第 1 題
下列何者為證券投顧公司不得經營之業務?
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證券投資顧問公司依法不得經營受託買賣有價證券業務，此項業務屬於證券經紀商的範疇。
題目來源： 112年第2次考試
第 2 題
以下何者不是用來提升證券期貨業永續發展資訊揭露方法之一?
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報紙上刊登並非提升證券期貨業永續發展資訊揭露的常見或有效方法。其他選項，如公開發行公司議合及參與公司股東會投票資訊、編製永續報告、網頁設立專區，都是提升資訊揭露透明度的方式。
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第 3 題
證券投資信託基金管理辦法之規定,證券投資信託基金之淨資產價值由誰計算?
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依據證券投資信託基金管理辦法，證券投資信託基金之淨資產價值應由證券投資信託公司計算。基金保管銀行負責保管基金資產，投信投顧公會為自律組織，證券投資信託契約僅為規範雙方權利義務。
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第 4 題
境外基金機構向特定人私募境外基金,得委任辦理之單位,以下何者錯誤?
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依據境外基金管理辦法，境外基金機構向特定人私募境外基金，得委任銀行、信託業、投顧事業辦理相關事宜。證券承銷商並不在可委任的單位之列。
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第 5 題
金管會對國內初次募集發行之股票型基金申報生效案件,於金管會收到申報書即日起屆滿幾個營業日生效?
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依據相關規定，金管會對於國內初次募集發行之股票型基金申報生效案件，自金管會收到申報書即日起屆滿12個營業日生效。
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第 6 題
Y投信公司發生對投資人權益有重大影響事項,依法應如何處理?
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投信公司發生對投資人權益有重大影響事項，應於事實發生之日起二日內公告，並向金管會申報。公告與申報皆為必要程序。
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第 7 題
下列有關基金銷售機構辦理銷售業務之敘述,何者錯誤?
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依據相關法規，首次申購基金的客戶，無論是否已開立證券戶，都需要提供身分證明文件或法人登記證明文件，並填寫基本資料，以確保客戶身份的真實性及符合KYC（Know Your Customer）規範。
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第 8 題
若某上市公司增資發行100萬股新股, 甲投信公司所發行之5支基金均看好該公司欲認購, 甲投信公司所有基金最多共可認購多少股?
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根據規定，投信公司所發行的每一基金，投資於單一公司的股票，不得超過該基金淨值的百分之十。此外，所有基金投資於單一公司的總額，不得超過該公司發行股份總額的百分之十。因此，甲投信公司所有基金最多可認購100萬股 * 10% = 10萬股。
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第 9 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,對客戶之委託投資資產,應如何保管之?
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投信投顧事業經營全權委託投資業務，為了保障客戶資產的安全，依法規定不得以任何理由保管客戶之委託投資資產，應交由獨立的保管機構負責保管。
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第 10 題
投信投顧事業為招攬與促銷全權委託投資之業務而製作之有關資料,於對外使用前,應先經內部適當審核,其中有關廣告、公開說明會及其他公開促銷活動之資料,應於事實發生後幾日內向同業公會申報?
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依據投信投顧事業管理規則，投信投顧事業為招攬全權委託投資業務所製作的相關資料，尤其是廣告、公開說明會及其他公開促銷活動之資料，應於事實發生後十日內向同業公會申報，以便公會進行監管，確保資訊揭露的正確性與適當性。
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第 11 題
甲投信公司接受 乙投資人全權委託投資資產,對於 乙投資帳戶內上市公司股票所生之股息、股利依規定應如何分配?
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全權委託投資資產所產生的股息、股利等收益，應歸屬於委託人，因此必須分配至乙全權委託投資帳戶，以確保投資收益正確歸屬。
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第 12 題
投信投顧事業不得與下列何人簽訂全權委託契約?
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為避免利益衝突，投信投顧事業不得與該事業之負責人簽訂全權委託契約，以確保全權委託投資的獨立性和公正性。
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第 13 題
甲為上市電子公司,有意投資金山投信公司,金山投信公司實收資本額為新臺幣四億元,請問 甲公司投資金山投信公司之股份不得超過多少?
