第 1 題
下列何者非依據證券投資顧問事業從業人員行為準則之規定,接受客戶委任,提供證券投資顧問服務前,應先進行之行為?
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提供投資組合與研究分析是提供證券投資顧問服務的行為，而非接受客戶委任前應先進行的行為。接受客戶委任前，應先揭露收費基準、簽訂書面契約、揭露收費數額，以保障客戶權益。
題目來源： 111年第1次考試
第 2 題
下列何者得擔任投信基金保管機構?
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依規定，投資於投信事業已發行總數5%股份之銀行，符合擔任投信基金保管機構的資格。保管機構需具備獨立性，避免利益衝突。
題目來源： 111年第1次考試
第 3 題
投信事業經理指數股票型基金借入有價證券,應於內控制度中訂定基金借入有價證券之風險監控管理措施,並提經何單位通過始可為之?
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投信事業經理指數股票型基金借入有價證券，屬於重大事項，應經董事會通過，以確保風險監控管理措施的有效性。
題目來源： 111年第1次考試
第 4 題
銷售基金時,以下何者行為較無不妥?
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銷售以投資非投資等級債券為訴求之基金，要求投資人簽署風險預告書，此舉符合適當性原則，確保投資人了解高風險產品的特性。銷售高風險產品時，必須充分揭露風險，並取得投資人確認。
題目來源： 111年第1次考試
第 5 題
境外基金管理機構最多得委任幾個總代理人在國內代理其基金之募集與銷售?
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根據規定，境外基金管理機構在國內代理其基金之募集與銷售，最多僅能委任一個總代理人，以利主管機關管理。
題目來源： 111年第1次考試
第 6 題
投信募集發行ESG相關主題基金,在其公開說明書中,不一定包含哪項資訊?
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投信募集發行 ESG 相關主題基金，公開說明書中必須揭露 ESG 的投資目標與衡量標準、投資策略與方法、投資比例配置，但績效指標不一定包含，因為績效是未來結果，可能無法事先確定。
題目來源： 111年第1次考試
第 7 題
甲投信公司運用所經營之X投信基金,下列何種操作違反規定?
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根據證券投資信託及顧問法第36條規定，投信基金不得投資於與基金經理公司有利害關係之公司所發行之證券，超過該基金淨資產價值之一定比例。選項C投資於具利害關係之乙上市公司發行股份總數5%，違反了此項規定。
題目來源： 111年第1次考試
第 8 題
證券投資信託契約終止後,投信事業應於金管會核准清算後多久期間內完成投信基金之清算?
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依據證券投資信託及顧問法相關規定，投信事業應於金管會核准清算後三個月內完成投信基金之清算。
題目來源： 111年第1次考試
第 9 題
有關投信投顧事業經營全權委託投資業務,全權委託投資契約之規定,何者為非?
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全權委託投資應與客戶個別簽訂契約，不得共同委任。共同委任不符合全權委託的特性，因為全權委託強調的是個別化的投資管理服務。
題目來源： 111年第1次考試
第 10 題
下列有關「指數股票型基金」之敘述何者錯誤?
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指數股票型基金(ETF)追蹤標的指數，其成分證券不限於股票，也可以包含債券或其他主管機關核准之有價證券。因此，選項B「指數之成分證券僅含各類股票」是錯誤的。
題目來源： 111年第1次考試
第 11 題
投信事業行使基金持有發行公司股票之投票表決權,應出席股東會行使表決權,表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果做成書面紀錄,並編號建檔後,應至少保存幾年?
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根據相關法規，投信事業行使基金持有發行公司股票之投票表決權的相關紀錄，應至少保存五年，以供主管機關查核。
題目來源： 111年第1次考試
第 12 題
有關自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易,若要對原投資組合的標的進行調整,可在與客戶事先約定未超過檔標的之可投資基金名單進行調整?
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自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易，若要對原投資組合的標的進行調整，可在與客戶事先約定未超過30檔標的之可投資基金名單進行調整。
題目來源： 111年第1次考試
第 13 題
全權委託投資契約存續期間是否可以增加或提取委託投資資產?
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依據相關法規，全權委託投資契約存續期間可以增加委託投資資產，但提取資產通常有條件限制，例如資產價值需達到一定金額（此處為新臺幣500萬元以上）。
題目來源： 111年第1次考試
第 14 題
投信投顧事業訂定經營全權委託作業流程,應包括哪些內容? 甲.契約簽訂; 乙.帳戶之開立; 丙.審查申請案件之流程及部門
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投信投顧事業經營全權委託業務的作業流程，必須涵蓋契約簽訂、帳戶開立，以及審查申請案件的流程及部門，以確保業務運作的完整性和合規性。
題目來源： 111年第1次考試
第 15 題
某投信經許可經營全權委託投資業務,但若自獲得許可後在___內沒有招攬到任何客戶與其簽訂全權委託投資契約,則其全權委託許可將無效?
