第 1 題
有關證券投資信託事業業務之經營,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資信託事業不得接受客戶全權委託投資業務，此為證券投資顧問事業的業務範圍。證券投資信託事業主要業務為募集與管理證券投資信託基金，從事證券及其相關商品之投資。
題目來源： 112年第1次考試
第 2 題
考量氣候變遷及低碳轉型可能對投信事業營運造成影響,為完備業者落實氣候變遷之風險管理制度,下列何者敘述為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
對於氣候風險之管理，應由董事會督導公司氣候風險策略及業務計畫之擬定與執行，而非高階經理人。高階經理人或相關管理階層負責發展及執行應對策略及計畫，並定期向董事會報告。
題目來源： 112年第1次考試
第 3 題
證券投資信託事業有關帳目及紀錄之保存,須針對保管、檢索和存儲紀錄建立適當程序,並聘用專業人員,每年應最少幾次進行相關帳冊之查核,於客戶要求時得提供予客戶查閱?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資信託事業應建立適當程序以保存、檢索和存儲紀錄，並聘用專業人員，每年應最少進行一次相關帳冊之查核，於客戶要求時得提供予客戶查閱。
題目來源： 112年第1次考試
第 4 題
「鼓勵投信躍進計畫」訂有三大評估面向,以下何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
「鼓勵投信躍進計畫」的三大評估面向為投研能力、國際布局與人才培育，資產規模並非評估面向。
題目來源： 112年第1次考試
第 5 題
境外基金機構之總代理人應於何時公告所代理境外基金之單位淨資產價值?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，境外基金機構之總代理人應於每一營業日公告所代理境外基金之單位淨資產價值。
題目來源： 112年第1次考試
第 6 題
投信事業於國內募集投信基金投資於外國有價證券之種類與範圍由何機關定之?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，投信事業於國內募集投信基金投資於外國有價證券之種類與範圍由金融監督管理委員會（金管會）定之。
題目來源： 112年第1次考試
第 7 題
「鼓勵境外基金深耕計畫」之優惠措施中,總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為幾檔?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「鼓勵境外基金深耕計畫」相關規定，總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為3檔，旨在鼓勵總代理人更專注於推廣及深耕現有代理之基金，而非無限制地增加代理基金數量。
題目來源： 112年第1次考試
第 8 題
下列敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資信託基金與證券投資信託事業及基金保管機構之自有財產應分別獨立，這是基金獨立性的基本原則，確保基金資產不被挪用或與其他資產混同。基金保管機構的職責就是獨立保管基金資產。
題目來源： 112年第1次考試
第 9 題
某投信發行一上市ETF,若欲對該ETF辦理分割或反分割作業,下列何者不符辦理規定?
已完成 0 / 50
AI 解析
ETF辦理分割或反分割作業時，申請時所檢附之作業計畫，必須填寫受益憑證停止過戶日期，以便投資人知悉。若暫不填寫，將無法確保作業的透明度與投資人的權益。
題目來源： 112年第1次考試
第 10 題
