第 1 題
網路平台業者刊登或播送有價證券投資廣告後,始知有違反規定者,應依下列機關通知之期限內移除、限制瀏覽、停止播送或為其他必要之處置?
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依據現行法規，網路平台業者刊登或播送有價證券投資廣告後，若發現有違反規定的情況，應依照司法警察機關的通知，在規定期限內移除、限制瀏覽、停止播送或採取其他必要的處置，以確保投資大眾的權益並符合法律規範。
題目來源： 113年第3次考試
第 2 題
境外基金管理機構得在國內委任多少個總代理人代理其銷售基金?
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根據現行法規，境外基金管理機構在國內僅能委任一家總代理人來代理其基金的銷售事宜，以利於統一管理與責任歸屬。
題目來源： 113年第3次考試
第 3 題
基金銷售機構為投信基金之廣告、公開說明會及其他促銷活動時,應依相關規定執行,並由投信事業於事實發生日起幾日內向投信投顧公會申報?
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基金銷售機構為投信基金進行廣告、公開說明會及其他促銷活動時，應符合相關規定，並且投信事業應於事實發生日起十日內向投信投顧公會申報，以確保資訊透明並接受監管。
題目來源： 113年第3次考試
第 4 題
下列何者非基金保管機構之業務項目?
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基金保管機構主要職責為保管基金資產，確保基金資產安全，並依信託契約及相關法令執行保管業務。有價證券借貸業務通常由證券商或基金公司自行辦理，並非保管機構之業務範圍。
題目來源： 113年第3次考試
第 5 題
下列敘述何者正確?
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依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託基金、證券投資信託事業及基金保管機構之自有財產應分別獨立，以保障基金受益人的權益。
題目來源： 113年第3次考試
第 6 題
證券投資信託及顧問法所稱之證券投資信託契約,指規範下列何者間之契約?
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證券投資信託契約是規範證券投資信託事業、基金保管機構及受益人三方權利義務關係的重要法律文件。
題目來源： 113年第3次考試
第 7 題
「多重資產型基金」投資於股票、債券、基金受益憑證等任一資產之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依據相關法規，多重資產型基金投資於股票、債券、基金受益憑證等任一資產之總金額，不得超過基金淨資產價值的70%，也就是0.7。
題目來源： 113年第3次考試
第 8 題
保本型基金依是否設有保證機構,區分為「保證型基金」及哪一類型的基金?
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保本型基金依是否設有保證機構，區分為「保證型基金」及「保護型基金」。保證型基金有保證機構提供保證，而保護型基金則無。
題目來源： 113年第3次考試
第 9 題
某投信發行一上市ETF,若欲對該ETF辦理分割或反分割作業,下列何者不符辦理規定?
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申請ETF分割或反分割時，作業計畫必須完整，包含受益憑證停止過戶日期，以確保投資人權益。若暫不填寫受益憑證停止過戶日期，則不符合辦理規定。
題目來源： 113年第3次考試
第 10 題
以下對私募基金的敘述何者正確?
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依據相關法規，私募基金為保障投資人權益及避免公開招募，對於應募人總數設有限制，符合主管機關所定條件之應募人總數不得超過99人。
題目來源： 113年第3次考試
第 11 題
依據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則,因故意、過失或違反銷售契約或法令規定,致損害投資人之權益者,應負損害賠償責任。下列何者為應負賠償責任之主體?
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根據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則，基金銷售機構及其董事、監察人、經理人、受僱人，因故意、過失或違反銷售契約或法令規定，致損害投資人之權益者，應負損害賠償責任。
題目來源： 113年第3次考試
第 12 題
投信投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約前,應辦理相關事項,下列敘述何者為非?
