第 1 題
網路平台業者刊登或播送有價證券投資廣告後,始知有違反規定者,應依下列機關通知之期限內移除、限制瀏覽、停止播送或為其他必要之處置?
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司法警察機關具有偵查犯罪的權力，當網路平台業者刊登或播送有價證券投資廣告後，若司法警察機關發現有違反規定的情況，可以通知業者在期限內移除、限制瀏覽、停止播送或為其他必要之處置，以維護投資大眾的權益並防止不法行為擴散。
題目來源： 113年第2次考試
第 2 題
以下何者非屬與 甲投信事業具利害關係之公司?
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依據相關法規，投信事業之董事、綜合持股達5%以上之股東、持有投信事業股份60%的公司，皆屬於利害關係人。董事長的配偶持有其5%股份之C公司，並非直接與投信事業有股權關係，因此不屬於利害關係公司。
題目來源： 113年第2次考試
第 3 題
證券投資信託基金管理辦法之規定,投信基金之淨資產價值計算及每單位淨資產價值之公告,下列敘述何者正確?
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依據證券投資信託基金管理辦法，投信基金之淨資產價值應每營業日計算並公告前一營業日之淨資產價值，以確保投資人能及時獲得基金的最新資訊。
題目來源： 113年第2次考試
第 4 題
保本型基金依是否設有保證機構,區分為「保證型基金」及哪一類型的基金?
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保本型基金根據是否設有保證機構，區分為「保證型基金」及「保護型基金」。保護型基金透過投資策略來達到保本效果，而保證型基金則是由保證機構提供保證。
題目來源： 113年第2次考試
第 5 題
境外基金之募集及銷售不成立時,總代理人應依境外基金管理辦法規定,將款項退款至何者帳戶?
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根據境外基金管理辦法，境外基金募集及銷售不成立時，總代理人應將款項退款至投資人指定之銀行帳戶，以保障投資人的權益。
題目來源： 113年第2次考試
第 6 題
所謂證券投資顧問事業,係指為獲取報酬而經營或提供何種業務者而言? 甲.提供證券投資研究分析意見報告; 乙.全權委託投資業務; 丙.舉辦證券投資分析演講活動
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證券投資顧問事業的定義涵蓋提供證券投資研究分析意見報告、全權委託投資業務以及舉辦證券投資分析演講活動。這些都是證券投資顧問事業可以經營或提供的業務。
題目來源： 113年第2次考試
第 7 題
投信事業運用每一投信基金,應於每會計年度終了後幾個月內,編具年報?並經誰簽署後公告之?
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根據證券投資信託及顧問事業法規，投信事業運用每一投信基金，應於每會計年度終了後二個月內，編具年報，並經基金保管機構簽署後公告之。這是為了確保基金資訊的透明度和正確性，並由獨立的保管機構進行覆核。
題目來源： 113年第2次考試
第 8 題
有關「債券型基金」之敘述,何者正確? 甲.得投資達基金淨資產價值20%之轉換公司債; 乙.資產組合之加權平均存續期間應在1年以上; 丙.不得投資正向浮動利率債券
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債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在1年以上，此為金管會對於債券型基金的規範，目的是為了確保債券型基金的投資組合具有一定的穩定性及收益性。選項甲，轉換公司債投資上限為基金淨資產價值10%。選項丙，債券型基金可以投資正向浮動利率債券。
題目來源： 113年第2次考試
第 9 題
下列何者得擔任境外基金之總代理人? 甲.證券投資信託事業; 乙.證券投資顧問事業; 丙.證券經紀商
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依據境外基金管理相關法規，證券投資信託事業、證券投資顧問事業及證券經紀商皆可擔任境外基金之總代理人。這是為了擴大境外基金在台灣的銷售通路，並提供投資人更多元的選擇。
題目來源： 113年第2次考試
第 10 題
主管機關為投顧事業財務、業務事項之管理,得命令事業提出相關參考資料,若事業逾期不交出者,或妨害其檢查者,得為如何之處分?
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根據證券投資信託及顧問法第104條，投顧事業若逾期不交出主管機關要求的參考資料，或妨礙檢查，主管機關可處以一定之罰鍰。
題目來源： 113年第2次考試
第 11 題
投信事業對受益人買回受益憑證之請求,依法令規定買回之原則敘述何者正確?
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依據證券投資信託及顧問法相關規定，受益人請求買回部分受益憑證時，投信事業應於受益人買回請求到達之次一營業日起七個營業日內辦理受益憑證的換發。
題目來源： 113年第2次考試
第 12 題
純網路銀行若要擔任證券投資信託基金銷售機構,下列何者為是?
