第 1 題
下列有關投信基金投資有價證券之規定,何者錯誤?
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投信基金原則上不得複委託第三人處理投資業務，但經金管會核准者，得複委託國外機構處理投資業務。因此，並非任何情況下均不得複委託第三人處理。
題目來源： 113年第1次考試
第 2 題
若某上市公司增資發行100萬股新股, 甲投信公司所發行之5支基金均看好該公司欲認購, 甲投信公司所有基金最多共可認購多少股?
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依規定，同一投信公司所經理之全部基金，投資於任一公司股票之股份總額，不得超過該公司已發行股份總額百分之十。因此，甲投信公司所有基金最多共可認購10萬股。
題目來源： 113年第1次考試
第 3 題
金管會對國內初次募集發行之股票型基金申報生效案件,於金管會收到申報書即日起屆滿幾個營業日生效?
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金管會對國內初次募集發行之股票型基金申報生效案件，自金管會收到申報書即日起屆滿12個營業日生效。
題目來源： 113年第1次考試
第 4 題
甲投信公司申請募集金利債券基金,欲從 乙、 丙二家銀行中挑選一家擔任該債券基金之保管機構, 乙銀行係持有 甲公司股份10%之股東; 丙銀行為 甲公司金滿意股票基金簽證之銀行,請問二家銀行中,何者可以擔任 甲公司金利債券基金之保管機構?
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丙銀行可以擔任甲公司金利債券基金之保管機構，因為證券投資信託及顧問法規規定，基金保管機構應獨立於投信公司，以避免利益衝突。乙銀行持有甲公司股份10%，屬於關係企業，因此不得擔任保管機構。丙銀行僅為甲公司其他基金的簽證銀行，與金利債券基金無直接關聯，故可擔任。
題目來源： 113年第1次考試
第 5 題
依據證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則,因故意、過失或違反銷售契約或法令規定,致損害投資人之權益者,應負損害賠償責任。下列何者為應負賠償責任之主體?
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基金銷售機構及其董事、監察人、經理人、受僱人，因故意、過失或違反銷售契約或法令規定，致損害投資人之權益者，應負損害賠償責任。此為法規明文規定，涵蓋範圍最廣。
題目來源： 113年第1次考試
第 6 題
網路平台業者刊登或播送有價證券投資廣告後,始知有違反規定者,應依下列機關通知之期限內移除、限制瀏覽、停止播送或為其他必要之處置?
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網路平台業者刊登或播送有價證券投資廣告後,始知有違反規定者,應依司法警察機關通知之期限內移除、限制瀏覽、停止播送或為其他必要之處置。司法警察機關負責處理相關違法事宜。
題目來源： 113年第1次考試
第 7 題
境外基金之銷售機構最多得在國內代理幾個境外基金之募集與銷售?
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依據現行法規，對於境外基金之銷售機構得在國內代理幾個境外基金之募集與銷售並未設有數量限制。
題目來源： 113年第1次考試
第 8 題
因應投資策略需要,投信事業運用「多重資產型基金」投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依規定，多重資產型基金投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之70%。
題目來源： 113年第1次考試
第 9 題
投信募集發行ESG相關主題基金,在其公開說明書中,不一定包含下列哪項資訊?
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投信募集發行 ESG 相關主題基金，公開說明書中必須揭露 ESG 的投資目標與衡量標準、投資策略與方法、投資比例配置，但 ESG 績效指標不一定包含在內，因為績效是未來結果，非必要事先揭露。
題目來源： 113年第1次考試
第 10 題
下列有關指數股票型基金之敘述,何者錯誤?
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指數股票型基金(ETF)原則上不得單一連結境外指數股票型基金，此為金管會為保護投資人及避免過度集中風險所做的規範。
題目來源： 113年第1次考試
第 11 題
全權委託投資契約之受任人,對每一客戶委託投資資產之淨值變化,應每日妥為檢視,發現淨資產價值減損達原委託投資資產20%時,應於何時編製資產交易紀錄及現況報告書,依約定方式送達客戶?
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依規定，全權委託投資契約之受任人，對每一客戶委託投資資產之淨值變化應每日檢視，當淨資產價值減損達原委託投資資產20%時，應於事實發生日起二個營業日內編製資產交易紀錄及現況報告書，並依約定方式送達客戶。
題目來源： 113年第1次考試
第 12 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,與客戶訂定委任契約時,有關委託投資之資產及增加委託投資資產之敘述何者錯誤?