證券投資信託基金所持有之資產,如發生重大特殊事件,致基金資產價值之計算標準計算無法反映公平價格之情形,應啟動例外狀況之處理作業程序。以下何種情況可能符合重大特殊事件條件? 甲.所投資之證券因編不出財報暫停交易、 乙.所投資之市場因當地發生政變而關閉
已完成 0 / 50
AI 解析
甲、乙皆是。當基金所投資的證券因無法編制財報而暫停交易，或所投資的市場因政變而關閉，這些都屬於重大特殊事件，導致基金資產價值無法反映公平價格，因此需要啟動例外狀況處理程序。
題目來源： 112年第1次考試
第 11 題
投信投顧事業為非專業投資機構之客戶辦理全權委託投資業務,下列行為規範何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據分析作成決定、交付執行時應作成紀錄並按月檢討。此為投信投顧事業辦理全權委託投資業務應遵守的行為規範，確保投資決策過程透明且受到定期檢視。 選項A錯誤，不得與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定。選項B錯誤，不得利用客戶之帳戶，為他人買賣有價證券。選項C錯誤，不得將全權委託投資契約之全部或部分複委任他人履行或轉讓他人。
題目來源： 112年第1次考試
第 12 題
AI投顧公司資本額為新臺幣三億元,則其經營全權委託投資業務,接受委託投資之總金額:
已完成 0 / 50
AI 解析
不受限制。依據現行法規，AI投顧公司經營全權委託投資業務，接受委託投資之總金額並無資本額倍數之限制。
題目來源： 112年第1次考試
第 13 題
有關經營全權委託投資業務提存營業保證金之規定,下列敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業之實收資本額增加時，依規定應向提存之金融機構增提營業保證金，以確保其履約能力與保障客戶權益。 選項A錯誤，營業保證金應提存於一家金融機構。 選項C錯誤，營業保證金不得設定質權或提供擔保。 選項D錯誤，更換提存金融機構，應事先經金管會核准。
題目來源： 112年第1次考試
第 14 題
甲投信公司為特定投資人決定運用全權委託投資資產,投資與 甲公司有利害關係之證券承銷商所承銷之有價證券,為避免利益衝突,應如何處理?
已完成 0 / 50
AI 解析
為避免利益衝突，投信公司以全權委託投資資產投資與公司有利害關係之證券承銷商所承銷之有價證券，必須事先取得客戶的書面同意。 選項A錯誤，並無5%的限制。 選項B錯誤，複委任需符合相關規定，且不能規避利益衝突。 選項D錯誤，口頭通知不符合利益衝突迴避的嚴謹要求。
題目來源： 112年第1次考試
第 15 題
得受理保管經營全權委託投資業務之事業所提存營業保證金之外國銀行在我國境內之分公司,應具備下列何評等機構之一定等級以上評等之資格? 甲.中華信用評等公司; 乙.Moody'sInvestorsService; 丙.Standard&Poor'sCorp.
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，得受理保管經營全權委託投資業務之事業所提存營業保證金之外國銀行在我國境內之分公司，應具備中華信用評等公司、Moody's Investors Service、Standard & Poor's Corp.等評等機構一定等級以上的評等資格。
題目來源： 112年第1次考試
第 16 題
有關全權委託契約指定交易之證券經紀商或期貨經紀商,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
兼營全權委託業務之證券經紀商或期貨經紀商，依規定「可以」接受客戶之指定自己，選項敘述錯誤。
題目來源： 112年第1次考試
第 17 題
下列何者不得為投信事業之專業發起人?
已完成 0 / 50
AI 解析
依投信投顧法規定，創業投資公司不得為投信事業之專業發起人。
題目來源： 112年第1次考試
第 18 題
為加強投顧事業之經營管理,發生下列哪些情事不用事先報請主管機關核准?