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根據證券投資信託事業管理規則第6條規定，非金融機構之一般事業投資投信公司，其投資股份不得超過該投信公司已發行股份總數之25%。金山投信實收資本額為新臺幣四億元，因此甲公司投資金額不得超過新臺幣一億元 (4億 * 25% = 1億)。
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第 14 題
下列何者可為投信事業之發起人? 甲、受破產之宣告,已復權者; 乙、使用票據經拒絕往來尚未期滿者; 丙、無行為能力或限制行為能力者
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根據證券投資信託及顧問法第68條規定，受破產之宣告，已復權者，可以擔任投信事業之發起人。乙、使用票據經拒絕往來尚未期滿者，以及丙、無行為能力或限制行為能力者，皆不得擔任投信事業之發起人。
題目來源： 112年第2次考試
第 15 題
投信事業運用自有資金,購買某一支於國內募集之投信基金之總金額,不得超過該投信最近期公司淨值之多少比率?
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根據證券投資信託事業管理規則第25條規定，投信事業運用自有資金，購買於國內募集之投信基金，總金額不得超過該投信最近期公司淨值之5%。
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第 16 題
投顧事業之客戶,得自收受書面投顧契約之日起幾日內,以書面終止契約?
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依據證券投資顧問事業管理規則第15條規定，客戶自收受書面投顧契約之日起七日內，得以書面終止契約。
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第 17 題
有關投顧事業營業執照核發之申請,下列敘述何者為非?
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依據證券投資顧問事業管理規則第7條規定，應於申請經營許可後六個月內申請核發營業執照，未於規定期限內申請者，主管機關得廢止其許可。如有正當理由，得申請延展，但以三個月為限，並以一次為限。
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第 18 題
某 乙受僱於南海投顧事業,辦理全權委託投資之買賣執行,應具備下列何種資格?
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依據證券投資顧問事業人員管理規則第3條規定，受僱於投顧事業辦理全權委託投資之買賣執行，應具備投信投顧業務員資格。
題目來源： 112年第2次考試
第 19 題
有關投顧事業之設立申請,下列敘述何者錯誤?
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根據《證券投資顧問事業管理規則》第6條，投顧事業的最低實收資本額應依據其業務種類而定，並非一概而論為五千萬元。例如，僅經營證券投資顧問業務者，最低實收資本額為新臺幣五千萬元；如兼營其他業務，則有更高的資本額要求。因此，選項B的敘述是錯誤的。
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第 20 題
證券投顧公司從業之負責人、部門主管、分支機構經理人、其他業務人員或受僱人,從事業務廣告及公開之證券投資分析活動,不得有下列何種行為? 甲、產業趨勢分析,並列有合理研判依據; 乙、於有價證券集中交易市場交易時間內,在電視媒體推薦投資個股
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根據相關法規，證券投顧公司從業人員不得於有價證券集中交易市場交易時間內，在電視媒體推薦投資個股，此舉可能影響市場價格，造成不公平交易。產業趨勢分析，若列有合理研判依據，則不在此限。
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第 21 題
下列對於投信事業有關廣告的規定,何者為非?
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投信事業的廣告並非僅需主管機關核可，還必須確保所有廣告內容符合法令及同業公會相關規定。這是為了保障投資人權益，確保廣告資訊的正確性與完整性。其餘選項皆為正確描述投信事業廣告應遵守的規定。
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第 22 題
某投顧事業為眾多客戶使用便利,開發了行動裝置App,下列行動裝置安全控管須注意事項,何者正確?
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初次上架前應通過認證合格第三方檢測實驗室的委外資安檢測，確保App的安全性符合標準，降低資安風險。
題目來源： 112年第2次考試
第 23 題
證券投資顧問事業舉辦投資分析活動,不得有下列何種情事? 甲、以主力外圍、集團炒作以招攬群眾參加; 乙、投資分析人員以化名對外發表分析意見; 丙、勸誘買進特定股票
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甲、以主力外圍、集團炒作以招攬群眾參加，涉及不當招攬；乙、投資分析人員以化名對外發表分析意見，違反資訊透明原則；丙、勸誘買進特定股票，可能涉及利益衝突。以上三者皆為證券投資顧問事業舉辦投資分析活動所禁止的情事。
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第 24 題
投信投顧公會對於違反自律公約之會員,作成違約金之決議處分後,應如何執行?