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根據相關法規，純網路銀行要擔任證券投資信託基金銷售機構，其中一項條件是最近一年自有資本與風險性資產之比率應符合銀行資本適足性及資本等級管理辦法第五條規定，即使每股淨值低於面額。
題目來源： 113年第2次考試
第 13 題
總代理人代理境外基金募集及銷售,應配置適足及適任之業務人員及內部稽核人員辦理之。從事此等業務之業務人員,不得少於幾人?
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依據相關法規，總代理人代理境外基金募集及銷售，應配置適足及適任之業務人員及內部稽核人員辦理之，且從事此等業務之業務人員，不得少於3人。
題目來源： 113年第2次考試
第 14 題
Al投顧公司資本額為新臺幣三億元,則其經營全權委託投資業務,接受委託投資之總金額:
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依據法規，投顧公司經營全權委託投資業務，接受委託投資之總金額不受資本額之限制。
題目來源： 113年第2次考試
第 15 題
全權委託契約客戶委託投資資產之淨資產價值減損達原委託投資資產多少比例以上時,受託人應於規定期間內,編製法定書件送達客戶?
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依據規定，全權委託契約客戶委託投資資產之淨資產價值減損達原委託投資資產20%以上時，受託人應於規定期間內，編製法定書件送達客戶。
題目來源： 113年第2次考試
第 16 題
境外基金管理機構得在國內委任多少個總代理人代理其銷售基金?
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根據現行法規，境外基金管理機構在國內僅能委任一家總代理人代理其銷售基金，以利於統一管理和責任歸屬。
題目來源： 113年第2次考試
第 17 題
依照境外基金管理辦法規定,投顧事業擔任境外基金之總代理,其代理之個別基金必須成立滿幾年?
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投顧事業擔任境外基金之總代理，其代理之個別基金必須成立滿一年，這是為了確保基金有一定的運營歷史和績效記錄，降低投資風險。
題目來源： 113年第2次考試
第 18 題
依據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則,因故意、過失或違反銷售契約或法令規定,致損害投資人之權益者,應負損害賠償責任。下列何者為應負賠償責任之主體?
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根據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則，基金銷售機構及其董事、監察人、經理人、受僱人，因故意、過失或違反銷售契約或法令規定，致損害投資人之權益者，均應負損害賠償責任。此規定涵蓋了所有可能影響銷售行為的相關人員，以確保投資人權益。
題目來源： 113年第2次考試
第 19 題
某投信經許可經營全權委託投資業務,但若自獲得許可後在內沒有招攬到任何客戶與其簽訂全權委託投資契約,則其全權委託許可將無效?
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根據證券投資信託及顧問法相關規定，投信經許可經營全權委託投資業務後，若自獲得許可後二年內沒有招攬到任何客戶與其簽訂全權委託投資契約，則其全權委託許可將失效。
題目來源： 113年第2次考試
第 20 題
下列有關「指數型基金」之敘述,何者錯誤?
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指數型基金必須於基金名稱中明確寫出所追蹤、模擬或複製之指數，以利投資人辨識。
題目來源： 113年第2次考試
第 21 題
下列有關全權委託保管機構之敘述,何者為非?
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每一全權委託投資帳戶之保管機構限定一家，以確保資產的獨立性和安全性，並簡化管理流程。
題目來源： 113年第2次考試
第 22 題
個人或營利事業透過證券全權委託專戶委託投信投顧業者從事金融投資,可運用於哪種交易?
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基於全權委託的本質，是為了資產增值，因此可以進行避險為目的之期貨放空，以保護資產價值。
題目來源： 113年第2次考試
第 23 題
下列有關「全權委託投資業務」之敘述何者錯誤?
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投信或投顧業者不得保管客戶移轉之委託投資資產，以避免利益衝突及保障客戶權益。應由獨立的信託機構保管。
題目來源： 113年第2次考試
第 24 題
依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法,證券投資信託事業或證券投資顧問事業經核准兼營期貨經理事業者,其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率,其風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的何一比例?
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根據法規，兼營期貨經理事業之投信投顧，其全權委託帳戶從事證券相關商品交易之風險暴露，不得超過帳戶淨資產價值的1倍。
題目來源： 113年第2次考試
第 25 題
投信事業應有一名以上之基金管理機構、銀行、保險公司、金融控股公司、證券商等機構擔任專業股東,其合計持有股份不得少於已發行股份總數之多少比例?
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依據證券投資信託及顧問法規定，投信事業應有專業股東，且其合計持有股份不得少於已發行股份總數之20%。
題目來源： 113年第2次考試
第 26 題
下列有關全權委託投資業務資產管理之敘述何者錯誤?