已完成 0 / 50
AI 解析
依投顧事業相關規定，變更負責人需要事先報請主管機關核准，其餘選項不需事先申報。
題目來源： 112年第1次考試
第 19 題
下列何者非投顧事業自有資金之用途?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業自有資金運用需符合法規，提供委託人直接融資易產生利益衝突，為法規所禁止。
題目來源： 112年第1次考試
第 20 題
投信事業之基金經理人同時管理兩個同類型基金時,以下何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
基金經理人利用不同基金對同一股票進行反向操作，可能涉及利益輸送或操縱市場，為法規所禁止。A選項錯誤，同類型基金投資地區有限制。B選項正確，應具備二年以上管理同類型基金之經驗。D選項正確，不得同時管理私募證券投資信託基金。
題目來源： 112年第1次考試
第 21 題
有關自動化投資顧問服務之投資組合再平衡功能之敘述,何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
自動化投資顧問服務應具備彈性，當市場發生重大變化時，應能即時啟動再平衡機制，而非僅限於定時檢視。A、B、C選項皆為正確的揭露要求。
題目來源： 112年第1次考試
第 22 題
下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧公會對於違反法令或自律規範之會員，得採取停權、課予違約金、命其限期改善等處置，但除籍屬於更嚴重的處分，通常涉及更重大的違規情事，需由主管機關決定。
題目來源： 112年第1次考試
第 23 題
有關投顧事業從事廣告及營業活動行為之敘述,何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業得於傳播媒體從事興櫃股票之投資分析活動，但應注意相關風險揭露。以國家認證分析師資格擔保為訴求，有違反廣告真實性之虞。投顧人員應揭示本名，不得使用化名。於交易時間前後一小時內，在廣播或電視傳播媒體對不特定人就個別有價證券進行推介或勸誘，易影響市場交易秩序，為法規所禁止。
題目來源： 112年第1次考試
第 24 題
下列哪些敘述是投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時禁止之行為? 甲.開放式基金可以「無折價風險」等相類詞語作為廣告; 乙.可預為宣傳廣告未經主管機關核准募集之基金
已完成 0 / 50
AI 解析
開放式基金存在淨值波動風險，不得以「無折價風險」等類似用語作為廣告。未經主管機關核准募集之基金，不得預為宣傳廣告。因此，甲、乙皆是投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時禁止之行為。
題目來源： 112年第1次考試
第 25 題
以下何者依法無須訂定內部控制制度?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問法，僅投信事業及經營全權委託投資業務之投顧事業需要訂定內部控制制度。單純經營投顧業務之投顧事業則無此強制規定。
題目來源： 112年第1次考試
第 26 題
為強化證券期貨業健全永續發展經營,金管會發布「證券期貨業永續發展轉型執行策略」擬定27項具體措施,請問不包含下列何者?
已完成 0 / 50
AI 解析
金管會發布的「證券期貨業永續發展轉型執行策略」涵蓋了碳盤查資訊揭露、核心營運系統韌性評估、ESG因素納入投資考量等措施，但並未包含舉辦「綠色金融科技」主題式推廣活動。
題目來源： 112年第1次考試
第 27 題
境外基金管理機構得在國內對下列何者進行境外基金之私募? 甲.銀行業; 乙.票券業; 丙.信託業; 丁.保險業
已完成 0 / 50
AI 解析
根據境外基金管理辦法，境外基金管理機構得對銀行業、票券業、信託業及保險業等特定專業機構進行境外基金之私募。
題目來源： 112年第1次考試
第 28 題
若某投信發行一檔全球已開發國家股票基金,而其資產投資55%於美國、20%投資於英國、另25%投資於其他歐洲地區,該投信得將多少比例海外投資業務複委任第三人?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託事業管理規則第34條第1項第1款規定，投信事業得將國外投資業務複委任第三人，複委任之範圍以投資於中華民國境外證券投資信託基金管理辦法所稱之已開發國家或地區為限，且複委任投資範圍不得超過該基金淨資產價值之100%。
題目來源： 112年第1次考試
第 29 題
下列有關投信事業依「金融資產證券化條例」公開募集基金投資於受益證券或資產基礎證券時應遵守之事項,何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關規定，每一基金投資於任一受託機構所發行之受益證券總額，不得超過該基金淨資產價值之20%，而非受託機構發行之受益證券總額之20%。
題目來源： 112年第1次考試
第 30 題
下列有關須經金管會核准後,始得終止基金信託契約之規定,何者有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
基金淨資產價值低於投信投顧公會所定之標準，僅為得終止基金信託契約之原因，不須經金管會核准。其他選項皆須經金管會核准。
題目來源： 112年第1次考試
第 31 題
投信募集發行ESG相關主題基金,在其公開說明書中,不一定包含下列哪項資訊?