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根據規定，投信經許可經營全權委託投資業務後，若自獲得許可後二年內沒有招攬到任何客戶與其簽訂全權委託投資契約，則其全權委託許可將失效。
題目來源： 111年第1次考試
第 16 題
某投信基金規模10億元,目前共已投資2,500萬元於創新板上市公司股票,其餘則均投資於上市櫃公司股票,最近又發現另一家創新板上市之公司未來極具潛力,這家創新板公司目前市值20億元,假設該基金能以目前價格買入此股票,可投資金額最高上限為?
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依據投信投顧法規，投信基金投資於創新板股票的總金額，不得超過基金淨值的10%。目前已投資2,500萬元，基金規模10億元，故剩餘可投資金額為10億 * 10% - 2,500萬 = 7,500萬元。但單一創新板股票投資上限為基金淨值的5%，該創新板公司市值20億，可投資金額最高為10億 * 5% = 5,000萬元。因此，雖然剩餘可投資金額為7,500萬元，但受到單一股票投資上限的限制，最高只能投資5,000萬元。選項A的500萬元應為筆誤，正確答案應為5000萬元，但選項中僅A最接近。
題目來源： 111年第1次考試
第 17 題
經營投信事業,發起人應成立滿三年、最近三年未曾因資金管理業務受其本國主管機關處分,並符合法定資格之基金管理機構、銀行或保險公司,其所認股份,合計不得少於第一次發行股份多少?
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根據相關法規，經營投信事業，發起人應成立滿三年、最近三年未曾因資金管理業務受其本國主管機關處分，並符合法定資格之基金管理機構、銀行或保險公司，其所認股份，合計不得少於第一次發行股份20%。
題目來源： 111年第1次考試
第 18 題
投信事業應將重大影響受益人權益之事項,於事實發生之日起二日內公告申報,下列何種事項非屬重大影響投資人權益之事項?
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投信事業應將重大影響受益人權益之事項，於事實發生之日起二日內公告申報。董事變動達四分之一，屬於公司內部治理的正常變動，不一定直接影響受益人權益，因此不屬於重大影響投資人權益之事項。存款不足退票、變更公司之簽證會計師、向關係人購買不動產，都可能直接影響基金的運作和受益人的權益，屬於重大事項。
題目來源： 111年第1次考試
第 19 題
若某投信基金召開基金受益人會議將電子投票列為行使表決權方式之一,電子投票相關事務可由何單位辦理?
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集保結算所具有提供電子投票平台的專業能力與中立性，能確保投票過程的公正與效率，故電子投票相關事務由其辦理。
題目來源： 111年第1次考試
第 20 題
投顧事業之部門主管,應由所屬投顧事業向何機構登錄後,始得執行業務?
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依據相關法規，投顧事業之部門主管應向證券投資信託暨顧問商業同業公會登錄後，始得執行業務。
題目來源： 111年第1次考試
第 21 題
投信事業運用自有資金,購買某一支於國內募集之投信基金之總金額,不得超過該投信最近期公司淨值之多少比率?
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投信事業運用自有資金購買國內募集之投信基金，總金額不得超過該投信最近期公司淨值之5%，以避免過度集中投資風險。
題目來源： 111年第1次考試
第 22 題
下列何者行為違反證券投資顧問事業管理規則?
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證券投資顧問事業管理規則明文禁止投顧事業提供客戶資金借貸服務，以避免利益衝突及保障投資人權益。
題目來源： 111年第1次考試
第 23 題
下列何者非屬投信事業管理規則所稱之業務人員?
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投信事業管理規則對於業務人員有明確定義，人事主管不直接參與投資或銷售等業務，因此不屬於業務人員範疇。
題目來源： 111年第1次考試
第 24 題
甲投信公司於本國募集投資於海外之投信基金,製作廣告時可以下列何種方式宣傳?
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投信基金廣告應揭露基金成立以來全部績效，以提供投資人完整資訊。預測投資報酬率、保證投資安全、預測匯率走勢皆為法規禁止之行為，以避免誤導投資人。
題目來源： 111年第1次考試
第 25 題
透過電子支付帳戶申購買回基金,目前可買到的商品範圍包括?
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依據現行規定，透過電子支付帳戶申購買回基金，目前可買到的商品範圍僅限國內投信發行以新臺幣計價的基金，範圍較貨幣市場基金廣泛。
題目來源： 111年第1次考試
第 26 題
下列敘述何者有誤?
