理人代理其銷售基金。
題目來源： 114年第1次考試
第 9 題
某投信發行一上市ETF,若欲對該ETF辦理分割或反分割作業,下列何者不符辦理規定?
已完成 0 / 50
AI 解析
上市ETF辦理分割或反分割作業時，申請時所檢附之作業計畫，受益憑證停止過戶日期為必要填寫項目，並非可暫不填寫，以確保資訊透明。
題目來源： 114年第1次考試
第 10 題
投信基金之買回價格,應以下列何日之基金淨資產價值核算之?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，投信基金的買回價格應以請求買回到達投信事業或其代理機構之當日或次一營業日的基金淨資產價值核算。這是為了確保買回價格的公平性，並反映市場的實際價值。
題目來源： 114年第1次考試
第 11 題
總代理人申請境外基金於國內募集及銷售,境外基金管理機構應符合之條件,以下何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
總代理人申請境外基金於國內募集及銷售，境外基金管理機構應成立滿三年以上為錯誤。法規要求境外基金管理機構應成立滿五年以上，以確保其具備足夠的經驗和穩定的運營歷史。
題目來源： 114年第1次考試
第 12 題
證券投資信託事業募集基金,應依「證券投資信託基金管理辦法」及證券投資信託契約之規定,運用基金資產,除「證券投資信託基金管理辦法」或金融監督管理委員會另有規定外,每一基金委託單一證券商買賣股票金額,不得超過本基金當年度買賣股票總金額之多少比例?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據「證券投資信託基金管理辦法」規定，除另有規定外，每一基金委託單一證券商買賣股票金額，不得超過本基金當年度買賣股票總金額之百分之三十。這是為了分散交易風險，避免過度集中於單一券商。
題目來源： 114年第1次考試
第 13 題
投信及投顧公司經營全權委託投資業務,客戶交付之委託投資資產由誰保管?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，客戶交付之委託投資資產應由客戶指定之全權委託保管機構保管，以確保資產的獨立性和安全性。
題目來源： 114年第1次考試
第 14 題
投信或投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約,下列相關之規範何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券經紀商之指定，應由客戶指定，而非投信投顧事業指定。這是為了避免利益衝突，確保客戶權益。
題目來源： 114年第1次考試
第 15 題
投顧公司經核發營業執照後,如欲經營下列何種業務須另行申請核准後始得為之? 甲.接受客戶全權委託投資業務; 乙.舉辦免費之證券投資分析講習; 丙.發行證券投資出版品
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧公司若要經營接受客戶全權委託投資業務，必須另行申請核准。舉辦免費講習與發行出版品屬於投顧公司基本業務範圍，不需額外申請。
題目來源： 114年第1次考試
第 16 題
若某上市公司增資發行100萬股新股, 甲投信公司所發行之5支基金均看好該公司欲認購, 甲投信公司所有基金最多共可認購多少股?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資信託基金管理辦法第33條規定，每一基金投資於任一公司股票之總額，不得超過該基金淨資產價值之百分之十；同一投信公司所經理之全部基金，投資於任一公司股票之總額，不得超過該公司實收資本額百分之十。因此，甲投信公司所發行之5支基金均看好該公司欲認購，最多共可認購10萬股。
題目來源： 114年第1次考試
第 17 題
投信事業申請(報)募集投信基金經核准後,未能於核准申請通知函送達後一定期限內開始募集,應如何處理?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託基金管理辦法第10條規定，投信事業申請(報)募集投信基金經核准後，未能於核准申請通知函送達後六個月內開始募集，應向主管機關申請延展，且延展期限不得超過三個月。
題目來源： 114年第1次考試
第 18 題
投信事業對受益人買回受益憑證之請求,依法令規定買回之原則敘述,下列何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問法相關規定，受益人請求買回一部受益憑證者，投信事業應於受益人買回受益憑證之請求到達之次一營業日起七個營業日內，辦理受益憑證之換發。
題目來源： 114年第1次考試
第 19 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,下列何者可將全權委託投資契約之全部或部分複委任他人履行?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，投信投顧事業經營全權委託投資業務，原則上不可將全權委託投資契約之全部或部分複委任他人履行。這是為了確保受託人對客戶的責任，避免權責不清。
題目來源： 114年第1次考試
第 20 題
某證券投資顧問公司已兼營期貨顧問業務,為促進公司業務之成長,申請經營全權委託投資業務,則公司實收資本額應為新臺幣多少元以上?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資顧問公司已兼營期貨顧問業務，若要申請經營全權委託投資業務，依規定公司實收資本額應為新臺幣七千萬元以上。這是法規對於全權委託業務經營者的資本額要求。
題目來源： 114年第1次考試
第 21 題