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投信投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約前，應給予客戶合理的審閱期間，以確保客戶充分了解契約條款內容，並保障其權益。不得以定型化契約為由，拒絕提供審閱期。
題目來源： 113年第3次考試
第 13 題
針對非專業投資機構之客戶,全權委託投資經理人對全權委託投資之決定,應注意哪些事項? 甲、投資經理人應依據其分析作成決定,交付執行時應作成紀錄,並按月提出檢討; 乙、投資分析為投資決定之依據; 丙、投資經理人依據投資分析,即可執行買賣事項
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甲、投資經理人應依據其分析作成決定，交付執行時應作成紀錄，並按月提出檢討，符合全權委託管理的內部控制要求。乙、投資分析是投資決策的重要依據，確保投資決策的合理性。丙、投資經理人僅依據投資分析尚不足以執行買賣事項，仍需符合相關法規與內部控制流程。
題目來源： 113年第3次考試
第 14 題
全權委託投資契約之受任人運用全權委託投資資產買賣有價證券而經由證券商退還手續費,應如何處理?
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證券商退還的手續費應作為客戶買賣交易成本的減項，直接降低客戶的交易費用，增加客戶的投資效益。列為管理報酬會增加客戶的額外負擔，作為投資獲利或累積為客戶委託投資資產，均不符合手續費退還的本質。
題目來源： 113年第3次考試
第 15 題
蔣君將五千萬元委任羅馬投顧公司全權投資,但約定全部投資於債券,羅馬投顧決定先投資於復興公司發行之公司債,請問依規定羅馬投顧最多可為蔣君投資該公司債多少元?
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依規定，全權委託投資於單一公司債券，不得超過委託投資資產的百分之十。因此，五千萬元的百分之十為五百萬元。選項B、C、D均超過法定比例。
題目來源： 113年第3次考試
第 16 題
甲投信公司對所經營之 乙投信基金之保管,應注意之事項,下列何者為真?
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依據證券投資信託及顧問法第25條規定，投信公司應委託基金保管機構保管基金資產，以確保基金資產的獨立性與安全性。
題目來源： 113年第3次考試
第 17 題
甲投信事業運用投信基金從事期貨避險,以下敘述何者錯誤?
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根據相關法規，投信基金從事期貨交易僅限於避險目的，不得從事非避險期貨交易。選項B錯誤，因投信基金從事期貨避險，得從事之期貨交易，僅限於金融期貨或選擇權契約，不得為商品期貨或選擇權契約。
題目來源： 113年第3次考試
第 18 題
投信事業就每一投信基金之資產,應依金管會規定之比率,以何種方式保持? 甲、現金; 乙、存放於銀行; 丙、向票券商買入短期票券; 丁、其他經金管會規定之方式
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投信事業為確保基金資產的流動性與安全性，應依金管會規定之比率，以現金、存放於銀行、向票券商買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持。因此，甲、乙、丙、丁皆為正確。
題目來源： 113年第3次考試
第 19 題
依據證券投資信託基金管理辦法,私募基金從事證券相關商品交易之風險暴露,不得超過何一數額?
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依據證券投資信託基金管理辦法第77條，私募基金從事證券相關商品交易之風險暴露，不得超過本基金淨資產價值之40%。
題目來源： 113年第3次考試
第 20 題
針對非專業投資機構之客戶,全權委託投資之投資檢討,應由受任人每隔多少時間至少一次檢討各全權委託投資帳戶投資決策過程、內容及績效,並由各全權委託投資帳戶之投資經理人作成投資檢討?
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依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第30條，針對非專業投資機構之客戶，全權委託投資之投資檢討，應由受任人每月至少一次檢討各全權委託投資帳戶投資決策過程、內容及績效，並由各全權委託投資帳戶之投資經理人作成投資檢討。
題目來源： 113年第3次考試
第 21 題
投信事業或投顧事業經營全權委託投資業務,依據全權委託操作辦法,其股東或關係企業為銀行、保險公司、信託投資公司或其他金融機構者,下列何者應與全權委託投資業務分離? 甲、投資部門關於有價證券投資決策之資訊; 乙、信託部門關於有價證券投資之決策資訊
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依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法第14條，投信事業或投顧事業經營全權委託投資業務，其股東或關係企業為銀行、保險公司、信託投資公司或其他金融機構者，投資部門關於有價證券投資決策之資訊及信託部門關於有價證券投資之決策資訊皆須與全權委託投資業務分離，以避免利益衝突。
題目來源： 113年第3次考試
第 22 題
投信或投顧事業經營全權委託業務,應由客戶與全權委託保管機構另行簽訂委任或信託契約,辦理開戶、款券保管、買賣交割、帳務處理或股權行使等事宜。下列何者得不適用前述規定? 甲、客戶為信託業者; 乙、客戶為專業投資機構
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依據法規，當客戶為信託業者或專業投資機構時，考量其專業性及風險承擔能力，得不適用客戶與全權委託保管機構另行簽訂委任或信託契約之規定。
題目來源： 113年第3次考試
第 23 題
依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法,證券投資信託事業或證券投資顧問事業經核准兼營期貨經理事業者,其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率,其風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的何一比例?