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依規定，簽約時，客戶應將全部委託金額一次存入全權委託保管機構。但委託投資資產屬於勞工退休金條例年金保險專設帳簿，則不受一次全部存入全權委託保管機構規定之限制。增加委託投資資產時，也應將增加資產一次全額存入全權委託保管機構。
題目來源： 113年第1次考試
第 13 題
依現行規定,投顧事業得接受單一客戶為全權委託投資之金額,除委託投資資產為投資型保險專設帳簿資產或勞工退休金條例年金保險專設帳簿資產者外,其最低限額為:
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依據現行法規，投顧事業接受單一客戶全權委託投資之最低金額為新臺幣500萬元，但若委託投資資產為投資型保險專設帳簿資產或勞工退休金條例年金保險專設帳簿資產者，則不在此限。
題目來源： 113年第1次考試
第 14 題
受任人於有價證券全權委託投資契約存續期間,為隨時注意及掌握客戶財務狀況及風險承受程度等因素之變化,應至少多久與客戶進行一次訪談?
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為確保受任人能隨時掌握客戶的財務狀況及風險承受程度變化，於全權委託投資契約存續期間，至少應每年與客戶進行一次訪談。
題目來源： 113年第1次考試
第 15 題
下列何者不得為投信事業之專業發起人?
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依規定，創業投資公司不得為投信事業之專業發起人。銀行、基金管理機構及保險公司則符合專業發起人的資格。
題目來源： 113年第1次考試
第 16 題
某投信基金規模10億元,目前投資組合中僅有一般上市櫃公司股票,但最近發現一家於創新板上市之公司未來極具潛力,這家創新板公司目前市值20億元,假設該基金能以目前價格買入此股票,可投資金額最高上限為?
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根據法規，投信基金投資於創新板股票的總金額，不得超過基金淨值的百分之十。因此，10億元基金的10%即為1億元，但單一創新板股票的投資上限又不得超過基金淨值的百分之五。所以，投資該創新板公司股票的最高上限為10億 * 5% = 5,000萬元。但題目敘述『假設該基金能以目前價格買入此股票』，表示市值20億僅為參考資訊，不影響計算。
題目來源： 113年第1次考試
第 17 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,有關紛爭之解決方式之敘述何者正確?
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根據相關法規，投信投顧事業經營全權委託投資業務，有關紛爭之解決方式，是由同業公會擬訂紛爭調解處理辦法。
題目來源： 113年第1次考試
第 18 題
從事全權委託投資業務不得與客戶以契約另作約定而排除適用下列何規定?
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根據法規，為全體全權委託投資帳戶投資任一公司股票之股份總額，不得超過該公司已發行股份總數之10%此規定，不得與客戶以契約另作約定而排除適用。
題目來源： 113年第1次考試
第 19 題
投資人之全權委託投資資產,因不可歸責於受任投信事業之事由而遭扣押時,委託投資之相關義務應由誰履行?
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全權委託投資契約的本質是客戶將資產委託投信事業管理，客戶仍然是資產的所有人，因此當資產因不可歸責於投信事業之事由被扣押時，相關義務仍應由客戶履行。
題目來源： 113年第1次考試
第 20 題
下列有關投信投顧事業經營全權委託投資業務收取績效報酬之規定何者正確?
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根據法規，當委託投資資產的淨資產價值低於原始委託投資資產時，投信投顧事業不得計收績效報酬，以保障客戶權益。
題目來源： 113年第1次考試
第 21 題
有關投信投顧事業人員之管理,下列敘述何者正確?
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根據規定，分支機構經理人有異動時，公司應於事實發生次日起五個營業日內向同業公會登錄，以確保人員管理資訊的即時性和準確性。
題目來源： 113年第1次考試
第 22 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,證券投資顧問事業之經手人員於在職期間應定期彙總申報本人帳戶及利害關係人帳戶每一筆交易狀況,包括有價證券及其衍生性金融商品之名稱、數量、金額及日期等資料,其申報之週期為:
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根據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」第7條，經手人員應定期彙總申報本人及利害關係人帳戶的交易狀況，申報週期為每月一次，以利公司監控是否有內線交易或利益衝突等情事。
題目來源： 113年第1次考試
第 23 題
投信事業投顧事業作業委外應在不影響健全經營、受益人或客戶權益及相關法令遵循之原則下,依內部委外作業規範辦理。該委外作業規範應經哪單位核定?
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依據投信投顧事業作業委外相關規定，委外作業規範屬於公司內部控制制度的一環，必須經過董事會核定，以確保委外作業符合法令規定及公司政策，並有效控管相關風險。
題目來源： 113年第1次考試
第 24 題
銷售基金時,以下何者行為較無不妥?
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銷售以投資非投資等級債券為訴求之基金，要求投資人簽署風險預告書，此舉符合銷售高風險產品應盡之告知義務，確保投資人了解相關風險。
題目來源： 113年第1次考試
第 25 題
下列投信事業以基金績效作為廣告者,應遵守之事項何者為非?