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投信投顧公會對於違反自律公約之會員，作成違約金之決議處分後，應立即執行並報知主管機關，以確保自律規範的有效執行。
題目來源： 112年第2次考試
第 25 題
依投信投顧同業公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」規定,投顧事業製作電視證券投資分析節目,應於畫面載明公司名稱、營業執照字號及什麼字樣?
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依據投信投顧同業公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」規定，投顧事業製作電視證券投資分析節目，應於畫面載明公司名稱、營業執照字號及從事投資分析人員真實姓名，以確保資訊透明及責任歸屬。
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第 26 題
違反「投信投顧法」第16條之規定,於我國境內從事或代理投資顧問境外基金者,應處幾年以下有期徒刑?
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根據「投信投顧法」第16條，未經許可於我國境內從事或代理投資顧問境外基金者，將處二年以下有期徒刑，以維護金融市場秩序及投資人權益。
題目來源： 112年第2次考試
第 27 題
有關自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易,若要對原投資組合的標的及投資比例進行調整,各投資標的之投資比例變動絕對值合計數不得超過?
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自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易，若要對原投資組合的標的及投資比例進行調整，各投資標的之投資比例變動絕對值合計數不得超過0.6，此為監管要求，旨在限制過度交易風險。
題目來源： 112年第2次考試
第 28 題
投信事業為開放型基金製作廣告宣傳,應注意下列哪些事項? 甲、於廣播廣告中揭示基金投資乃是最無風險、有保障,但本公司以往之績效不保證基金之最低收益; 乙、廣告文宣中不使用不雅之文字或美術稿
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乙正確，廣告文宣應避免使用不雅文字或美術稿，以維護專業形象。甲錯誤，基金投資存在風險，不得宣稱無風險或保證最低收益，且必須聲明以往績效不保證未來收益。
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第 29 題
投信與電子支付機構合作申購買回基金,相關宣傳活動中,哪種情況未違反規定？
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A正確，投信與電子支付機構合作，可以宣傳透過該電子支付機構可購買到該投信的部分或全部基金。B錯誤，不得宣傳贖回款即時到帳，可能涉及流動性風險。C錯誤，電子支付機構不得提供本金保障，此為違規行為。D錯誤，應避免將可購買基金與支付機構一起宣傳，避免誤導。
題目來源： 112年第2次考試
第 30 題
甲投信公司於本國募集投資於海外之投信基金,製作廣告時可以下列何種方式宣傳？
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D正確，可以刊登自成立以來全部績效，但需注意揭露完整資訊，包含風險警語。A錯誤，不得預測未來報酬率，此為不實宣傳。B錯誤，不得宣稱投資環境絕對安全無風險。C錯誤，不得預測匯率走勢。
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第 31 題
違反投信投顧公會章則及公約,公會對該會員最高得處以新臺幣多少之違約金？
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根據投信投顧公會章則，會員若違反相關規定，公會最高可處以新臺幣300萬元的違約金。
題目來源： 112年第2次考試
第 32 題
投顧事業應於何時加入同業公會？
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投顧事業應於開業前加入同業公會，以符合相關法規要求。
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第 33 題
投顧事業公司之負責人、部門主管、分支機構經理人、其他業務人員或受僱人不得有下列何種行為？
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投顧事業之從業人員，不得買賣其推介予投資人相同之個股，以避免利益衝突。
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第 34 題
投信或投顧事業經營全權委託投資業務之投資範圍,包括: 甲、經金管會核准或申報生效之境外基金; 乙、政府債券; 丙、本國上櫃股票
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甲、乙、丙皆是。根據法規，投信或投顧事業經營全權委託投資業務的投資範圍，包含經金管會核准或申報生效之境外基金、政府債券以及本國上櫃股票。
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第 35 題
投信投顧業者以委任方式辦理全權委託投資業務,有關全權委託投資帳戶之相關規定何者為非？
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客戶自行保管委託投資資產時，投資買賣帳戶應以客戶名義為之，而非受任人名義。其餘選項皆符合全權委託投資業務之相關規定。
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第 36 題
下列哪一種法律並非投顧事業以信託方式經營全權委託投資業務時所應遵守之法律？
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投顧事業以信託方式經營全權委託投資業務時，主要依據信託業法、證券投資信託及顧問法、信託法等相關法規。銀行法主要規範銀行業務，與投顧事業以信託方式經營全權委託投資業務沒有直接關聯。
題目來源： 112年第2次考試
第 37 題
投信投顧事業訂定經營全權委託作業流程,應包括哪些內容？ 甲、契約簽訂； 乙、帳戶之開立； 丙、審查申請案件之流程及部門
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全權委託作業流程涵蓋契約簽訂、帳戶開立以及審查申請案件的流程及部門，確保委託投資的合法性和合規性。
題目來源： 112年第2次考試
第 38 題
投顧事業經營全權委託投資業務,依法公司應設立哪些部門？ 甲、全權委託之專責部門； 乙、投資研究部門； 丙、秘書部門； 丁、財務會計部門； 戊、內部稽核部門； 己、公關部門
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投顧事業經營全權委託投資業務，依法應設立全權委託之專責部門、投資研究部門、財務會計部門及內部稽核部門，以確保專業分工、投資決策品質、財務透明及風險控管。
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第 39 題
投顧事業經營全權委託投資業務,其實收資本額未達三億元者,接受委託投資之總金額,其限制為:
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為控制風險，實收資本額未達三億元之投顧事業，接受委託投資之總金額不得超過淨值二十倍，以確保公司具備足夠的財務能力承擔潛在風險。
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第 40 題
境外基金管理機構最多得委任幾個總代理人在國內代理其基金之募集與銷售?