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委託投資資產具獨立性，投信投顧事業及全權委託保管機構對其自有財產所負債務，其債權人不得對委託投資資產行使其權利。選項C敘述與此原則相悖。
題目來源： 113年第2次考試
第 27 題
投顧事業經營全權委託投資業務,依全權委託投資業務管理辦法規定,除應設置全權委託專責部門外,尚應設置下列哪些部門? 甲.投資研究部門; 乙.財務會計部門; 丙.內部稽核部門
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投顧事業經營全權委託投資業務，除了全權委託專責部門外，還應設置投資研究部門、財務會計部門及內部稽核部門，以確保業務運作的專業性、財務的透明度及內部的監督。
題目來源： 113年第2次考試
第 28 題
投信事業與客戶(專業投資機構且委託投資資產已指定保管機構者除外)簽訂全權委託投資契約,應至少有多少期間,供客戶審閱全部條款內容?
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依據相關法規，投信事業與客戶簽訂全權委託投資契約，應提供客戶至少7日以上的期間審閱全部條款內容，以保障客戶權益並確保其充分了解契約內容。
題目來源： 113年第2次考試
第 29 題
關於全權委託保管機構之規範,下列敘述何者正確?
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投信或投顧事業經營全權委託投資業務，法規要求客戶必須將資產委託全權委託保管機構保管，或將資產信託移轉予保管機構，以確保資產的安全性及獨立性。
題目來源： 113年第2次考試
第 30 題
甲先生及 甲太太分別持有新興投信公司股份各10%,夫妻二人有意再增加持股比例,請問他們夫妻二人合計最多可再對新興投信公司增加多少持股比例?
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依據法規，主要股東單獨或合計持有同一證券投資信託事業已發行股份總數超過百分之十者，應經主管機關核准。夫妻視為同一人。若夫妻已持有20%股權，依規定最多可再增加5%股權，超過部分需經主管機關核准。
題目來源： 113年第2次考試
第 31 題
為落實經理人之問責機制,證券投資信託事業董事會應負有哪些責任?
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為落實經理人之問責機制，證券投資信託事業董事會應負有選任經理人並確實審核其應具備之資格條件、監督經理人資格條件之維持與適任性、督導公司落實經理人之問責，並建立相關制度等責任。因此，以上皆是正確的。
題目來源： 113年第2次考試
第 32 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,證券投資顧問事業之經手人員於在職期間應定期彙總申報本人帳戶及利害關係人帳戶每一筆交易狀況,則利害關係人包括:
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依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」，利害關係人包括本人、配偶及其未成年子女利用他人名義投資有價證券及其衍生性金融商品而直接或間接受有利益者。選項A僅包含配偶及其已成年子女，範圍過小。選項B僅限於以他人名義開戶並從中獲利者，範圍不完整。
題目來源： 113年第2次考試
第 33 題
有關投顧事業之規範,下列何者正確?
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投信業務為投顧事業得申請兼營之業務之一。經營投顧事業不限於有限公司組織。實收資本額依業務種類而有不同規定，並非一概而論。經營全權委託投資業務及期貨顧問業務，資本額應為五千萬元以上是正確的。
題目來源： 113年第2次考試
第 34 題
依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之規定,經手人員為本人帳戶投資國內上市(櫃)公司股票及具股權性質之衍生性商品前,應事先以書面報經督察主管核准,請問下列何者非該準則所規範之「具股權性質之衍生性商品」?
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臺灣存託憑證(TDR)表彰的是外國公司的股票，並非國內上市櫃公司股票的股權性質衍生性商品。依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」規定，經手人員投資國內上市櫃公司股票及具股權性質之衍生性商品前，應事先報備。
題目來源： 113年第2次考試
第 35 題
若證券投資顧問事業經核准經營外國有價證券投資顧問業務後,涉及在國內募集及買賣行為,金管會得停止其幾年內接受新外國有價證券投資顧問業務?
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根據規定，若證券投資顧問事業經核准經營外國有價證券投資顧問業務後，涉及在國內募集及買賣行為，金管會可停止其二年內接受新外國有價證券投資顧問業務。
題目來源： 113年第2次考試
第 36 題
投信事業就委外事項涉及受益人或客戶權益保障、風險管理及內部控制作業之監督,應定期將評估檢討結果呈報哪單位?
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投信事業就委外事項涉及受益人或客戶權益保障、風險管理及內部控制作業之監督，應定期將評估檢討結果呈報董事會，以確保公司治理及風險控管。
題目來源： 113年第2次考試
第 37 題
有關投信投顧事業人員之管理,下列敘述何者正確?
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根據「證券投資信託及顧問法」及相關規定，分支機構經理人異動時，投信投顧公司應於事實發生次日起五個營業日內向同業公會辦理異動登錄。這是為了確保分支機構負責人的資訊透明，以便主管機關和投資人掌握公司的管理狀況。 選項A錯誤，部門主管通常為專任，以確保其能專注於部門管理。 選項B錯誤，業務人員應由所屬公司向公會辦理登錄，而非自行辦理。 選項D錯誤，從業人員之申報登記事項應向同業公會為之，而非證券暨期貨市場發展基金會。
題目來源： 113年第2次考試
第 38 題
下列何者不能擔任投顧事業總經理?
