第 1 題
有關證券投資信託事業業務之經營,下列敘述何者錯誤?
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證券投資信託事業得經營下列業務：一、證券投資信託基金之募集、管理及運用。二、全權委託投資業務。三、其他經主管機關核准之有關業務。提供分析意見或推介建議為證券投資顧問事業之業務範圍。
題目來源： 111年第3次考試
第 2 題
投信事業申請募集第二個基金,應於該申請案核准通知函送達日起多久期間內開始募集?
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依據「證券投資信託基金管理辦法」第10條規定，投信事業申請募集第二個基金，應於該申請案核准通知函送達日起六個月期間內開始募集。
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第 3 題
下列敘述何者有誤?
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基金保管機構的職責是保管基金資產，但投資基金的盈虧是由市場波動和投資策略決定的，保管機構不負責基金的投資績效，因此不需為基金受益人的權益向投信事業追償。
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第 4 題
下列有關投信基金投資有價證券之規定,何者錯誤?
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投信基金投資有價證券，原則上不得複委託第三人處理，但經金管會核准者，不在此限。因此，並非任何情況下均不得複委託第三人處理。
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第 5 題
信託業以信託方式兼營全權委託投資業務,於經客戶同意可使第三人代為處理全權委託投資業務,所稱第三人係指經核准得經營全權委託之何事業? 甲.經核准得經營全權委託之信託業; 乙.投信業; 丙.投顧業
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信託業以信託方式兼營全權委託投資業務，經客戶同意後，可使第三人代為處理全權委託投資業務，此第三人包含經核准得經營全權委託之信託業、投信業及投顧業。
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第 6 題
某投信發行一上市ETF,若欲對該ETF辦理分割或反割作業,下列何者不符辦理規定?
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上市ETF辦理分割或反分割作業，最晚須於停止變更受益人名簿記載日5日前提出申請，而非10日前。
題目來源： 111年第3次考試
第 7 題
投信公司募集發行ESG基金後,須在年度結束後多久以內,向投資者定期揭露ESG評估資訊?
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依據相關法規，投信公司募集發行ESG基金後，必須在年度結束後2個月內，向投資者定期揭露ESG評估資訊，以確保資訊透明度並符合投資人知的權益。
題目來源： 111年第3次考試
第 8 題
私募基金依信託契約規定,下列敘述何者有誤?
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私募基金的年度財報僅需向主管機關申報，不需要於報紙公告。這是因為私募基金的投資人通常是機構投資人或高淨值人士，資訊揭露方式與公開募集基金不同。
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第 9 題
吳先生將一億元委託墾 丁投顧公司全權投資於有價證券,墾 丁投顧公司如將一億元全部投資於上市上櫃股票,至少應分散投資於幾家公司之股票?
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依據全權委託相關規定，當全權委託投資金額全部投資於上市上櫃股票時，至少應分散投資於五家公司之股票，以達到分散風險的目的。
題目來源： 111年第3次考試
第 10 題
投信事業經營全權委託投資業務,其股東或關係企業為證券商者,下列何者應與全權委託投資業務分離? 甲.證券自營商投資決策人員; 乙.證券承銷商所承銷有價證券定價決策相關資訊; 丙.證券經紀商為客戶所為之推介
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依據法規，投信事業經營全權委託投資業務，若其股東或關係企業為證券商，為避免利益衝突，證券自營商投資決策人員、證券承銷商所承銷有價證券定價決策相關資訊、以及證券經紀商為客戶所為之推介，皆應與全權委託投資業務分離。
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第 11 題
若某投信基金召開基金受益人會議,投資人可以透過何種方式進行投票?
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根據相關法規，基金受益人會議的投票方式，投資人可以選擇親自出席、書面或電子投票等多種方式參與。
題目來源： 111年第3次考試
第 12 題
受主管機關依證券投資信託及顧問法規定解除職務之處分者,於幾年內不得擔任投信事業或投顧事業之發起人、負責人及業務人員?
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依據證券投資信託及顧問法規定，受主管機關解除職務之處分者，於3年內不得擔任投信事業或投顧事業之發起人、負責人及業務人員。
題目來源： 111年第3次考試
第 13 題
下列何者非投信事業運用投信基金投資有價證券時所為之行為?