全權委託投資契約之受任人為每一全權委託投資帳戶編製之月報,應於每月終了後幾個營業日內以約定方式送達客戶?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託投資契約之受任人應於每月終了後七個營業日內，以約定方式將為每一全權委託投資帳戶編製之月報送達客戶。這是為了讓客戶能及時掌握投資狀況。
題目來源： 114年第1次考試
第 22 題
甲投信公司接受 乙投資人全權委託投資資產,對於 乙投資帳戶內上市公司股票所生之股息、股利,依規定應如何分配?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據全權委託相關規定，投資帳戶內上市公司股票所生之股息、股利，應分配至乙全權委託投資帳戶，以利後續投資運用。
題目來源： 114年第1次考試
第 23 題
全權委託受任人應每日檢視每一客戶委託投資資產之淨值變化,於下列何種事實發生之日起二個營業日內,編製資產交易紀錄及現況報告書,以約定方式送達客戶? 甲.資產淨值減損達原委託投資資產20%以上時; 乙.資產淨值之減損每達最近一次減損報告所示資產淨值之10%以上時
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託受任人應每日檢視每一客戶委託投資資產之淨值變化，當資產淨值減損達原委託投資資產20%以上時，或資產淨值之減損每達最近一次減損報告所示資產淨值之10%以上時，應於事實發生之日起二個營業日內，編製資產交易紀錄及現況報告書，以約定方式送達客戶。
題目來源： 114年第1次考試
第 24 題
某投顧公司實收資本額二億五千萬元,向金管會申請經營全權委託投資業務,下列何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧公司申請經營全權委託投資業務，實收資本額二億五千萬元，應提存新臺幣五千萬元之營業保證金。依規定，應提存二千萬元。
題目來源： 114年第1次考試
第 25 題
全權委託之受任人向客戶收取之委託報酬,應依下列何種基準,以一定比例計算之? 甲.委託投資時之資產; 乙.委託投資資產淨值; 丙.其他法令規定
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託報酬的計算方式，依據相關規定，可以委託投資資產淨值的一定比例計算，也可以依其他法令規定。委託投資時之資產也可以作為計算基準。
題目來源： 114年第1次考試
第 26 題
有關從事全權委託投資業務之人員其兼任之限制規定,下列何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託投資經理人得兼任私募證券投資信託基金之投資或交易決策人員，此為法規允許的兼任情況。全權委託業務為了專業分工與避免利益衝突，對於人員兼任有嚴格限制。
題目來源： 114年第1次考試
第 27 題
投顧事業與投資人訂定全權委託契約,交付投資說明書之規定,下列何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
投資說明書並非全權委託契約的一部分，而是獨立的文件，用以充分揭露全權委託的相關資訊，以保障投資人權益。投資說明書應作為契約附件提供給投資人。
題目來源： 114年第1次考試
第 28 題
自簽訂全權委託投資契約起7日內,受任人接獲客戶提出終止契約之書面要求,則受任人於運用委託投資資產期間所產生之費用中,客戶不須支付: 甲.交易手續費; 乙.稅捐; 丙.委託報酬
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，客戶於契約起7日內提出終止契約之書面要求，受任人不得向客戶收取委託報酬，但交易手續費與稅捐等必要費用仍需由客戶負擔。
題目來源： 114年第1次考試
第 29 題
有關全權委託投資經理人之人選,下列何者正確? 甲.應於簽訂全權委託投資契約前由客戶自行指定; 乙.客戶得於全權委託投資契約存續期間,依契約之約定另行指定; 丙.投資經理人離職或因故不能執行職務時,由客戶另行指定
已完成 0 / 50
AI 解析
客戶可以在全權委託投資契約存續期間，依契約約定另行指定投資經理人。甲錯誤，應由受任人選任；丙錯誤，投資經理人離職或因故不能執行職務時，由受任人另行選任。
題目來源： 114年第1次考試
第 30 題
依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法,證券投資信託事業或證券投資顧問事業經核准兼營期貨經理事業者,其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率,其風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的何一比例?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據法規，兼營期貨經理事業之證券投資信託事業或證券投資顧問事業，其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之風險暴露，不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的1倍。
題目來源： 114年第1次考試
第 31 題
關於證券投資信託事業或證券投資顧問事業經營全權委託投資業務,使用資訊及通訊設備應符合之規定,下列何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項(A)(B)(C)皆是：證券投資信託事業或證券投資顧問事業經營全權委託投資業務，使用資訊及通訊設備應符合多項規定，包含訂定使用管理規範、防範利益衝突措施、以及全權委託投資經理人應遵守網路使用規範等，以確保資訊安全及客戶權益。
題目來源： 114年第1次考試
第 32 題
投信事業未於規定期間內申請核發分支機構營業執照者,主管機關得廢止其設立分支機構之許可。但有正當理由,於期限屆滿前,得向主管機關申請核准展延;展延期限不得超過多久,並以一次為限?
