第 1 題
投信事業募集投信基金,經申請核准或申報生效後,除金管會另有規定外,須符合下列何者條件及一定規模後,始得辦理追加募集?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信基金追加募集的條件之一，是申請(報)日前五個營業日平均已發行單位數占原申請核准或申報生效發行單位數之比率達80%以上，代表基金規模已達到一定程度，符合追加募集的條件。選項B、C、D皆與追加募集的條件無關，開放買回時間長短並非追加募集的直接考量因素。
題目來源： 110年第3次考試
第 2 題
「投信公司應以善良管理人之注意及具專業度之謹慎方式管理客戶委託之資產,於內部建立職能區隔機制,使員工各盡其職務上應盡之注意義務。」以上敘述為其應遵守基本原則中之何項?
已完成 0 / 50
AI 解析
題目敘述強調投信公司應以善良管理人之注意及具專業度之謹慎方式管理客戶委託之資產，並建立職能區隔機制，此描述符合管理謹慎原則。忠實義務原則強調對客戶的忠誠，誠信原則強調誠實信用，專業原則強調具備專業知識和技能。
題目來源： 110年第3次考試
第 3 題
投信事業或投顧事業經營全權委託投資業務,與客戶簽訂全權委託投資契約,以下敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託投資契約應載明客戶為公開發行公司之董事、監察人、經理人或10%以上之股東，其股權異動之有關法律責任，以確保資訊透明及避免內線交易。全權委託不得接受共同委任或信託。委託投資資產應於簽約後一定期限內一次存入全權委託保管機構，而非分次存入。
題目來源： 110年第3次考試
第 4 題
全權委託契約之客戶與全權委託保管機構簽訂之保管契約與公會訂定之範本不同時,應注意不得有下列何情事?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託契約及其保管契約均需符合相關法規及公會範本，以確保客戶權益，避免違反公序良俗、不公平競爭及客戶間利益衝突。因此，(A)(B)(C)皆不得為之。
題目來源： 110年第3次考試
第 5 題
若某投信基金召開基金受益人會議,受益人採書面或電子方式行使表決權者,其意思表示最晚須在何時送達?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，受益人以書面或電子方式行使表決權者，其意思表示最晚須在開會二日前送達，以便統計。
題目來源： 110年第3次考試
第 6 題
投信事業經營全權委託投資業務之契約,於契約失效後至少保存幾年?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，投信事業經營全權委託投資業務之契約，於契約失效後至少保存五年，以備查核。
題目來源： 110年第3次考試
第 7 題
下列何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信基金的受益權是按照受益權單位總數平均分割的，確保每位受益人享有公平的權益。
題目來源： 110年第3次考試
第 8 題
證券投資信託事業發行受益憑證得不印製實體,但必須用何種方式交付?
已完成 0 / 50
AI 解析
受益憑證不印製實體時，必須以帳簿劃撥方式交付，以確保交易的透明度和效率。
題目來源： 110年第3次考試
第 9 題
有關投顧事業申請設立分支機構,下列何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業申請設立分支機構時，應先檢附公司章程、營業計畫書申請許可，這是設立分支機構的必要程序。
題目來源： 110年第3次考試
第 10 題
投信投顧事業訂定經營全權委託作業流程,應包括哪些內容?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧事業經營全權委託業務，其作業流程必須涵蓋契約簽訂、帳戶開立以及審查申請案件的流程及部門，以確保業務運作的完整性和合規性。
題目來源： 110年第3次考試
第 11 題
投信事業負責人、部門主管、分支機構經理人及業務人員之登錄事項,由何者擬訂?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業負責人、部門主管、分支機構經理人及業務人員之登錄事項，是由投信投顧公會擬訂，再報請主管機關核備。財政部、金管會及證券交易所不負責此項業務。
題目來源： 110年第3次考試
第 12 題
自動化投資顧問服務之投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同,使得系統原本建議之各資產比例有重新調整必要,此稱之為:
已完成 0 / 50
AI 解析
投資組合再平衡是指當投資組合中各資產的報酬率表現不一致，導致資產比例偏離原先設定時，需要重新調整各資產的比例，以符合投資目標和風險承受度。投資組合檢視是定期評估投資組合的績效和風險，投資組合調整和更新則較為廣泛，不一定特指資產比例的重新調整。
題目來源： 110年第3次考試
第 13 題
下列有關投信基金保管之敘述,何者有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信基金資產獨立於投信公司，因此投信事業的債權人不得對基金資產行使權利。這是為了保護投資人的權益，確保基金資產不會因為投信公司自身的財務問題而受到影響。
題目來源： 110年第3次考試
第 14 題
若某投信基金召開基金受益人會議將電子投票列為行使表決權方式之一,電子投票相關事務可由何單位辦理?