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根據證券投資信託及顧問法相關規定，投信基金投資有價證券時，除法令另有規定外，應委託證券經紀商為之，而非自營商。
題目來源： 111年第3次考試
第 14 題
投信基金投資所得應分配之收益,應於會計年度結束後幾個月內分配之?
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依據相關法規，投信基金投資所得應分配之收益，應於會計年度結束後六個月內分配之。
題目來源： 111年第3次考試
第 15 題
投信基金之買回價格,應以何日之基金淨資產價值核算之?
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投信基金之買回價格，應以請求買回到達投信事業或其代理機構之當日或次一營業日之基金淨資產價值核算之。
題目來源： 111年第3次考試
第 16 題
全權委託契約客戶委託投資資產之淨資產價值減損達原委託投資資產多少比例以上時,受託人應於規定期間內,編製法定書件送達客戶?
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依據相關法規，全權委託契約中，當客戶委託投資資產之淨資產價值減損達原委託投資資產20%（0.2）以上時，受託人應於規定期間內編製法定書件送達客戶，以保障客戶權益並使其了解投資狀況。
題目來源： 111年第3次考試
第 17 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,對客戶之委託投資資產,應如何保管之?
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投信投顧事業經營全權委託投資業務，為了避免利益衝突及保障客戶資產安全，不得以任何理由保管客戶之委託投資資產，應交由獨立的保管機構保管。
題目來源： 111年第3次考試
第 18 題
投信及投顧公司與客戶簽訂全權委託投資契約前,應將全權委託投資之相關事項指派專人向客戶詳細說明,並交付全權委託投資說明書,下列何者非為該說明書應載明之事項?
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全權委託投資說明書應載明事業全權委託投資業務部門主管及業務人員之學經歷、投資或交易風險警語、收費方式等，以利客戶充分了解相關資訊。但過去的經營績效不保證未來收益，因此非必要載明事項。
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第 19 題
依據全權委託投資業務管理辦法,對於投顧事業財務報表中淨值,應如何認定? 甲.經最近期會計師查核簽證; 乙.經董事會通過; 丙.經監察人承認
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依據全權委託投資業務管理辦法，投顧事業財務報表中的淨值，需要經過會計師查核簽證、董事會通過以及監察人承認，以確保其財務資訊的正確性與合法性。
題目來源： 111年第3次考試
第 20 題
投信事業應將證券投資信託基金之公開說明書、有關銷售之文件、證券投資信託契約及最近期財務報告,置於何處以供查閱?
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投信事業依法規應將公開說明書、銷售文件、信託契約及最近期財務報告，置於營業處所及其基金銷售機構之營業處所，以方便投資人查閱，保障投資人權益。
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第 21 題
投信事業向主管機關申請換發營業執照,應繳納之執照費用為:
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依規費法及相關規定，投信事業向主管機關申請換發營業執照，應繳納執照費用為新臺幣一千元。
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第 22 題
某投顧總部在台北,目前已獲許可經營全權委託投資業務,近期在南部開設一新分公司,希望分公司能也協助推廣及招攬全權委託投資業務,需經何種流程?
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依據證券投資顧問事業管理規則，投顧事業增設分支機構經營全權委託投資業務，屬於業務範圍變更，應事先向金管會申請核准。
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第 23 題
有關投信事業設置標準第八條有關專業發起人之規定,下列何者錯誤?
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依據投信事業設置標準第八條，專業發起人可以是外國機構，不一定要是本國機構。其他選項皆符合該條規定。
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第 24 題
下列何者非投顧事業自有資金之用途?
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投顧事業自有資金不得直接或間接提供委託人融資。銀行存款、購買國內政府債券、購買商業票據皆為自有資金的合法用途。
題目來源： 111年第3次考試
第 25 題
下列何者非「證券投資顧問事業從業人員行為準則」所稱之經手人員?
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「證券投資顧問事業從業人員行為準則」規範的經手人員主要為公司內部人員，包含負責人、從事投資分析人員、以及提供投資建議的受僱人員，以確保其行為符合規範，避免利益衝突。客戶並非公司內部人員，不受此準則規範。
題目來源： 111年第3次考試
第 26 題
投信事業從事廣告及營業促銷活動行為規範所稱投信事業之各種廣告宣傳方式,下列何者正確? 甲.公開說明書; 乙.投資說明書; 丙.電子郵件; 丁.傳單
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依據投信事業從事廣告及營業促銷活動行為規範，投信事業的各種廣告宣傳方式包含公開說明書、投資說明書、電子郵件及傳單等，涵蓋範圍廣泛。
題目來源： 111年第3次考試
第 27 題
投顧事業可否從事期貨或衍生性商品之宣導廣告?