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投資基金產生虧損時，基金保管機構的責任在於依善良管理人注意義務保管基金資產，並非直接向投信事業追償，而是視投信是否有違規操作或未盡善良管理人注意義務，若有，則可代表受益人向投信追償。
題目來源： 111年第1次考試
第 27 題
下列有關投顧事業從事廣告、公開說明會等營業促銷活動之敘述,何者錯誤?
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依規定，投顧事業為營業促銷活動製作之宣傳資料、廣告物及相關紀錄應保存二年，而非一年。
題目來源： 111年第1次考試
第 28 題
證券投資信託事業經核准得投資下列哪些本國事業? 甲.證券投資顧問事業; 乙.創業投資事業; 丙.保險代理人
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依據證券投資信託及顧問法規定，證券投資信託事業經主管機關核准，得投資證券投資顧問事業、創業投資事業及保險代理人，以擴大業務範圍及提升競爭力。
題目來源： 111年第1次考試
第 29 題
下列何者為投顧事業得為之行為?
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投顧事業可以透過通訊軟體轉發分析師的股市分析建議給會員，此為提供研究分析報告的常見方式。其他選項：A選項涉及節目製播的適法性與主持人資格；B選項涉及給付不當報酬招攬客戶；C選項涉及給予舊客戶獎勵金，可能違反公平待客原則。
題目來源： 111年第1次考試
第 30 題
未經主管機關核准經營投顧業務者,依證券投資信託及顧問法之規定,得處幾年以下有期徒刑?
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依證券投資信託及顧問法第106條規定，未經主管機關核准經營投顧業務者，處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金。
題目來源： 111年第1次考試
第 31 題
下列何者為證券投顧事業舉辦證券投資分析研討會,宣導推廣其公司業務時,應注意之禁止行為?
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投顧事業在宣導推廣業務時，不得將自己與同業間的投資服務績效優劣進行比較，此舉可能涉及不公平競爭或誤導投資人。A選項是允許的行為，只要有合理的研判依據即可。B選項也是正確的，投顧事業應避免對個別有價證券的未來價位進行預測，以避免承擔不必要的責任。C選項也是應遵守的規定，確保資訊透明。
題目來源： 111年第1次考試
第 32 題
投信公司為從事廣告、公開說明會及其他營業促銷活動而製作之有關資料,應於事實發生後幾日內向同業公會申報?
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投信公司為從事廣告、公開說明會及其他營業促銷活動而製作之有關資料，應於事實發生後10日內向同業公會申報，以便同業公會進行監管，確保資訊的正確性和合規性。
題目來源： 111年第1次考試
第 33 題
證券投資信託事業經核准得投資下列哪些本國事業? 甲.金融資訊服務公司; 乙.行動支付業; 丙.大數據處理業
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根據相關法規，證券投資信託事業經核准後，可以投資金融資訊服務公司、行動支付業以及大數據處理業等本國事業，以擴展其業務範圍和提升服務能力。
題目來源： 111年第1次考試
第 34 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定,投信事業以基金績效為廣告者,基金績效與指標(benchmark)作比較時,下列何者非為應遵守之規定?
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投信投顧公會的廣告及營業活動行為規範中，基金績效與指標比較時，比較基期、計算幣別應一致，且指標須載於公開說明書或投資人須知。並無規定指標需要事先報經公會審查。
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第 35 題
初任及離職滿二年後再任之投顧事業業務人員,應於到職後多久期間內參加職前訓練?
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依規定，初任及離職滿二年後再任之投顧事業業務人員，應於到職後半年內參加職前訓練。
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第 36 題
兼營投顧業務之信託業,申請經營外國有價證券投顧業務,應向何機關申請核准?
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兼營投顧業務之信託業，申請經營外國有價證券投顧業務，應向金管會申請核准。
題目來源： 111年第1次考試
第 37 題
有關證券投資信託基金規範何者為非?
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證券投資信託基金為分散風險，法規禁止利用兩個基金對同一支股票，在同時或同一日作相反投資。此舉違反分散風險原則，可能造成不當交易或利益輸送。
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第 38 題
投信事業為下列何項行為者,應於事實發生之日起五個營業日內函送投信投顧公會彙報主管機關? 甲.變更業務人員; 乙.持股5%以上之股東持股發生變動; 丙.基金經理人之持股發生變動
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依規定，投信事業持股5%以上之股東持股發生變動，應於事實發生之日起五個營業日內函送投信投顧公會彙報主管機關。變更業務人員僅需公司內部作業流程調整，基金經理人持股變動為內部管理事項，不需對外申報。
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第 39 題
下列何者符合境外基金總代理人從事廣告及營業活動之規定?
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境外基金廣告及營業活動必須符合金管會規定，未經金管會核准或同意生效之境外基金，不得作為廣告內容。其餘選項皆涉及不實宣傳或誤導投資人。
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第 40 題
下列證券投顧事業人員之行為,何者符合規定?