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基金績效與指標(benchmark)做比較時，比較基期必須一致，以確保比較的客觀性和公正性。若比較基期不一致，會誤導投資人對基金績效的判斷。
題目來源： 113年第1次考試
第 26 題
全權委託投資契約存續期間是否可以增加或提取委託投資資產?
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依據相關法規，全權委託投資契約存續期間可以增加委託投資資產，但提取資產通常有資產價值門檻的限制，例如達到新台幣500萬元以上才能提取，以保障投資組合的穩定性及管理效率。
題目來源： 113年第1次考試
第 27 題
王先生原任某證券公司營業經理,因違規受主管機關依證券交易法第56條解除職務處分,其同鄉老友郭女士邀他擔任南台投信公司業務經理,則其所受處分需滿幾年後始可擔任?
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依證券交易法第56條規定解除職務者，需經過一段時間的限制才能擔任投信公司業務經理。通常是解除職務滿三年後始可擔任，以確保金融市場的健全運作。
題目來源： 113年第1次考試
第 28 題
依據證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則,證券投資信託事業董事、監察人本人或其關係人同時擔任其他證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商之董事、監察人者,其效力為何?
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根據證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則，當證券投資信託事業的董事、監察人本人或其關係人同時在其他證券投資信託事業、證券投資顧問事業或證券商擔任董事、監察人時，法律上會推定存在利益衝突的可能性，需要進一步審查以確認是否存在實際的利益衝突。選項B的「視為」表示已經確定有利益衝突，但法規僅是「推定」，因此不正確。選項C和D與法規規定不符，並無須強制辭任或當然解任的規定。
題目來源： 113年第1次考試
第 29 題
有關投顧事業之設立申請,下列敘述何者錯誤?
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投顧事業的最低實收資本額為新台幣五千萬元，此為正確。但依據現行法規，投顧事業的最低實收資本額應為『新台幣五千萬元』，並非『一億元』。選項A、C、D皆為正確描述。
題目來源： 113年第1次考試
第 30 題
投顧事業應於每會計年度終了後幾個月內,公告並向金管會申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告?
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投顧事業應於每會計年度終了後三個月內，公告並向金管會申報經會計師查核簽證、董事會通過及監察人承認之年度財務報告。其餘選項時間不符。
題目來源： 113年第1次考試
第 31 題
證券投資信託事業經手人員應申報之標的為何?
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根據相關法規，證券投資信託事業經手人員應申報的標的包含國內上市、上櫃公司股票，以避免內線交易或利益衝突。
題目來源： 113年第1次考試
第 32 題
透過電子支付帳戶申購買回基金,目前可買到的商品範圍包括?
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目前透過電子支付帳戶申購買回基金，商品範圍僅限國內投信發行以新臺幣計價的基金。這是因為電子支付帳戶的相關法規限制，以及初期發展階段的風險考量。
題目來源： 113年第1次考試
第 33 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定,基金績效加諸文字形容時,應遵守規定,下列何者為非?
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基金績效之指標應事先向投信投顧公會申報，並非報經投信顧公會核備後通知金管會。其餘選項皆為正確規範：A選項，須一併揭示該基金之全部績效，避免斷章取義；B選項，須一併揭示同類型基金績效平均數或指標，提供比較基準；C選項，該基金之各期間績效排名限為同類型基金之前 1/2 者，避免過度誇大。
題目來源： 113年第1次考試
第 34 題
投信與電子支付機構合作申購買回基金,相關宣傳活動中,哪種情況未違反規定?
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選項A正確，因為投信與電子支付機構合作時，可以宣傳透過該電子支付機構可以購買到該投信的所有基金，這並未違反相關規定。其他選項涉及不實宣傳或提供不被允許的服務。
題目來源： 113年第1次考試
第 35 題
銷售機構之銷售人員銷售哪些基金時,應注意要求投資人簽署風險預告書後始得投資? 甲.非投資等級債券基金; 乙.槓桿型指數股票型基金; 丙.反向型指數股票型基金; 丁.非投資等級債券指數股票型基金
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選項D正確，非投資等級債券基金、槓桿型指數股票型基金、反向型指數股票型基金以及非投資等級債券指數股票型基金，都屬於風險較高的產品，銷售時應要求投資人簽署風險預告書。甲、乙、丙、丁皆是高風險基金，故皆需要簽署風險預告書。
題目來源： 113年第1次考試
第 36 題
為落實經理人之問責機制,證券投資顧問事業董事會應負有哪些責任?