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投顧事業若要從事期貨或衍生性商品之宣導廣告，必須先取得兼營期貨顧問業務之許可，方可進行，以確保其具備相關專業知識與資格。
題目來源： 111年第3次考試
第 28 題
有關自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易,若要對原投資組合的標的及投資比例進行調整,各投資標的之投資比例變動絕對值合計數不得超過?
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依據主管機關規定，自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易，若要對原投資組合的標的及投資比例進行調整，各投資標的之投資比例變動絕對值合計數不得超過0.6，以確保投資組合調整的幅度在合理範圍內，避免過度頻繁或劇烈的調整。
題目來源： 111年第3次考試
第 29 題
違反證券投資信託事業管理規則者,除依證券投資信託及顧問法有關規定處罰外,主管機關並得於幾年內停止受理該事業募集證券投資信託基金之申請案件?
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根據證券投資信託事業管理規則，若事業違反相關規定，除了依證券投資信託及顧問法處罰外，主管機關還可以在二年內停止受理該事業募集證券投資信託基金的申請案件，以示懲戒。
題目來源： 111年第3次考試
第 30 題
受益人之收益分配請求權,自收益發放日起多久內不行使而消滅?
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受益人的收益分配請求權，自收益發放日起五年內不行使而消滅。這是法定的請求權時效規定。
題目來源： 111年第3次考試
第 31 題
投信公司取得營業執照後,首次募集之基金應符合下列何種條件?
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投信基金最低成立金額為新臺幣20億元，此為法規明訂之最低門檻，以確保基金具備足夠的規模進行有效運作。
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第 32 題
有關投信事業募集基金、運用基金資產應遵守之規定,何者有誤?
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投信事業「得」投資正向浮動利率債券，並非不得投資。其他選項皆為法規明文禁止之行為，以保護投資人權益並維持市場秩序。
題目來源： 111年第3次考試
第 33 題
基金經理公司運用證券投資信託基金所持有之資產,如發生重大特殊事件,致基金資產按現行計算標準計算無法反映公平價格之情況,應如何計算基金淨值?
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當基金資產發生重大特殊事件導致無法反映公平價格時，應依內部控制所載，啟動例外狀況之處理作業程序，以確保基金淨值計算的合理性與公正性。其他選項不符合會計處理原則。
題目來源： 111年第3次考試
第 34 題
投信投顧公會對有關投顧事業全權委託業務經營之申請出具審查意見,下列敘述何者正確?
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依據法規，投顧事業申請經營全權委託業務及申請換發營業執照時，均應先由投信投顧公會出具審查意見後再轉報金管會，以確保其符合相關資格與規範。
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第 35 題
下列有關全權委託投資業務資產管理之敘述何者錯誤?
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委託投資資產具獨立性，投信投顧事業及全權委託保管機構對其自有財產所負債務，其債權人不得對委託投資資產行使其權利，以保障客戶權益。
題目來源： 111年第3次考試
第 36 題
投信事業之負責人、部門主管、分支機構經理人、基金經理人及其關係人從事上市、上櫃公司股票交易,應向何人申報?
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投信事業之負責人、部門主管、分支機構經理人、基金經理人及其關係人從事上市、上櫃公司股票交易，應向所屬投信事業申報，以利公司內部監控，避免不當交易。
題目來源： 111年第3次考試
第 37 題
境外基金之募集及銷售不成立時,總代理人應依境外基金管理辦法規定,將款項退款至何者帳戶?
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依境外基金管理辦法規定，境外基金募集及銷售不成立時，總代理人應將款項退款至投資人指定之銀行帳戶，以保障投資人權益。
題目來源： 111年第3次考試
第 38 題
部分境外基金對於在短時間內對同一基金進行申購後買回,視為短線交易並收取短線交易買回費用,下對短線交易費用之敘述何者不正確?
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短線交易費用是由基金資產中扣除，會直接影響投資人的贖回款項金額，並非由銷售機構負擔。相關資訊應公告於基金資訊觀測站之短線交易公告專區，短線交易之認定應有明確之天期，基金交易確認書中應將短線交易買回費與一般買回交易金額分別列示。
題目來源： 111年第3次考試
第 39 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定,以基金定時定額投資績效為廣告時,基金須成立滿多久以上?