已完成 0 / 50
AI 解析
6個月：投信事業未於規定期間內申請核發分支機構營業執照者，主管機關得廢止其設立分支機構之許可。但有正當理由，於期限屆滿前，得向主管機關申請核准展延，展延期限不得超過6個月，並以一次為限。
題目來源： 114年第1次考試
第 33 題
投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,下列何種行為符合規定?
已完成 0 / 50
AI 解析
對已送主管機關審核尚未核准之基金,不能預先宣傳：在基金尚未獲得主管機關核准前進行預先宣傳，可能誤導投資人，違反相關法規。
題目來源： 114年第1次考試
第 34 題
投信事業之設立,其實收資本總額不得少於新臺幣多少元?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「證券投資信託及顧問法」第7條規定，投信事業的實收資本總額不得少於新臺幣三億元。
題目來源： 114年第1次考試
第 35 題
下列何項委外事項不適用證券投資信託事業證券投資顧問事業作業委託他人處理應注意事項有關規定?
已完成 0 / 50
AI 解析
「證券投資信託事業證券投資顧問事業作業委託他人處理應注意事項」規範的是與基金管理、投資相關的業務委外。辦公室大樓電梯維修屬於一般行政事務，不適用該注意事項。
題目來源： 114年第1次考試
第 36 題
若某投信基金召開基金受益人會議將電子投票列為行使表決權方式之一,電子投票相關事務可由何單位辦理?
已完成 0 / 50
AI 解析
依集保結算所相關規定，電子投票相關事務應由集保結算所辦理。
題目來源： 114年第1次考試
第 37 題
投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動,應於事實發生後幾日內向同業公會申報?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資信託及顧問事業管理規則，投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動，應於事實發生後10日內向同業公會申報。
題目來源： 114年第1次考試
第 38 題
以下何者非屬投信事業管理規則所稱之業務人員從事之業務?
已完成 0 / 50
AI 解析
企業財務諮詢並非投信事業管理規則所稱之業務人員從事之業務範圍。投信事業業務人員主要從事投資研究分析、基金管理、受益憑證私募等與基金管理直接相關的業務。
題目來源： 114年第1次考試
第 39 題
有關投信事業設置標準第八條有關專業發起人之規定,下列何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業的專業發起人，不一定要是本國機構，外國機構若符合相關條件亦可擔任發起人。
題目來源： 114年第1次考試
第 40 題
小東證券投資信託事業之實收資本總額為新臺幣(下同)6億元,總資產為10億元,全部負債為2億元,則於投資證券、期貨、金融與其他事業及大陸地區證券投資基金管理公司時,除經主管機關專案核准者外,其全部事業投資總金額不得超過下列何項金額?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「證券投資信託事業管理規則」第14條第1項規定，投信事業投資證券、期貨、金融及其他事業，以及大陸地區證券投資基金管理公司時，除經主管機關專案核准者外，其投資總額不得超過實收資本總額百分之四十。本題實收資本額為6億元，故6億 * 40% = 2.4億元。又依同條第2項規定，前項投資總額，如超過其淨值百分之四十者，以淨值百分之四十為限。本題淨值為10億(總資產) - 2億(總負債) = 8億元，故8億 * 40% = 3.2億元。應以前述兩者較低者為限，但本題問的是全部事業投資總金額，故應以淨值百分之四十為限，為3.2億元。
題目來源： 114年第1次考試
第 41 題
投信事業應於何時加入同業公會?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問法第7條規定，投信事業於開業前應加入同業公會。
題目來源： 114年第1次考試
第 42 題