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選項D正確，證券投資顧問事業董事會對於經理人問責機制應負的責任包括：選任經理人並審核其資格、監督經理人資格條件之維持與適任性、督導公司落實經理人之問責並建立相關制度。因此，選項(A)(B)(C)皆是董事會應負的責任。
題目來源： 113年第1次考試
第 37 題
自動化投資顧問服務之投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同,使得系統原本建議之各資產比例有重新調整必要,此稱之為:
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投資組合再平衡是指當投資組合中各資產的報酬率表現不同，導致各資產比例偏離原先設定的目標比例時，需要重新調整各資產的配置，使其恢復到目標比例。這是為了維持投資組合的風險收益特性。
題目來源： 113年第1次考試
第 38 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定,以基金定時定額投資績效為廣告時,基金須成立滿多久以上?
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依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定，以基金定時定額投資績效為廣告時，基金須成立滿一年以上，才能提供較具參考價值的績效資訊。
題目來源： 113年第1次考試
第 39 題
有關證券投資信託基金規範下列何者為非?
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基金管理應避免利益衝突，禁止利用兩個基金對同一支股票，在同時或同一日作相反投資。基金經理人應符合資格條件、每一基金應有獨立會計、基金資產與自有財產應分別保管，皆為正確規範。
題目來源： 113年第1次考試
第 40 題
有關「自動化投資顧問服務」之人工服務敘述,何者錯誤?
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根據證券投資顧問事業管理規則，人工服務在自動化投資顧問服務中，不得調整或擴張系統所提供的投資組合建議內容，以確保系統的客觀性和一致性。
題目來源： 113年第1次考試
第 41 題
南方投顧公司之分析師 甲,以東方公司有重大利多為由,以電子郵件通知會員買進東方公司股票,實則 甲早已低價先行買進東方公司股票,藉會員買進之行為為東方公司股價「抬轎」,請問依「投信投顧法」第105條之規定,其法定刑最高可處幾年?
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投信投顧法第105條規定，分析師利用職務之便，先行買入股票，再推薦客戶買進，藉此抬高股價以獲利，屬於操縱市場的行為，最高可處七年有期徒刑。
題目來源： 113年第1次考試
第 42 題
百富公司並非經金管會核准的證券投資顧問事業,想在網路上刊登跟有價證券有關的投資廣告,請問下列何者為非?
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根據證券投資信託及顧問法，未經核准的證券投資顧問事業，不得直接引用民眾具名的感謝函作為可獲利之表示，此舉容易誤導投資人，使其相信該公司具有保證獲利的能力。
題目來源： 113年第1次考試
第 43 題
境外基金管理機構得在國內對下列何者進行境外基金之私募? 甲.銀行業; 乙.票券業; 丙.信託業; 丁.保險業
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依據相關法規，境外基金管理機構可以在國內對銀行業、票券業、信託業及保險業等特定專業投資機構進行境外基金之私募。
題目來源： 113年第1次考試
第 44 題
下列有關證券經紀商兼營證券投資顧問事業辦理全權委託投資業務之敘述何者正確?
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證券經紀商兼營證券投資顧問事業辦理全權委託投資業務時，若投資本事業承銷之有價證券，需明確告知客戶相關利益衝突及控管措施，並取得客戶逐次書面同意，且敘明得投資數量。
題目來源： 113年第1次考試
第 45 題
有關投信事業對於投信基金之保管,得以下列何種方式為之?
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投信事業對於投信基金之保管，依法需由受委託之信託公司或銀行保管，以確保基金資產的安全性。
題目來源： 113年第1次考試
第 46 題
依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法,證券投資信託事業或證券投資顧問事業經核准兼營期貨經理事業者,其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率,其風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的何一比例?
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依據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法，兼營期貨經理事業者，其運用委託投資資產從事證券相關商品交易之比率，風險暴露不得超過全權委託投資帳戶淨資產價值的1倍。
題目來源： 113年第1次考試
第 47 題
下列有關投信事業運用基金投資或交易之敘述何者錯誤?
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投信事業有關控制作業應留存紀錄，保存期限為5年，而非3年。
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第 48 題
證券投資信託基金投資於槓桿型ETF,不得超過基金淨資產之___?
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證券投資信託基金投資於槓桿型ETF，不得超過基金淨資產之10%。
題目來源： 113年第1次考試
第 49 題
投信事業及基金保管機構收取費用之上限由何人決定?
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投信事業及基金保管機構收取的費用上限，由金融監督管理委員會（金管會）視市場狀況限制之，以保障投資人權益並維持市場秩序。
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第 50 題
主管機關審查經營投信事業之申請案件,發現有下列哪一項情事者,得不予許可?
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根據相關法規，主管機關為避免潛在的利益衝突或不當競爭，若發現發起人同時為其他投信事業之發起人，得不予許可其經營投信事業之申請。
題目來源： 113年第1次考試