第 1 題
下列何者非基金保管機構之業務項目?
已完成 0 / 50
AI 解析
有價證券借貸業務並非基金保管機構之業務項目，而是由證券商或信託業等機構辦理。
題目來源： 112年第3次考試
第 2 題
以下何者非為證券投資信託事業得經營之業務?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資信託事業主要業務為募集、發行及管理基金，接受客戶全權委託投資業務，以及運用基金從事投資。發行投資與推介建議出版品通常屬於投顧事業的範疇。
題目來源： 112年第3次考試
第 3 題
投信事業在國內募集投資國內之投信基金,原則上應自受益人買回受益憑證請求到達之次一營業日起幾個營業日內,給付買回價金?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，投信事業在國內募集投資國內之投信基金，原則上應自受益人買回受益憑證請求到達之次一營業日起五個營業日內，給付買回價金。
題目來源： 112年第3次考試
第 4 題
為強化證券期貨業健全永續發展經營,金管會發布「證券期貨業永續發展轉型執行策略」擬定27項具體措施,請問不包含下列何者?
已完成 0 / 50
AI 解析
「證券期貨業永續發展轉型執行策略」旨在強化證券期貨業的永續經營能力，具體措施包括揭露碳盤查資訊、定期評估營運系統韌性、將ESG納入投資考量。並未包含舉辦「綠色金融科技」之主題式推廣活動，此為其他單位推廣項目。
題目來源： 112年第3次考試
第 5 題
金管會對於募集投信基金申請案,經核准後發現有哪一項情事者,得撤銷核准? 甲.自申請核准通知函到達之日起,逾規定期限未開始募集或未募集成立; 乙.申請追加募集前五個營業日已發行單位數佔原申請核准之90%
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，投信基金申請案核准後，若自核准通知函到達之日起，逾規定期限未開始募集或未募集成立，金管會有權撤銷核准。追加募集前五個營業日已發行單位數佔原申請核准之90%以上，屬於正常現象，並非撤銷核准的理由。
題目來源： 112年第3次考試
第 6 題
投信事業對受益人買回受益憑證之請求,下列何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業對於受益人買回受益憑證之請求不得拒絕，且價金之給付不得遲延。買回價格應依證券投資信託契約明定，以買回請求之當日或次一營業日之基金淨資產價值核算之，並非交易日次二營業日。
題目來源： 112年第3次考試
第 7 題
受益人之收益分配請求權,自收益發放日起多久內不行使而消滅?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據信託法相關規定，受益人的收益分配請求權，自收益發放日起5年內不行使而消滅。
題目來源： 112年第3次考試
第 8 題
下列何者非投信事業運用投信基金投資有價證券時所為之行為?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業運用投信基金投資有價證券時，除法令另有規定外，應委託證券經紀商為之，而非自營商。
題目來源： 112年第3次考試
第 9 題
投信事業運用每一投信基金,應於每會計年度終了後幾個月內,編具年報?並經誰簽署後公告之?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業運用每一投信基金，應於每會計年度終了後二個月內，編具年報，並經基金保管機構簽署後公告之。
題目來源： 112年第3次考試
第 10 題
有關受益憑證事務之處理規範,下列何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
開放型基金受益憑證可以向投信公司請求買回，也可以在集中交易市場或透過其他合法管道轉讓給他人，並非不得轉讓。
題目來源： 112年第3次考試
第 11 題
境外基金之募集及銷售不成立時,總代理人應依境外基金管理辦法規定,將款項退款至何者帳戶?
已完成 0 / 50
AI 解析
依境外基金管理辦法規定，境外基金募集及銷售不成立時，總代理人應將款項退款至投資人指定之銀行帳戶，以保障投資人權益。
題目來源： 112年第3次考試
第 12 題
傘型基金以資產配置為其理念,下列有關傘型基金之規範敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
傘型基金的子基金數得超過三檔，但並非應依次申請同時募集，而是可以分批募集，增加基金運作的彈性。
題目來源： 112年第3次考試
第 13 題
股票型基金之名稱表示投資某個特定標的、地區或市場者,該基金於投資相關標的、地區或市場之有價證券應達基金淨資產價值之多少百分比?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，股票型基金若名稱表示投資特定標的、地區或市場，則該基金投資於相關標的、地區或市場的有價證券應達基金淨資產價值之60%。
題目來源： 112年第3次考試
第 14 題
若某證券投資信託基金投資於多家證交所創新板上市公司之股票,則此基金投資於所有創新板上市公司股票之總金額,不得超過其基金淨資產之_?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據規定，證券投資信託基金投資於所有創新板上市公司股票之總金額，不得超過其基金淨資產之3%。
題目來源： 112年第3次考試
第 15 題
有關投信事業私募投信基金應募人數之規定,除證券投資信託及顧問法第十一條第一項第一款對象除外,應募人總數不得超過多少人?