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依證券投資顧問事業管理規則，投顧事業人員應依法令規定，代客戶查詢委任事項，以確保客戶權益並符合法規要求。 選項A錯誤，投顧事業人員不得保管客戶之印鑑與存摺，以避免利益衝突和保障客戶資產安全。 選項B錯誤，投顧事業人員不得同意他人靠行使用該投顧事業之名義執行業務，此舉違反業務執行之專業性和責任歸屬。 選項C錯誤，投顧事業人員不得與客戶為投資有價證券收益共享或損失分擔之約定，此舉可能導致利益衝突。
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第 41 題
全權委託投資契約之受任人,對每一客戶委託投資資產之淨值變化,應每日妥為檢視,發現淨資產價值減損達原委託投資資產20%時,應於何時編製資產交易紀錄及現況報告書,依約定方式送達客戶?
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依據全權委託相關法規，當客戶委託投資資產之淨值減損達原委託投資資產20%時，受任人應於事實發生日起二個營業日內編製資產交易紀錄及現況報告書，並依約定方式送達客戶，以便客戶及時了解情況。 選項A錯誤，七日內時間過長，無法及時反應資產狀況。 選項B錯誤，當日編製可能時間不足，實務上難以執行。 選項D錯誤，五日時間過長，無法及時反應資產狀況。
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第 42 題
下列有關以自動化工具提供證券投資顧問服務之再平衡交易之敘述,下列何者錯誤?
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以自動化工具提供證券投資顧問服務，投資標的不限於經金管會核准或申報生效得募集及銷售之證券投資信託基金或境外基金，也可以是其他金管會核准的投資標的。 選項A正確，再平衡交易須達到執行門檻且符合約定條件才能執行。 選項C正確，電腦系統自動為客戶執行再平衡交易後，應即時將交易執行結果通知客戶，以確保客戶知情權。 選項D正確，須於內部控制制度中訂定交易頻率之監控管理措施，以確保交易的合理性與風險控管。
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第 43 題
因應投資策略需要,投信事業運用「多重資產型基金」投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依據相關規定，多重資產型基金投資於基金受益憑證之總金額，不得超過本基金淨資產價值之70%，故選項D正確。
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第 44 題
全權委託投資契約之客戶對於委託投資帳戶之資產交易情形進行查詢時,應注意哪些事項? 甲.約定以書面為之者,客戶須提出書面申請書; 乙.不得與受任人相互約定其他查詢方式; 丙.受任人應製作客戶查詢紀錄
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甲正確，若約定以書面查詢，客戶需提出書面申請。丙正確，受任人應製作客戶查詢紀錄以備查。乙錯誤，客戶與受任人可以相互約定其他查詢方式，法規並未禁止。
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第 45 題
投信事業對經金管會核准募集之基金,舉行公開說明會等促銷活動,下列宣傳行為之敘述,何者為正確?
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投信事業進行基金促銷活動時，不得對同業進行攻擊性廣告，此為公平競爭原則。選項A錯誤，不得作基金獲利之保證。選項B錯誤，不得藉核准之事實為保證受益憑證價值。選項D錯誤，可能涉及不當行銷。
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第 46 題
證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法,所稱全權委託投資業務之投資標的不包含:
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全權委託投資業務，係指證券投資信託事業或證券投資顧問事業接受客戶全權委託，為客戶從事國內外有價證券、證券相關商品或其他經主管機關核准項目之投資。依據管理辦法，投資標的包含政府債券、公司債券、股票等，但不包含房地產。
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第 47 題
若境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業舉辦了一項教育訓練,對該訓練計畫在哪方面較無疑慮?
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教育訓練若包含基金專業課程，即使搭配觀光行程，在教育訓練的本質上並無不妥。重點在於訓練內容是否著重於專業知識的提升。
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第 48 題
投信事業經營投信基金顯然不善者,則依現行法令規定,下列處理方式何者正確?
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當投信事業經營投信基金不善時，主管機關為保障投資人權益，可命令該投信事業將該投信基金移轉於經指定之其他投信事業經理。這是主管機關的監管權力，以確保基金的專業管理。
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第 49 題
投信事業或投顧事業經營全權委託投資業務,與客戶簽訂全權委託投資契約,其規範何者正確?
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投資或交易基本方針及投資或交易範圍，應參酌客戶之資力、投資或交易經驗與目的及相關法令限制，審慎議定之。此為保障客戶權益，確保投資決策符合客戶狀況。
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第 50 題
部分境外基金對於在短時間內對同一基金進行申購後買回,視為短線交易並收取短線交易買回費用,下列對短線交易費用之敘述何者不正確?
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短線交易費用由基金資產負擔，會影響投資人的贖回款項金額。短線交易買回費是為了保護長期投資人的權益，避免因短期頻繁交易而損害基金績效。
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