第 1 題
投信投顧事業訂定經營全權委託作業流程,應包括哪些內容?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託作業流程應涵蓋契約簽訂、帳戶開立以及審查申請案件之流程及部門，以確保業務運作的完整性和合規性。
題目來源： 110年第2次考試
第 2 題
投信投顧事業申請換發全權委託營業執照,應於多久完成?如有相當理由無法於期間內完成,應如何處理?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧事業申請換發全權委託營業執照，應於三個月內完成。如有相當理由無法於期間內完成，應申請展延三個月。
題目來源： 110年第2次考試
第 3 題
投顧事業之部門主管,應由所屬投顧事業向何機構登錄後,始得執行業務?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，投顧事業之部門主管，應由所屬投顧事業向證券投資信託暨顧問商業同業公會登錄後，始得執行業務。
題目來源： 110年第2次考試
第 4 題
「投信公司應以善良管理人之注意及具專業度之謹慎方式管理客戶委託之資產,於內部建立職能區隔機制,使員工各盡其職務上應盡之注意義務。」以上敘述為其應遵守基本原則中之何項?
已完成 0 / 50
AI 解析
管理謹慎原則要求投信公司以善良管理人之注意及專業謹慎方式管理客戶資產，並建立職能區隔機制，確保員工各盡其職責。此敘述直接體現了管理資產時應有的謹慎態度和專業要求。 * A：忠實義務原則強調對客戶的忠誠，與題目敘述的管理方式不同。 * B：誠信原則強調誠實信用，與題目敘述的管理方式不同。 * C：專業原則強調專業能力，但題目更側重於管理的謹慎性。
題目來源： 110年第2次考試
第 5 題
下列何者非基金保管機構之業務項目?
已完成 0 / 50
AI 解析
基金保管機構主要負責資產保管、有價證券買賣交割、交易確認等業務，確保基金資產安全。有價證券借貸屬於基金公司的投資行為，而非保管機構的業務。 * A：資產保管是基金保管機構的核心業務。 * C：有價證券買賣之交割是保管機構負責的款券交割業務。 * D：交易確認是保管機構核對交易指示的業務。
題目來源： 110年第2次考試
第 6 題
以下何者依法無須訂定內部控制制度?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據相關法規，投顧事業若僅經營投顧業務，而未接受客戶全權委託投資，則無須訂定內部控制制度。投信事業、兼營投信業務之信託業、經營接受客戶全權委託投資業務之投顧事業，皆須訂定內控制度。 * A：投信事業依法需要訂定內部控制制度。 * B：兼營投信業務之信託業，因涉及投信業務，依法需要訂定內部控制制度。 * D：經營接受客戶全權委託投資業務之投顧事業，因涉及代客操作，依法需要訂定內部控制制度。
題目來源： 110年第2次考試
第 7 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,下列何項屬其資金得運用之範圍?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項(A)(B)(C)皆是資金得運用之範圍，符合全權委託投資管理的相關規定。
題目來源： 110年第2次考試
第 8 題
投信事業與投顧事業之異同,下列敘述何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據法規，投信事業與投顧事業均須為股份有限公司方可申請設立。
題目來源： 110年第2次考試
第 9 題
投信事業對受益人買回受益憑證之請求,下列何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
買回價格應依交易日次一營業日之基金淨資產價值核算，而非次二營業日。
題目來源： 110年第2次考試
第 10 題
投信公司為從事廣告、公開說明會及其他營業促銷活動而製作之有關資料,應於事實發生後幾日內向同業公會申報?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託及顧問事業管理規則第27條規定，投信公司為從事廣告、公開說明會及其他營業促銷活動而製作之有關資料，應於事實發生後十日內向同業公會申報。
題目來源： 110年第2次考試
第 11 題
投顧事業舉辦投資講習會、座談會及說明會等,除已取得兼營期貨顧問業務之許可外,不得對下列何者作投資分析?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資顧問事業管理規則第22條規定，投顧事業舉辦投資講習會、座談會及說明會等，除已取得兼營期貨顧問業務之許可外，不得對選擇權作投資分析。其餘選項皆屬於證券投資顧問業務範圍。
題目來源： 110年第2次考試
第 12 題
某投信事業經營全權委託投資業務,其分支機構欲辦理推廣及招攬行為,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
全權委託投資業務之推廣及招攬行為，並非單純商業行為，仍受主管機關規範，分支機構辦理推廣及招攬行為，應依規定檢具相關文件向金管會申請許可。
題目來源： 110年第2次考試
第 13 題
有關證券投資信託事業業務之經營,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項B正確，證券投資信託事業可以接受客戶全權委託投資業務。選項C正確，證券投資信託基金本來就是從事證券及其相關商品之投資。選項D正確，私募本來就是向特定人交付受益憑證。選項A錯誤，證券投資信託事業經營業務，應以善良管理人之注意義務，為受益人謀取最大利益，不能提供分析意見或推介建議，以免利益衝突。
題目來源： 110年第2次考試
第 14 題
下列有關境外基金總代理人及銷售機構之敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項A正確，主管機關的核准不代表保證基金價值。選項B正確，不得以贈品等利益勸誘他人購買。選項C正確，不得預測基金績效。選項D錯誤，境外基金總代理人及銷售機構不得以過去之業績表現作為預期未來績效，因為過去績效不保證未來表現。
題目來源： 110年第2次考試
第 15 題
下列何者不能擔任投顧事業總經理?