已完成 0 / 50
AI 解析
依投信事業私募投信基金應募人數之規定，除證券投資信託及顧問法第十一條第一項第一款對象外，應募人總數不得超過99人。
題目來源： 112年第3次考試
第 16 題
下列有關投信基金投資於依「不動產證券化條例」募集之不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券應遵守規定之敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關規定，投信基金投資於不動產證券化商品，投資範圍以經主管機關核准或申報生效得募集之不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券為限，並非僅限於「開放型」不動產投資信託基金受益證券。選項B、C、D皆為正確的投資比例與評等規定。
題目來源： 112年第3次考試
第 17 題
投信投顧事業之負責人獲悉有價證券發行公司未公開之重大消息,於該重大消息未公開之前,積極研判分析後,應如何運用全權委託投資資產,執行該有價證券之買賣?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資信託及顧問法規，投信投顧事業之負責人獲悉有價證券發行公司未公開之重大消息，在該消息未公開之前，不得利用全權委託投資資產買賣該有價證券，以避免內線交易。選項A、B、D皆違反內線交易規定。
題目來源： 112年第3次考試
第 18 題
經營全權委託投資業務,應按客戶別分別設帳,並按何期間登載客戶資產交易情形?
已完成 0 / 50
AI 解析
經營全權委託投資業務，應按客戶別分別設帳，並每日登載客戶資產交易情形，以確保客戶權益並符合法規要求。選項B、C、D皆不符合每日登載的規定。
題目來源： 112年第3次考試
第 19 題
有關全權委託保管機構之規範何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，全權委託保管機構應由客戶指定，以確保客戶的權益及資產安全。
題目來源： 112年第3次考試
第 20 題
Al投顧公司資本額為新臺幣三億元,則其經營全權委託投資業務,接受委託投資之總金額:
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧公司經營全權委託投資業務，接受委託投資之總金額不受資本額的限制。
題目來源： 112年第3次考試
第 21 題
投顧事業對全權委託投資業務所指派之專責部門主管及業務人員,該投顧事業應於其到職之日起幾個營業日內申請辦理登記?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業應於全權委託投資業務專責部門主管及業務人員到職之日起五個營業日內，向主管機關申請辦理登記。
題目來源： 112年第3次考試
第 22 題
以下何者為「全權委託投資業務」禁止之行為? 甲.利用職務上獲知資訊為自 己從事有價證券買賣交易; 乙.與客戶為投資有價證券收益共享之約定; 丙.將全權委託投資契約之部分複委任他人履行
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託投資業務強調受託人的專業與誠信，因此禁止利用職務之便獲取內線消息進行交易、與客戶約定共享投資收益（可能導致利益衝突），以及未經授權將委託事務轉交他人處理（影響客戶權益）。
題目來源： 112年第3次考試
第 23 題
以下何者非屬投信事業管理規則所稱之業務人員從事之業務?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業的業務人員主要負責投資研究分析、基金管理及受益憑證的募集與銷售等與基金直接相關的業務。企業財務諮詢並非投信事業管理規則所規範的業務人員職責範圍。
題目來源： 112年第3次考試
第 24 題
下列何者違反投信的交易室管理措施?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信的交易室管理措施中，門禁系統紀錄之人員出入狀況應妥善保存，以利日後追蹤與稽核，維護個人資料安全並非不予留存的理由。
題目來源： 112年第3次考試
第 25 題
受主管機關依證券投資信託及顧問法規定解除職務之處分者,於幾年內不得擔任投信事業或投顧事業之發起人、負責人及業務人員?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問法第61條規定，受主管機關解除職務之處分者，於三年內不得擔任投信事業或投顧事業之發起人、負責人及業務人員。
題目來源： 112年第3次考試
第 26 題
下列何者非主管機關不許可投信事業申請經營全權委託投資業務案件之理由?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業兼營期貨顧問業務並非主管機關不許可其申請經營全權委託投資業務的理由。主管機關主要考量投信事業的內部控制、申請文件真實性以及部門主管是否具備適格條件。
題目來源： 112年第3次考試
第 27 題
下列何項不是證券投資信託事業管理規則規定基金經理人應具備資格條件之一?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資信託事業管理規則規定基金經理人應具備證券投資分析人員資格、投信投顧業務員測驗合格，以及證券商高級業務人員測驗合格。學歷並非必要條件。
題目來源： 112年第3次考試
第 28 題
投顧事業得為客戶提供何項服務? 甲.提供證券投資研究分析意見; 乙.提供證券投資之推介建議; 丙.代理從事證券投資行為; 丁.提供投資分析報告
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業可以提供證券投資研究分析意見、提供證券投資之推介建議以及提供投資分析報告。但依規定，投顧事業不得代理客戶從事證券投資行為。
題目來源： 112年第3次考試
第 29 題
下列何者非投信事業依法規應設置之部門?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業依法規應設置投資研究、財務會計部門及內部稽核。客服部門並非投信事業依法規必須設置之部門。
題目來源： 112年第3次考試
第 30 題
下列有關投信基金經理人得負責之基金數量及資格條件何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
基金經理人得同時管理私募證券投資信託基金，但應符合相關法令規定，並非毫無限制。
題目來源： 112年第3次考試
第 31 題
證券投資信託事業經手人員應申報之標的為何?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，證券投資信託事業經手人員應申報之標的包含國內上市、上櫃公司股票，以避免內線交易或利益衝突。申報制度旨在確保交易的透明度和公平性。
題目來源： 112年第3次考試
第 32 題
「證券投資顧問事業從業人員行為準則」為投顧公司委任或聘僱契約之一部分,如有受僱人員違反該行為準則時,下列何者非該受僱人員可能遭受公司所為之處分?