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根據現行法規，境外基金管理機構在國內代理其基金之募集與銷售，最多僅能委任一家總代理人，以利主管機關管理及責任歸屬。
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第 41 題
投信事業委由國外代理機構將所持有之外國有價證券辦理出借,以下敘述何者正確?
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依規定，投信事業委由國外代理機構出借外國有價證券，借券擔保品維持率應分別不得低於100%及105%，以確保資產安全。
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第 42 題
「鼓勵境外基金深耕計畫」之優惠措施中,總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為幾檔?
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依據「鼓勵境外基金深耕計畫」，總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為3檔，旨在鼓勵業者引進更多優質境外基金。
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第 43 題
下列對於投信基金之管理敘述,何者為非?
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依據證券投資信託基金管理辦法，修改基金分配方法屬於重大事項，應以書面或經受益人同意之方式通知，且應經受益人會議通過，不得僅以電話通知。
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第 44 題
投信公司擔任2家境外基金管理機構之總代理人,需提存多少營業保證金?
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依據相關規定，投信公司擔任境外基金管理機構之總代理人，若擔任兩家總代理人，則需提存新臺幣5,000萬元營業保證金。
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第 45 題
基金銷售機構終止辦理基金銷售業務者,應即通知投信事業,並由投信事業於事實發生日起幾日內,向投信投顧公會申報並公告?
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依規定，基金銷售機構終止辦理基金銷售業務者，應即通知投信事業，並由投信事業於事實發生日起二日內，向投信投顧公會申報並公告。
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第 46 題
代理境外基金在國內募集及銷售需經哪一機關核准?
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根據《境外基金管理辦法》，境外基金在國內募集及銷售，必須經過金融監督管理委員會的核准，以確保投資人的權益並維護市場秩序。
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第 47 題
為符合ESG永續發展新趨勢,提升證券期貨業產業形象,金管會發布「證券期貨業永續發展轉型執行策略」,以五大目標為實行準則,以下何者不是五大目標其中之一?
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金管會發布的「證券期貨業永續發展轉型執行策略」旨在提升產業形象，其五大目標包括維護市場秩序、強化自律機制、完善永續生態體系等。提高投資人的獲利並非政策目標，而是市場參與者追求的結果。
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第 48 題
下列何者非基金保管機構之業務項目?
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基金保管機構主要負責資產保管、有價證券買賣交割、交易確認等職能，以確保基金資產安全。有價證券借貸屬於基金公司的投資行為，並非保管機構的業務。
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第 49 題
證券投資顧問事業相關從業人員得從事之行為,下列何者為正確?
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依據證券投資信託及顧問法第70條，證券投資顧問事業接受客戶委任時，應與客戶簽訂書面契約，載明雙方權利義務，以保障雙方權益並明確責任歸屬。
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第 50 題
未經主管機關核准經營投顧業務者,依證券投資信託及顧問法之規定,得處幾年以下有期徒刑?
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依據證券投資信託及顧問法第105條，未經主管機關核准經營投顧業務者，處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金。
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