已完成 0 / 50
AI 解析
ESG績效指標並非公開說明書中一定需要包含的資訊。公開說明書主要揭露基金的投資目標、策略、方法以及投資比例配置，以利投資人了解基金的ESG投資方向。績效指標屬於基金運營後的評估，不屬於募集時的必要資訊。
題目來源： 112年第1次考試
第 32 題
若某證券投資信託基金投資於多家證交所創新板上市公司之股票,則此基金投資於所有創新板上市公司股票之總金額,不得超過其基金淨資產之_?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，證券投資信託基金投資於所有創新板上市公司股票之總金額，不得超過其基金淨資產之3%。此項規定旨在控制基金投資於創新板股票的風險，避免過度集中。
題目來源： 112年第1次考試
第 33 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,對客戶之委託投資資產,應如何保管之?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧事業經營全權委託投資業務，對客戶之委託投資資產，不得以任何理由保管。這是為了確保客戶資產的獨立性與安全性，避免利益衝突，必須交由獨立的保管機構保管。
題目來源： 112年第1次考試
第 34 題
投信或投顧公司為受任人接受客戶全權委託投資業務,共同簽訂之三方權義協定書,係為何三方?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據全權委託相關法規，三方權義協定書必須由客戶（委託人）、受任人（投信或投顧公司）、以及全權委託保管機構共同簽訂，以確保客戶資產的安全及權益。
題目來源： 112年第1次考試
第 35 題
依全權委託投資業務操作辦法規定,受任人參與委託投資業務之受僱人,於自有帳戶買進某種上市、上櫃股票後,幾日內不得再行賣出?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據全權委託投資業務操作辦法，為避免利益衝突及內線交易嫌疑，受任人參與委託投資業務之受僱人，於自有帳戶買進某種上市、上櫃股票後，30日內不得再行賣出。
題目來源： 112年第1次考試
第 36 題
投信投顧事業申請經營全權委託投資業務,下列何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧事業申請經營全權委託投資業務應檢具之書件，是由金管會規定，並非投信投顧公會規定。
題目來源： 112年第1次考試
第 37 題
投信事業之發起人或持有已發行股份總數___以上之股東,不得兼為其他國內投信事業之發起人?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託事業管理規則第6條，投信事業之發起人或持有已發行股份總數百分之五以上之股東，不得兼為其他國內投信事業之發起人。選項A(0.05)符合此規定。
題目來源： 112年第1次考試
第 38 題
下列投信事業內部人員禁止兼任規定,何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問事業管理規則，全權委託投資業務之客戶若非為專業投資機構，投信公司基金經理人不得與全權委託投資經理人相互兼任，以避免利益衝突。選項C錯誤。
題目來源： 112年第1次考試
第 39 題
甲、 乙二人係同一公司之同事,均有意爭取擔任該公司轉投資之投信事業董事職務,但 甲受期貨交易法解除職務處分剛滿三年; 乙受票據經拒絕往來但已恢復往來。依證券投資信託管理法令之規定,誰不可擔任?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問事業管理規則，受期貨交易法解除職務處分未滿五年者，不得擔任投信事業董事。受票據拒絕往來處分但已恢復往來者，不在此限。因此，甲不可擔任。
題目來源： 112年第1次考試
第 40 題
依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之規定,經手人員為本人帳戶投資國內上市(櫃)公司股票及具股權性質之衍生性商品前,應事先以書面報經督察主管核准,請問下列何者非該準則所規範之「具股權性質之衍生性商品」?