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根據法規，兼營期貨經理事業之投信或投顧事業，其全權委託投資帳戶從事證券相關商品交易之風險暴露，不得超過該帳戶淨資產價值的1倍，以控管風險。
題目來源： 113年第3次考試
第 24 題
以下何者非屬投信事業管理規則所稱之業務人員從事之業務?
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投信事業之業務人員主要從事投資研究分析、基金管理及受益憑證私募等與基金管理直接相關之業務。企業財務諮詢並非投信事業管理規則所規範之業務人員職責。
題目來源： 113年第3次考試
第 25 題
下列敘述何者非屬證券投資信託事業管理規則第五條所稱重大影響受益人權益之事項?
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證券投資信託事業管理規則第五條列舉了多項重大影響受益人權益之事項，包括喪失債信、與關係人交易不動產、變更簽證會計師等，這些都直接影響基金的財務狀況或管理。變更公司或分支機構營業處所，通常不直接影響受益人的權益，屬於公司內部管理事項。
題目來源： 113年第3次考試
第 26 題
全權委託契約受任人與客戶簽訂全權委託投資契約前,應有幾日以上之期間,供客戶審閱全部條款內容?
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依據相關法規，全權委託投資契約受任人與客戶簽訂契約前，應提供至少七日的審閱期，讓客戶有充分時間了解契約條款，以保障客戶權益。
題目來源： 113年第3次考試
第 27 題
信託業申請兼營全權委託投資業務時,其指撥營運資金達新臺幣多少元以上,委託投資之總金額不受指撥營運資金之二十倍以下限制?
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信託業申請兼營全權委託投資業務時，若指撥營運資金達新臺幣三億元以上，則委託投資之總金額不受指撥營運資金之二十倍以下限制。這是為了確保信託業有足夠的財務能力承擔全權委託投資業務的風險。
題目來源： 113年第3次考試
第 28 題
某投信經許可經營全權委託投資業務,但若自獲得許可後在___內沒有招攬到任何客戶與其簽訂全權委託投資契約,則其全權委託許可將無效?
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依據相關法規，投信公司經許可經營全權委託投資業務後，若自獲得許可後2年內沒有招攬到任何客戶與其簽訂全權委託投資契約，則其全權委託許可將失效。
題目來源： 113年第3次考試
第 29 題
甲投信公司經營全權委託投資業務,事後有相當理由認為營業保證金保管銀行業務尚非妥適,為確保提存營業保證金之安全,可採取下列何項措施?
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投信公司經營全權委託投資業務，若有相當理由認為營業保證金保管銀行業務尚非妥適，為確保提存營業保證金之安全，可經金管會之核准後更換之。
題目來源： 113年第3次考試
第 30 題
某投信事業辦理全權委託投資業務,依法令規定,負責為客戶投資管理之經理人及其關係人於該投信事業運用投資資產從事某種公司股票交易時起,至不再持有該種股票時止,禁止其從事該種股票之交易,則下列何者非受禁止規定拘束?
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依規定，負責為客戶投資管理之經理人及其關係人於該投信事業運用投資資產從事某種公司股票交易時起，至不再持有該種股票時止，禁止其從事該種股票之交易。經理人之父不屬於法規定義之關係人，因此不受禁止規定拘束。
題目來源： 113年第3次考試
第 31 題
投信與其轉投資成立之私募股權子公司為二獨立法律個體,原則上各配置相關業務人員,考量資源綜效與風險控管,投信人員仍不得兼任以下私募股權子公司何種職務?