已完成 0 / 50
AI 解析
集保結算所具有提供電子投票平台的專業能力與公正性，因此基金受益人會議若採電子投票，相關事務應由集保結算所辦理。
題目來源： 110年第3次考試
第 15 題
以下對於「自動化投資顧問服務」之敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
自動化投資顧問服務的特點在於其完全經由網路互動，提供全無或極少人工服務，並提供客戶投資組合建議。因此，選項(A)(B)(C)皆正確。
題目來源： 110年第3次考試
第 16 題
有關全權委託保管機構之規範何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據全權委託管理辦法規定，全權委託保管機構之指定應由客戶為之，以保障客戶權益並避免利益衝突。
題目來源： 110年第3次考試
第 17 題
信託業兼營全權委託投資業務,其單獨管理運用或集合管理運用之信託財產涉及運用於證券交易法第6條之有價證券之金額未達新臺幣多少時,得不受全權委託投資業務管理辦法第四章(信託業兼營全權委託投資業務)之規範？
已完成 0 / 50
AI 解析
根據法規，信託業兼營全權委託投資業務，若其信託財產運用於證券交易法第6條之有價證券之金額未達新臺幣1,000萬元時，得不受全權委託投資業務管理辦法第四章之規範。這是為了降低小型信託業務的合規成本。
題目來源： 110年第3次考試
第 18 題
投信事業行使基金持有發行公司股票之投票表決權,應出席股東會行使表決權,表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果做成書面紀錄,並編號建檔後,應至少保存幾年？
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業行使基金持有發行公司股票之投票表決權相關紀錄，依規定應至少保存5年，以利主管機關查核及確保投資人權益。
題目來源： 110年第3次考試
第 19 題
「鼓勵境外基金深耕計畫」之優惠措施中,總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為幾檔？
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「鼓勵境外基金深耕計畫」，總代理人每次申請代理境外基金的送件上限為3檔，旨在鼓勵總代理人更專注於推廣和管理精選的基金。
題目來源： 110年第3次考試
第 20 題
有關投信事業之自有資金運用之原則,下列何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業的自有資金運用，依法規不能購買期貨信託基金，以避免利益衝突及風險過度集中。
題目來源： 110年第3次考試
第 21 題
全權委託保管機構,依據委任契約代理客戶與證券商簽訂開戶暨受託買賣契約,並依規定開立其他投資買賣帳戶,下列敘述何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託保管機構代理客戶與證券商簽訂開戶契約時，接受開戶之證券商應由委任人(客戶)指定，而非受任人(全權委託機構)。
題目來源： 110年第3次考試
第 22 題
甲保險公司成立迄今滿三年,未曾因資金管理業務受主管機關處分,且具有保險資金管理經驗,並持有證券資產總金額新臺幣80億元,今該公司欲取得 乙投信事業之股份,依規定 甲公司與其關係人最多能持有 乙公司股份佔 乙公司已發行股份總數之比例為何?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據保險法相關規定，保險公司投資投信事業，若符合特定條件（成立滿三年、未受主管機關處分、具備保險資金管理經驗、持有一定金額的證券資產），則其與關係人最多能持有該投信事業已發行股份總數的25%。
題目來源： 110年第3次考試
第 23 題
有關境外基金銷售機構應辦理事項,以下何者敘述錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
境外基金銷售機構受理投資人的申購、買回或轉換等事宜，並非直接轉送境外基金機構辦理，而是應依總代理人的指示辦理相關事宜。
題目來源： 110年第3次考試
第 24 題
甲某曾任小李公司宣告破產時之董事、 乙為當時之監察人、 丙為副總經理,其破產終結未滿幾年,三人不得共同為投顧事業之發起人?
已完成 0 / 50
AI 解析
依投顧事業相關規定，曾任公司宣告破產時之董事、監察人或經理人，自破產終結之日起未滿三年者，不得擔任投顧事業之發起人。
題目來源： 110年第3次考試
第 25 題
若境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業舉辦了一項教育訓練,對該訓練計畫在哪方面較無疑慮?
已完成 0 / 50
AI 解析
教育訓練應著重專業知識的提升，若行程安排上以專業課程為主，並彈性搭配觀光行程，則較無疑慮。此安排兼顧了專業學習與適度放鬆，符合教育訓練的合理目的。
題目來源： 110年第3次考試
第 26 題
經營投信事業,發起人應成立滿三年、最近三年未曾因資金管理業務受其本國主管機關處分,並符合法定資格之基金管理機構、銀行或保險公司,其所認股份,合計不得少於第一次發行股份多少?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，經營投信事業的發起人，若為符合法定資格的基金管理機構、銀行或保險公司，其所認股份合計不得少於第一次發行股份的20%。
題目來源： 110年第3次考試
第 27 題
下列有關投顧事業從事廣告及其他營業活動行為之敘述,何者為合法行為?