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依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定，以基金定時定額投資績效為廣告時，基金須成立滿一年以上，以確保績效數據具有一定的參考價值。
題目來源： 111年第3次考試
第 40 題
證券經紀商兼營投顧事業,以信託方式辦理全權委託投資業務,接受委託人原始信託財產之最低標準為新臺幣多少元以上?
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依據「證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法」第8條第1項規定，證券經紀商兼營投顧事業以信託方式辦理全權委託投資業務，接受委託人原始信託財產之最低標準為新臺幣一千萬元。
題目來源： 111年第3次考試
第 41 題
下列何者違反投信的交易室管理措施?
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投信的交易室管理措施中，門禁系統紀錄之人員出入狀況應妥善保存，不得任意銷毀。銷毀紀錄將不利於內部控制及稽核追蹤，因此違反交易室管理措施。
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第 42 題
下列對於投信事業有關客戶充分揭露的規定,何者為非?
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投信事業向客戶揭露收費基準及數額應符合公平與誠信原則，但不得隨意調高費用，應事先告知客戶並取得同意。隨時依市場狀況調高費用違反充分揭露原則。
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第 43 題
客戶發現受託之投信公司運用其全權委託投資資產,違反之間所訂定之全權委託投資契約時,將該情事通知投信投顧公會,投信投顧公會於必要時得為如何處理?
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依據相關法規，投信投顧公會於接獲客戶申訴投信公司違反全權委託投資契約時，應依規定積極處理，並作成書面報告函報金管會，以確保投資人權益並維護市場秩序。
題目來源： 111年第3次考試
第 44 題
甲投顧公司運用全權委託投資資產從事證券相關商品交易,依法規定之交易額度限制,為每一帳戶營業日未沖銷買進選擇權之權利金總額不得超過該全權委託投資帳戶淨資產價值之多少比率?
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根據法規，全權委託投資帳戶營業日未沖銷買進選擇權之權利金總額，不得超過該帳戶淨資產價值的5%。此為風險控管的重要規定。
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第 45 題
投信事業於國內募集投信基金投資於外國有價證券之種類與範圍由何機關定之?
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投信事業於國內募集投信基金投資於外國有價證券之種類與範圍，是由金融監督管理委員會（金管會）所制定。金管會負責監管基金投資範圍，以確保投資人權益及金融市場穩定。
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第 46 題
投信公司為保本型基金製作廣告時,保本型基金為保證型者,其應揭示之警語,以下何者錯誤?
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保本型基金經金管會核准，僅代表符合主管機關的審核標準，不代表絕無風險。所有投資皆存在風險，保本型基金亦可能因市場波動、信用風險等因素導致投資損失。A、C、D選項均為正確的警語揭示要求。
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第 47 題
投信投顧公會為避免會員之間相互破壞同業信譽、共同利益或其他不當競爭之情事,規定會員應共同信守之基本業務經營原則為:
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投信投顧公會為維護市場秩序，避免不當競爭，明訂會員應共同遵守公平競爭原則，以確保所有業者在公平的基礎上進行業務活動。A、C、D選項雖為重要原則，但並非直接針對避免同業惡性競爭。
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第 48 題
關於投信公司經理人使用辦公處所資訊及通訊設備應遵守之規定,下列何者錯誤?
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經理人若上班忘了帶自己的手機，並不代表當天可不用寫交付保管紀錄。公司應建立完善的資訊安全管理制度，確保所有可能用於交易的設備均受到監控，以防止內線交易或其他不當行為。A、B、C選項均為正確的規定。
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第 49 題
投信事業與投顧事業之異同,下列敘述何者正確?
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根據《證券投資信託及顧問法》規定，投信事業與投顧事業均須為股份有限公司方可申請設立。這是公司組織的基本要求，以確保其法律地位和責任。
題目來源： 111年第3次考試
第 50 題
投信事業運用自有資金,購買某一支於國內募集之投信基金之總金額,不得超過該投信最近期公司淨值之多少比率?
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投信事業運用自有資金購買於國內募集之投信基金，其總金額不得超過該投信最近期公司淨值之5%。此規定旨在限制投信公司以自有資金過度投資自家基金，避免利益衝突及風險集中。
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