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銷售人員涉及直接向客戶推廣私募股權產品，可能產生利益衝突，為確保公平對待所有投資人，投信人員不應兼任私募股權子公司的銷售職務。主辦會計、法令遵循人員、內部稽核人員等職務，較不直接涉及對外銷售，利益衝突風險較低。
題目來源： 113年第3次考試
第 32 題
有關投信投顧事業人員之管理,下列敘述何者正確?
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分支機構經理人異動屬於重大事項，公司應於事實發生次日起五個營業日內向同業公會登錄，以便主管機關及時掌握公司人事變動情況。部門主管通常為專任，以確保其能專注於部門管理；業務人員應由公司向公會辦理登錄，而非自行辦理；從業人員之申報登記事項應向同業公會為之，而非證券暨期貨市場發展基金會。
題目來源： 113年第3次考試
第 33 題
信宜投顧公司委任某投資分析人員,每週於廣播節目中製作提供市場行情研判、市場分析之投資理財節目,該節目錄音應至少保存多久?
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依據相關法規，投顧公司委任投資分析人員於廣播節目中提供投資理財資訊，該節目錄音應至少保存一年，以備主管機關查核。保存期限不足可能導致無法追蹤投資建議的依據，影響投資人權益。
題目來源： 113年第3次考試
第 34 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,證券投資顧問事業之經手人員,除有正當理由並事先以書面報經督察主管或其他由高階管理階層所指定之人允許者,其個人帳戶買入(賣出)某種股票後多少期間內不得再行賣出(買入)?
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根據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」第9條，經手人員買入或賣出某種股票後，三十日內不得再行賣出或買入，以避免利用職務之便進行短線交易，確保客戶權益。
題目來源： 113年第3次考試
第 35 題
證券投資顧問事業從事自動化投資顧問服務,以下何者為應告知客戶之注意事項? 甲、客戶於使用前應詳閱服務內容或其他相關公開揭露資訊; 乙、客戶應認知投資工具有其內在限制與現實情況存在潛在落差
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甲、乙皆是正確的應告知客戶之注意事項。甲強調客戶應充分了解服務內容，乙提醒客戶注意投資工具的限制與潛在落差，以確保客戶充分知情並理解相關風險。
題目來源： 113年第3次考試
第 36 題
下列投信事業內部人員禁止兼任規定,何者錯誤?
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全權委託投資業務之客戶若非為專業投資機構，投信公司基金經理人不得與全權委託投資經理人相互兼任，以避免利益衝突，確保客戶權益。選項C錯誤。
題目來源： 113年第3次考試
第 37 題
投信總經理得兼任私募股權子公司之何職務?
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依據證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則第8條第3項規定，投信總經理得兼任私募股權子公司之董事。
題目來源： 113年第3次考試
第 38 題
下列有關投顧事業從事廣告、公開說明會等營業促銷活動之敘述,何者錯誤?
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依據證券投資顧問事業管理規則第12條，為營業促銷活動製作之宣傳資料、廣告物及相關紀錄應保存二年，而非一年。
題目來源： 113年第3次考試
第 39 題
投顧事業之客戶,得自收受書面投顧契約之日起幾日內,以書面終止契約?
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依據證券投資顧問事業管理規則第9條，客戶得自收受書面投顧契約之日起七日內，以書面終止契約。
題目來源： 113年第3次考試
第 40 題
投顧事業提供與客戶之投資分析報告,其副本應保存多久?
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根據證券投資顧問事業管理規則第14條，投顧事業提供與客戶之投資分析報告，其副本應自提供之日起保存五年，以備主管機關查核。
題目來源： 113年第3次考試
第 41 題
投信事業、總代理人及基金銷售機構從事基金業務之宣導推廣活動時,得在不與基金申購結合之前提下,提供贈品鼓勵投資人索取基金相關資料,以下有關應遵守原則之敘述,何者錯誤?