已完成 0 / 50
AI 解析
在交易所或櫃買中心交易時間及其開盤前與收盤後一小時以外之時段，投顧事業可以在廣播或電視傳播媒體，根據合理分析基礎及依據對不特定人就個別有價證券進行推介行為，此為合法行為。其他選項皆違反投顧事業從事廣告及其他營業活動行為之相關規範。
題目來源： 110年第3次考試
第 28 題
以下何者為全權委託投資業務管理辦法所稱之全權委託保管機構?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託保管機構依管理辦法規定，通常由兼營信託業務之銀行擔任，負責保管客戶資產，確保資產安全。
題目來源： 110年第3次考試
第 29 題
投信投顧公會會員,為告知客戶投資之風險及從事投資決定或交易過程之相關資訊,並向客戶快速揭露最新之資訊,規定會員應共同信守之基本業務經營原則為:
已完成 0 / 50
AI 解析
公開原則強調資訊透明，要求投信投顧公會會員快速揭露最新資訊，告知客戶投資風險及交易過程，以保障客戶權益。
題目來源： 110年第3次考試
第 30 題
投顧事業應於何時加入同業公會?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，投顧事業應於開業前加入同業公會，以接受公會的自律規範與管理。
題目來源： 110年第3次考試
第 31 題
投信投顧事業申請換發全權委託營業執照,應於多久完成?如有相當理由無法於期間內完成,應如何處理?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關規定，投信投顧事業申請換發全權委託營業執照，應於三個月內完成。若有相當理由無法於期間內完成，可申請展延，但展延期限不得超過三個月。
題目來源： 110年第3次考試
第 32 題
投信事業行使投信基金持有股票之投票表決權相關規範,何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業出席股東會前，應將行使表決權之評估分析做成說明並建檔，以確保投票決策的透明度和合理性，並對受益人負責。 選項A錯誤，投票權非僅能由受益憑證持有人親自為之。選項B錯誤，投信事業不應積極爭取被持有股票公司之經營權。選項D錯誤，股東會相關書面資料及紀錄至少保存五年。
題目來源： 110年第3次考試
第 33 題
信託事業兼營全權委託投資業務,應向何機關申請經營核准?
已完成 0 / 50
AI 解析
信託事業兼營全權委託投資業務，屬於特許業務，依法應向金融監督管理委員會申請經營核准。
題目來源： 110年第3次考試
第 34 題
境外基金之募集及銷售不成立時,總代理人應依境外基金管理辦法規定,將款項退款至何者帳戶?
已完成 0 / 50
AI 解析
境外基金募集及銷售不成立時，依境外基金管理辦法規定，總代理人應將款項退款至投資人指定之銀行帳戶，以保障投資人權益。
題目來源： 110年第3次考試
第 35 題
有關投顧事業舉辦之講習會,授課人員應遵守之事項,下列敘述何者為正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業舉辦講習會，授課人員應遵守不得以提供贈品方式招攬客戶之規定，以維持專業及避免利益衝突。其他選項皆為投顧事業應避免之行為，以保障投資人權益。
題目來源： 110年第3次考試
第 36 題
有關基金經理人同時管理或協管其他基金之規定,下列何者非為所稱同類型基金之分類?