已完成 0 / 50
AI 解析
臺灣存託憑證(TDR)表彰的是外國公司的股票，並非國內上市櫃公司的股票，因此不屬於「證券投資顧問事業從業人員行為準則」規範中，經手人員為本人帳戶投資國內上市櫃公司股票及具股權性質之衍生性商品前，應事先以書面報經督察主管核准的範圍。
題目來源： 112年第1次考試
第 41 題
投顧事業提供客戶投資分析建議時,應如何為之?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業提供客戶投資分析建議時，應作成書面投資分析報告，以確保建議內容的完整性與可追溯性，並保障客戶權益。
題目來源： 112年第1次考試
第 42 題
.有關投信投顧事業人員之管理,下列敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
分支機構經理人有異動時，公司應於事實發生次日起五個營業日內向同業公會登錄，以便主管機關及同業公會掌握相關資訊。
題目來源： 112年第1次考試
第 43 題
下列何者行為違反證券投資顧問事業管理規則?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資顧問事業管理規則明文禁止投顧事業提供資金借貸服務，無論對象是否為VIP客戶。這是為了避免利益衝突，確保投顧事業的專業性和公正性。
題目來源： 112年第1次考試
第 44 題
.自動化投資顧問服務之「瞭解客戶作業」於設計線上問卷時,應考慮之因素為何? 甲.問卷所列問題須能取得客戶足夠資訊; 乙.問卷所列問題需具體明確,並適時利用提示設計提供額外說明; 丙.應設計適當機制處理對問卷之回答顯然有不一致情形
已完成 0 / 50
AI 解析
自動化投資顧問服務的「瞭解客戶作業」必須透過設計良好的線上問卷來達成。問卷需要能取得足夠的客戶資訊（甲），問題應具體明確並提供額外說明（乙），同時應有機制處理回答不一致的情況（丙）。
題目來源： 112年第1次考試
第 45 題
下列何者非依據證券投資顧問事業從業人員行為準則之規定,接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先進行之行為?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資顧問事業從業人員行為準則，接受客戶委任提供證券投資顧問服務前，應先向客戶揭露收費之基準、與客戶簽訂書面證券投資顧問契約、向客戶揭露收費之數額。提供投資組合與研究分析是顧問服務的內容，而非簽約前的必要行為。
題目來源： 112年第1次考試
第 46 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定,以基金定時定額投資績效為廣告時,基金須成立滿多久以上?
已完成 0 / 50
AI 解析
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範，基金定時定額投資績效廣告，需基金成立滿一年以上，確保績效數據具備一定的參考價值與穩定性。
題目來源： 112年第1次考試
第 47 題
依據投信投顧公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」規定,投顧事業從事業務廣告及舉辦證券投資分析活動,有違反證券投資顧問事業管理規則第14條第1項所訂之情事者,投信投顧公會應於每月底前彙整函報何機關?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據投信投顧公會規定，投顧事業廣告或證券投資分析活動違反證券投資顧問事業管理規則第14條第1項，公會應於每月底前彙整函報金管會，以便主管機關進行監管。
題目來源： 112年第1次考試
第 48 題
投信事業及投顧事業之董事、監察人、經理人或受僱人執行職務有違反證券投資信託及顧問法或其他有關法令之行為,足以影響業務之正常執行時,主管機關得隨時命令該事業停止其執行業務,期限最長為：
已完成 0 / 50
AI 解析
依證券投資信託及顧問法，當投信或投顧事業之董事、監察人、經理人或受僱人執行職務違反相關法令，足以影響業務正常執行時，主管機關有權命令該事業停止其執行業務，期限最長為一年，以維護市場秩序與投資人權益。
題目來源： 112年第1次考試
第 49 題
有關自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易,若要對原投資組合的標的及投資比例進行調整,各投資標的之投資比例變動絕對值合計數不得超過?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據主管機關規定，自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易，調整原投資組合標的及投資比例時，各投資標的之投資比例變動絕對值合計數不得超過0.6，以確保投資組合調整的合理性與風險可控。
題目來源： 112年第1次考試
第 50 題
全權委託契約之客戶與全權委託保管機構簽訂之保管契約與公會訂定之範本不同時,應注意不得有下列何情事? 甲.違反公序良俗; 乙.導致同業間之不公平競爭; 丙.使客戶間發生利益衝突
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託契約之客戶與全權委託保管機構簽訂之保管契約，若與公會範本不同，應注意不得違反公序良俗、導致同業間不公平競爭，以及使客戶間發生利益衝突。以上三者皆為保障市場公平性及客戶權益的重要考量。
題目來源： 112年第1次考試