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依據相關法規，投顧事業總經理需具備一定的學經歷背景及專業資格。僅取得證券高級業務員合格證書者，不符合擔任投顧事業總經理的資格。 選項A、B、C皆符合擔任投顧事業總經理的資格，包含符合證券投資分析人員資格並具備相關工作經驗、具備教育部承認之國內外專科以上學歷及相關工作經驗，或是有足夠的學經歷證明其具備證券金融專業知識、經營經驗及領導能力。
題目來源： 113年第2次考試
第 39 題
基金保管機構之經理人違反善良管理人注意義務時,主管機關得令其停止執行基金保管業務,其行政裁量權之區間為:
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依據相關法規，基金保管機構之經理人違反善良管理人注意義務時，主管機關得令其停止執行基金保管業務，其行政裁量權之區間為一個月以上，二年以下。 選項A、C、D所列的期間範圍均不符合法規。
題目來源： 113年第2次考試
第 40 題
投信事業之經手人員,投資下列何種有價證券須申報?
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根據相關法規，投信事業之經手人員投資上市、上櫃股票等權益類有價證券需要申報，以避免內線交易等不法行為。上櫃股票屬於需要申報的範圍。
題目來源： 113年第2次考試
第 41 題
投信事業投顧事業作業委外契約應載明下列何事項?
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投信事業投顧事業作業委外契約應載明受益人或客戶爭端解決機制及權益保障措施，確保當發生爭議時，受益人或客戶的權益能得到保障。
題目來源： 113年第2次考試
第 42 題
以基金績效及業績數字作為廣告者,同一基金成立滿三年者應如何刊載表示其績效?
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依規定，基金成立滿三年者，應以最近三年全部績效為圖表或線圖表示，以提供投資人更完整的績效資訊。
題目來源： 113年第2次考試
第 43 題
投信公司製作基金廣告其應記載之警語相關規定,不包括下列何者?
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平面廣告的警語字體大小、顏色等，應以顯著方式標示，不得縮小字體或使用不顯著顏色，以確保投資人能清楚閱讀。
題目來源： 113年第2次考試
第 44 題
投信事業為開放型基金製作廣告宣傳,應注意下列哪些事項? 甲.該基金已經金管會核准募集; 乙.舉辦公開說明會及其他營業促銷活動,應於事實發生後十日內向金管會申報
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開放型基金廣告宣傳應表明該基金已經金管會核准募集。公開說明會及其他營業促銷活動，應於事實發生後十日內向同業公會申報，而非金管會。
題目來源： 113年第2次考試
第 45 題
下列有關以自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易之敘述,何者錯誤?
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以自動化工具提供證券投資顧問服務，投資標的不限於經金管會核准或申報生效得募集及銷售之證券投資信託基金或境外基金，也可以是其他證券投資標的。
題目來源： 113年第2次考試
第 46 題
投顧事業從事期貨或衍生性商品之宣導廣告,下列敘述何者正確？
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投顧事業從事期貨或衍生性商品之宣導廣告，若未取得兼營期貨顧問業務之許可，不得為之。因此，若要從事相關宣導廣告，應先取得兼營期貨顧問業務之許可。
題目來源： 113年第2次考試
第 47 題
投信投顧公會對於違反該公會章則及公約之會員得為之處分,下列何者為非？
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投信投顧公會對於違反該公會章則及公約之會員，得處以新臺幣五萬元以上、**二百萬元**以下之違約金，而非十萬元以下。
題目來源： 113年第2次考試
第 48 題
投信投顧公會會員簽訂自律公約,生效施行之規定為何?
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依據相關規定，投信投顧公會會員簽訂自律公約，需經會員大會決議通過並報請金管會核定後實行。
題目來源： 113年第2次考試
第 49 題
下列何者非投信投顧公會廣告及營業活動行為規範訂定之目的?
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投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之目的在於提升業者自律精神、維護事業專業形象、保障投資人權益，但並不包含保障投資收益，因為投資收益具有不確定性，無法保證。
題目來源： 113年第2次考試
第 50 題
境內基金集中清算平台已於112年6月26日上線,下列敘述何者為是?
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境內基金集中清算平台確實簡化了基金款項收付流程，投信事業、銷售機構及保管銀行可透過平台進行款項集中處理及彙總收付，將多對多的匯款作業改為多對一、一對多的模式。同時，投信事業和基金銷售機構應與證券集中保管事業簽訂相關契約，辦理投資人申購、買回、轉換及款項收付等事項。此外，投信事業若於112年底前參加該平台，於113年申請「鼓勵投信躍進計畫」時，可視為對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻。
題目來源： 113年第2次考試