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依據投信投顧公會的相關規範，基金銷售機構在宣導推廣活動中，不得以其他金融商品作為贈品，以避免利益衝突或不當誘導。贈品活動應避免浮濫，不得重複領取或累積金額換取其他贈品，且單一成本價格上限為新臺幣二百元。
題目來源： 113年第3次考試
第 42 題
投信事業對經營之基金,應於何時方得從事廣告活動?
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根據證券投資信託及顧問法規，投信事業必須在基金經主管機關核准募集後，始得從事廣告活動，以確保資訊的正確性及避免誤導投資人。在申請募集時、基金成立日以後或完成募集發行計劃後，都不能進行廣告。
題目來源： 113年第3次考試
第 43 題
投信公司利用電子郵件、網際網路等方式宣傳其所經營之基金產品,有無相關法令規範?
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依據投信投顧公會的「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」，投信公司透過電子郵件、網際網路等方式宣傳基金產品，均受到該規範的約束，以確保資訊揭露的正確性與公平性。
題目來源： 113年第3次考試
第 44 題
基金績效及業績數字為廣告內容者,下列何者不正確?
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基金績效比較時，不得以該分類之全體中位數替代全部同類型基金績效，應揭露完整資訊，以避免誤導投資人。基金績效廣告必須真實呈現，不得預測未來績效，圖表呈現需公正，並註明資料來源與日期。
題目來源： 113年第3次考試
第 45 題
依我國法令規定,境外基金機構欲在我國從事募集銷售行為,應委任何人為之?
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境外基金機構欲在台灣從事募集銷售行為，依我國法令規定，必須委任總代理人負責相關事宜，以確保投資人權益並符合當地法規。
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第 46 題
為落實經理人之問責機制,證券投資顧問事業董事會應負有哪些責任?
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選項(A)(B)(C)皆是正確的。為落實經理人之問責機制，證券投資顧問事業董事會應負責選任經理人並審核其資格條件、監督經理人資格條件之維持與適任性，以及督導公司落實經理人之問責並建立相關制度。
題目來源： 113年第3次考試
第 47 題
自動化投資顧問服務之投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同,使得系統原本建議之各資產比例有重新調整必要,此稱之為:
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投資組合再平衡是指當投資組合中各資產的投資報酬率表現不同，導致各資產比例偏離原先設定時，需要重新調整投資組合，使其恢復到原先的配置比例。
題目來源： 113年第3次考試
第 48 題
投信公司下列何種宣傳行為,應遵守投信事業從事廣告及營業促銷活動行為規範之規定? 甲、基金產品投資說明書之簡介; 乙、於入口網站首頁刊登新募集成立基金廣告; 丙、利用電子郵件向大專院校宣傳績優基金訊息; 丁、戶外電子看板播出募集新基金訊息
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甲、乙、丙、丁皆是。投信公司所有宣傳行為，包含基金產品投資說明書簡介、於入口網站刊登新基金廣告、利用電子郵件宣傳基金訊息、戶外電子看板播出募集新基金訊息，皆應遵守投信事業從事廣告及營業促銷活動行為規範。
題目來源： 113年第3次考試
第 49 題
若證券投資顧問事業經核准經營外國有價證券投資顧問業務後,涉及在國內從事募集行為,金管會得停止其幾年內接受新外國有價證券投資顧問業務?
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依據相關法規，證券投資顧問事業經核准經營外國有價證券投資顧問業務後，若涉及在國內從事募集行為，金管會可停止其二年內接受新外國有價證券投資顧問業務。
題目來源： 113年第3次考試
第 50 題
違反證券投資信託事業管理規則者,除依證券投資信託及顧問法有關規定處罰外,主管機關並得於幾年內停止受理該事業募集證券投資信託基金之申請案件?
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違反證券投資信託事業管理規則者，除依證券投資信託及顧問法有關規定處罰外，主管機關並得於二年內停止受理該事業募集證券投資信託基金之申請案件。
題目來源： 113年第3次考試