已完成 0 / 50
AI 解析
「證券投資顧問事業從業人員行為準則」為投顧公司委任或聘僱契約之一部分，受僱人員違反該準則時，公司可能給予警告、懲戒或解僱等處分。但註銷業務人員資格證書的權力屬於主管機關或相關機構，而非公司。
題目來源： 112年第3次考試
第 33 題
信託業兼營投顧事業,依金管會銀行局規定辦理登記時,應檢具哪些文件?
已完成 0 / 50
AI 解析
信託業兼營投顧事業，依金管會銀行局規定辦理登記時，應檢具投信投顧同業公會之入會證明文件，以證明其符合行業自律規範，並接受同業公會的監督與管理。
題目來源： 112年第3次考試
第 34 題
下列何者非投顧事業自有資金之用途?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據《證券投資顧問事業管理規則》規定，投顧事業的自有資金運用應以安全性、流動性為原則，不得提供委託人直接融資，以避免利益衝突及風險。
題目來源： 112年第3次考試
第 35 題
何者為自動化投資顧問服務系統之核心?
已完成 0 / 50
AI 解析
自動化投資顧問服務系統的核心在於演算法，演算法決定了投資策略、資產配置以及風險管理等關鍵環節。其他選項如類神經網路、爬蟲技術、機器學習等，均是演算法可能採用的技術，但並非核心本身。
題目來源： 112年第3次考試
第 36 題
投顧事業發生變更資本額、解散或合併等情事,應先報請下列何機構核准?
已完成 0 / 50
AI 解析
依《證券投資顧問事業管理規則》規定，投顧事業發生變更資本額、解散或合併等重大情事，應事先報請金融監督管理委員會核准，以確保市場秩序及投資人權益。
題目來源： 112年第3次考試
第 37 題
某投顧最近新設的分支機構尚未選定該分支機構經理人,在爭取晉升的員工中, 甲原先在律師事務所擔任助理律師3年,1年前轉任該投顧法務人員,並已通過投信投顧業務員測驗; 乙自大學畢業後即進入該投顧擔任業務員,為資歷10年的資深員工。請問二人中哪位資格條件較有疑慮?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，投顧分支機構經理人需具備一定年資的相關工作經驗。甲雖具備律師事務所經驗及投信投顧業務員資格，但擔任投顧法務人員僅一年，可能未達到擔任分支機構經理人所需的年資要求。乙為資深業務員，若符合相關年資及資格規定，則無疑慮。
題目來源： 112年第3次考試
第 38 題
某投信事業經營全權委託投資業務,其分支機構欲辦理推廣及招攬行為,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業經營全權委託投資業務，其分支機構辦理推廣及招攬行為，並非單純的商業行為，依法規需要進行申請與許可，並非無須向主管機關申請許可。其餘選項皆為正確描述。
題目來源： 112年第3次考試
第 39 題
投信投顧公會會員簽訂自律公約,生效施行之規定為何?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧公會會員簽訂自律公約，必須經過會員大會決議通過，並報請金管會核定後才能實行，以確保公約的合法性與約束力。
題目來源： 112年第3次考試
第 40 題
下列廣告內容,何者未違反投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之規定?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項D正確，採數量模型操作之基金，可以標示過去基金績效之模擬，但需清楚說明為模擬結果，並非實際績效。 選項A錯誤，投信投顧公會規範中，不得有保本的字眼。 選項B錯誤，此舉有暗示公司不會被查帳，有不實陳述之嫌。 選項C錯誤，使用過於誇大不實的宣傳字眼。
題目來源： 112年第3次考試
第 41 題
甲公司為基金銷售機構, 乙公司非為基金銷售機構,當兩者展開聯合業務推展活動時,以下須注意事項中,何者敘述有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項A錯誤，聯合業務推展活動不需事前向主管機關申請許可，但應符合相關法令規定。 選項B正確，為避免投資人混淆，應明確揭露甲、乙公司並非同一家公司。 選項C正確，基金銷售機構應對合作夥伴的活動進行審核，確保符合法規。 選項D正確，非基金銷售機構的活動亦不得違反相關法令。
題目來源： 112年第3次考試