甲為怡康投顧公司董事,轉讓公司持股,怡康公司應遵守下列哪些規範?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「證券投資信託事業管理規則」第11條之1規定，投信公司董事轉讓公司持股，公司應於事實發生之日起五個營業日內函送投信投顧公會彙報金管會。
題目來源： 114年第1次考試
第 43 題
有關投顧事業之人員兼任或兼職之禁止,下列敘述何者有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項A錯誤，依規定總經理得兼為全權委託專責部門主管，但「得」兼為全權委託投資經理人。
題目來源： 114年第1次考試
第 44 題
證券投資顧問事業從事自動化投資顧問服務,以下何者為應告知客戶之注意事項? 甲.客戶應理解自動化投資顧問服務之產出直接繫於客戶所提供之資訊; 乙.客戶應注意系統產出未必符合客戶個人的財務需要或目標
已完成 0 / 50
AI 解析
選項C正確，甲乙皆是應告知客戶之注意事項。自動化投資顧問服務的產出與客戶提供的資訊直接相關，且系統產出不一定完全符合客戶個人需求。
題目來源： 114年第1次考試
第 45 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,辦理投資研究分析之業務人員在提供客戶投資組合建議前,於決定該投資組合對於客戶之適合度與適當性時,應考慮的因素有哪些? 甲.客戶的需要及情況; 乙.整個投資組合的基本特性; 丙.投資所包含的基本特性
已完成 0 / 50
AI 解析
選項D正確，甲、乙、丙皆應考慮。在提供投資組合建議前，必須全面評估客戶需求、投資組合特性及投資標的特性，以確保適合度與適當性。
題目來源： 114年第1次考試
第 46 題
投顧事業之經手人員於到職日起幾日內依公司所制定之制式表格申報本人帳戶及利害關係人帳戶持有國內上市、上櫃公司股票及具股權性質衍生性商品之名稱及數量?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資顧問事業管理規則第13條，投顧事業之經手人員應於到職日起10日內，依公司所制定之制式表格申報本人帳戶及利害關係人帳戶持有國內上市、上櫃公司股票及具股權性質衍生性商品之名稱及數量。
題目來源： 114年第1次考試
第 47 題
發行人小東發行以生活理財、產經介紹為主要內容之致富雜誌,擬籌組投顧公司,下列哪些行為不適法? 甲.發行人小東出資新臺幣二千萬; 乙.邀集其至親好友共十人,以有限公司型態經營
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資顧問事業管理規則第4條，投顧事業應以股份有限公司型態經營，且最低實收資本額為新臺幣五千萬元。因此，以有限公司型態經營不適法。
題目來源： 114年第1次考試
第 48 題
投信事業之經手人員,投資下列何種有價證券須申報?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，投信事業之經手人員投資上櫃股票須申報，以避免內線交易等不法行為。開放型基金受益憑證、政府公債、票券通常不需申報。
題目來源： 114年第1次考試
第 49 題
部分境外基金對於在短時間內對同一基金進行申購後買回,視為短線交易並收取短線交易買回費用,以下對短線交易費用之敘述,何者不正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
短線交易費用是由贖回人負擔，目的是為了避免短線交易影響基金的穩定性，並保障長期投資人的權益，因此不會由銷售機構負擔。 選項A：基金資訊觀測站會公告短線交易相關資訊。 選項B：短線交易的認定必須有明確的天期規定，避免爭議。 選項C：基金交易確認書應清楚列示短線交易買回費，以保障投資人權益。
題目來源： 114年第1次考試
第 50 題
有關投顧事業從事廣告及營業活動行為之敘述,何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業得於傳播媒體從事興櫃股票之投資分析活動，但應充分揭露相關風險。 選項A：不得以國家認證分析師之資格擔保投資績效。 選項B：應揭示本名，不得使用化名。 選項C：不得於交易時間及前後一小時內，在廣播或電視傳播媒體對不特定人就個別有價證券進行推介或勸誘。
題目來源： 114年第1次考試