已完成 0 / 50
AI 解析
基金經理人同時管理或協管其他基金時，同類型基金之分類包含主動式操作管理權益型基金、主動式操作管理債權型基金、被動式操作管理基金。平衡型基金、多重資產型基金或組合型基金不屬於此分類。
題目來源： 110年第3次考試
第 37 題
若個人依規定申請匯回之境外資金,其中5%資金以全權委託專戶從事金融投資,可投資以下哪種商品?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據境外資金匯回管理運用及課稅條例，匯回資金從事金融投資，可投資之標的包含一般ETN。私募股票屬於較高風險標的，反向ETF風險屬性較高，利率變動型人壽保險則非屬直接金融投資。
題目來源： 110年第3次考試
第 38 題
有關投顧事業營業執照核發之申請,下列敘述何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業營業執照核發之申請，如有正當理由，得申請延展，但以六個月為限，並非一年。
題目來源： 110年第3次考試
第 39 題
全權委託投資契約之受任人,對每一客戶委託投資資產之淨值變化,應每日妥為檢視,發現淨資產價值減損達原委託投資資產20%時,應於何時編製資產交易紀錄及現況報告書,依約定方式送達客戶?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託投資契約之受任人，對每一客戶委託投資資產之淨值變化，應每日妥為檢視，發現淨資產價值減損達原委託投資資產20%時，應於事實發生日起二個營業日內編製資產交易紀錄及現況報告書，依約定方式送達客戶。
題目來源： 110年第3次考試
第 40 題
投信事業於國內募集投信基金投資於外國有價證券,下列何者依規定不得投資?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項(A)(B)(C)皆可投資的敘述是錯誤的。依規定，投信基金投資於外國有價證券，對於投資新興市場國家或地區掛牌公司股票，應符合一定條件，英國另類投資市場(AIM)交易之股票風險較高，通常不被允許直接投資。韓國店頭市場(KOSDAQ)與日本店頭市場(JASDAQ)交易之股票，若符合主管機關規定，則可能可以投資。
題目來源： 110年第3次考試
第 41 題
依投信投顧同業公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」規定,投顧事業製作電視證券投資分析節目,應於畫面載明公司名稱、營業執照字號及什麼字樣?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業製作電視證券投資分析節目，依規定應於畫面載明公司名稱、營業執照字號及從事投資分析人員真實姓名，以確保資訊透明及責任歸屬。
題目來源： 110年第3次考試
第 42 題
關於投信事業業務人員之職前訓練與在職訓練,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
初任及離職滿一年再任之業務人員應於到職後「三個月」內參加職前訓練，而非半年。其他選項皆為正確敘述。
題目來源： 110年第3次考試
第 43 題
下列何者非「證券投資顧問事業從業人員行為準則」所稱之經手人員?
已完成 0 / 50
AI 解析
「證券投資顧問事業從業人員行為準則」所稱之經手人員，指的是公司內部直接或間接參與投資決策或執行的人員，包含負責人、擔任證券投資分析之人員、以及知悉相關證券投資資訊之從業人員。客戶並非投顧事業的從業人員，因此不屬於經手人員。
題目來源： 110年第3次考試
第 44 題
下列何者為投顧事業得為之行為?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業應本誠實及信用原則執行業務，此為投顧事業的基本行為準則。與客戶間為有價證券之居間、於盤中交易去電客戶告知無合理分析基礎之買賣訊息、同意他人使用本公司業務員名義執行業務，皆違反投顧事業的相關規範。
題目來源： 110年第3次考試
第 45 題
投信將基金海外投資業務複委任海外受託管理機構,下列何者非受託管理機構應符合之資格條件?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信將基金海外投資業務複委任海外受託管理機構，受託管理機構應符合之資格條件包含：具二年以上管理或經營國際證券投資信託基金業務經驗、所管理投資於證券之共同基金總資產淨值超過50億美元、已就所受託管理之不同基金間於同一日對同一股票及具有股權性質之債券作反向投資決定,訂定相關利益衝突防範措施。並無規定最近一年未因資產管理業務受當地主管機關處分並有紀錄在案。
題目來源： 110年第3次考試
第 46 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,有關紛爭之解決方式之敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，投信投顧事業經營全權委託投資業務所生紛爭，應由同業公會擬訂紛爭調解處理辦法。
題目來源： 110年第3次考試
第 47 題
投信事業新進之業務人員,應由所屬公司向投信投顧公會登錄,非經登錄不得執行業務,向投信投顧公會登錄之期限為何?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業新進之業務人員，應於執行職務前，由所屬公司向投信投顧公會辦理登錄，非經登錄不得執行業務。
題目來源： 110年第3次考試
第 48 題
投信依規定得將基金投資哪些區域範圍之海外投資業務複委任第三人?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業依規定得將基金投資亞洲及大洋洲以外地區之海外投資業務複委任第三人。
題目來源： 110年第3次考試
第 49 題
乙投顧公司判斷 甲上市公司股票,擬運用所有全權委託客戶之委託資產購買,應注意投資之限額為何?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資信託及顧問法相關規定，投顧公司運用全權委託資產購買單一公司股票，不得超過該公司已發行股份總數之10%，以分散風險並保護客戶權益。
題目來源： 110年第3次考試
第 50 題
依據「證券投資顧問事業從業人員行為準則」,證券投資顧問事業對於自然人客戶個人資料之蒐集或利用,應注意遵守何種法規?
已完成 0 / 50
AI 解析
證券投資顧問事業對於自然人客戶個人資料之蒐集或利用，應遵守個人資料保護法，以保障客戶隱私權益。
題目來源： 110年第3次考試