第 42 題
某基金以每月配息率為廣告主要訴求,以下哪種情況未違反廣告規範?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項B正確，依公式計算年化報酬率並加註「年化配息率為估算值」符合廣告規範，能提供投資人參考資訊，同時避免誤導。 選項A錯誤，以預期配息比率為廣告文宣之主要標題，容易誤導投資人。 選項C錯誤，基金廣告不應涉及對匯率走勢的臆測。 選項D錯誤，警語應以顯著方式揭露，不應僅於頁尾或結束時加註。
題目來源： 112年第3次考試
第 43 題
依據投信投顧公會會員自律公約,公會會員對於會員本身及其負責人與受僱人基於職務關係而獲悉公開發行公司尚未公開之重大消息之敘述,何者正確? 甲.獲悉消息之人應即向該會員指定之人員或部門提出書面報告; 乙.獲悉消息之人應即向主管機關指定之人員或部門提出書面報告
已完成 0 / 50
AI 解析
根據投信投顧公會會員自律公約，會員及其負責人與受僱人因職務關係獲悉公開發行公司未公開的重大消息時，應立即向會員指定的內部人員或部門提出書面報告，以利公司內部控管，避免內線交易。乙選項是向主管機關報告，不符合自律公約。
題目來源： 112年第3次考試
第 44 題
投信事業及投顧事業之董事、監察人、經理人或受僱人執行職務有違反證券投資信託及顧問法或其他有關法令之行為,足以影響業務之正常執行時,主管機關得隨時命令該事業停止其執行業務,期限最長為:
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問法，當投信事業及投顧事業之董事、監察人、經理人或受僱人執行職務有違反相關法令之行為，足以影響業務正常執行時，主管機關得命令該事業停止其執行業務，期限最長為一年。其他選項的六個月、二年、三年均不符合法規。
題目來源： 112年第3次考試
第 45 題
對客戶委任交付或信託移轉之委託投資資產,就有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資或交易為價值分析、投資判斷,並基於該投資判斷,為客戶執行投資或交易之業務。以上是形容下列何項業務?
已完成 0 / 50
AI 解析
題目描述的業務內容，包含對客戶委託資產進行價值分析、投資判斷，並執行投資或交易，完全符合全權委託投資業務的定義。證券融資業務、信託業務、基金保管業務皆不具備上述所有特徵。
題目來源： 112年第3次考試
第 46 題
有關境外基金總代理提存之營業保證金,下列何者敘述錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
境外基金總代理人提存的營業保證金，旨在保障投資人權益。依規定，營業保證金應存放於同一金融機構，以利管理及監管。分散提存於不同金融機構並不符合實務操作及監管效率。
題目來源： 112年第3次考試
第 47 題
依現行規定,投顧事業得接受單一客戶為全權委託投資之金額,除委託投資資產為投資型保險專設帳簿資產或勞工退休金條例年金保險專設帳簿資產者外,其最低限額為:
已完成 0 / 50
AI 解析
根據現行法規，投顧事業接受單一客戶全權委託投資的最低金額為新臺幣500萬元，但若委託投資資產為投資型保險或勞退金專設帳簿資產則不受此限。
題目來源： 112年第3次考試
第 48 題
投信事業向主管機關申請換發營業執照,應繳納之執照費用為:
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業向主管機關申請換發營業執照，依規定應繳納執照費用新臺幣一千元。
題目來源： 112年第3次考試
第 49 題
依證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則之規定,下列何種業務人員不得辦理登錄範圍以外之業務,或由其他業務人員兼任?
已完成 0 / 50
AI 解析
內部稽核人員應保持其獨立性，以確保稽核工作的客觀性與公正性，因此不得兼任其他業務，以避免利益衝突或影響其稽核判斷。
題目來源： 112年第3次考試
第 50 題
依「證券投資信託事業經理守則」規定,經手人員個人交易買入某種股票須持有至少幾日以上?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據「證券投資信託事業經理守則」規定，經手人員為避免短線交易或內線交易嫌疑，個人交易買入某種股票須持有至少30日以上。
題目來源： 112年第3次考試