已完成 0 / 50
AI 解析
選項A、B、C均為得擔任投顧事業總經理之資格。選項D錯誤，僅取得證券高級業務員合格證書者，並不符合擔任投顧事業總經理的資格。
題目來源： 110年第2次考試
第 16 題
全權委託投資資產之價值,除全權委託投資契約另有約定外,應依證券投資信託暨顧問商業同業公會所訂標準計算,下列敘述何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
認購初次上市、上櫃股票，於該股票掛牌交易前，應以成本為計算標準，而非每股十元。
題目來源： 110年第2次考試
第 17 題
下列有關投信基金經理人得負責之基金數量及資格條件,何者為非?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信基金經理人得同時管理私募證券投資信託基金，但兼管基金以屬同類型基金為限，所管理之基金數量、額度及投資地區仍應符合相關法令規定，並不得有利益衝突之情事。
題目來源： 110年第2次考試
第 18 題
Y投信公司發生對投資人權益有重大影響事項,依法應如何處理?
已完成 0 / 50
AI 解析
依規定，投信公司發生對投資人權益有重大影響事項，應於事實發生之日起二日內公告並向金管會申報。
題目來源： 110年第2次考試
第 19 題
有關投信基金之管理,交易員應依據何者執行有價證券買賣?
已完成 0 / 50
AI 解析
交易員執行有價證券買賣應依據基金經理人所作之投資決定，以確保交易符合基金的投資策略和目標。口頭指示缺乏書面記錄，投資建議書僅為參考，選項(A)(B)(C)皆是則不夠精確。
題目來源： 110年第2次考試
第 20 題
若個人依規定申請匯回之境外資金,其中5%資金以全權委託專戶從事金融投資,可投資以下哪種商品?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據境外資金匯回投資相關規定，全權委託專戶可投資一般ETN。私募股票通常有投資人適格性限制，反向ETF風險較高，利率變動型人壽保險則非屬金融投資範疇。
題目來源： 110年第2次考試
第 21 題
投顧事業之負責人、業務人員及所有受僱人員應確實遵守公司內部之職能區隔機制,以提供證券投資顧問服務及管理客戶委託之資產,並提供最佳之證券投資服務,係「證券投資顧問事業從業人員行為準則」中所稱之:
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業應遵守職能區隔機制，以提供最佳之證券投資服務，此為「證券投資顧問事業從業人員行為準則」中所稱之善良管理人注意原則。忠實誠信原則、勤勉原則、專業原則雖重要，但與題目描述的職能區隔機制關聯性較低。
題目來源： 110年第2次考試
第 22 題
投信事業首次募集之投信基金,其相關規範何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業首次募集之投信基金，應於開始募集日起30天內募集成立，此為法規明文規定。
題目來源： 110年第2次考試
第 23 題
投信事業就每一投信基金之資產,應依金管會規定之比率,以何種方式保持? 甲.現金; 乙.存放於銀行; 丙.向票券商買入短期票券; 丁.其他經金管會規定之方式
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業就每一投信基金之資產，應依金管會規定之比率，以現金、存放於銀行、向票券商買入短期票券或其他經金管會規定之方式保持。此為確保基金流動性及投資人權益。
題目來源： 110年第2次考試
第 24 題
依證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則之規定,下列何種業務人員不得辦理登錄範圍以外之業務,或由其他業務人員兼任?
已完成 0 / 50
AI 解析
內部稽核人員應獨立執行稽核業務，不得辦理登錄範圍以外之業務，或由其他業務人員兼任，以確保其獨立性及客觀性。
題目來源： 110年第2次考試
第 25 題
投顧事業有下列何種情事應於事實發生之日起五個營業日內函送同業公會彙報金管會?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資顧問事業管理規則第13條，投顧事業因經營業務或業務人員執行業務，發生訴訟、非訟事件或經同業公會調處，應於事實發生之日起五個營業日內函送同業公會彙報金管會。
題目來源： 110年第2次考試
第 26 題
有關投信事業之從業人員行為規範,下列何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資信託事業管理規則第33條，投信事業之從業人員不得轉讓出席股東會委託書。其餘選項皆為法規禁止之行為。運用基金買賣有價證券時，證券商或期貨商退還手續費應歸入基金資產。不得約定或提供特定利益、對價以促銷受益憑證。不得在公開網站上推介個別有價證券買賣。
題目來源： 110年第2次考試
第 27 題
債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在幾年以上?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託基金管理辦法第24條，債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在一年以上。
題目來源： 110年第2次考試
第 28 題
下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信投顧公會對於違反法令或自律規範之會員，得採取停權、課予違約金、命其限期改善等處置，但除籍屬於較嚴重的處分，通常由主管機關金管會執行。
題目來源： 110年第2次考試
第 29 題
金管會為鼓勵我國投信事業提升國內資產管理人才與技術,擴大資產管理規模並朝向國際化發展,於民國104年發布之鼓勵措施稱作何計畫?
已完成 0 / 50
AI 解析
金管會於民國104年發布的鼓勵措施為「鼓勵投信躍進計畫」，旨在提升國內資產管理人才與技術，擴大資產管理規模並朝向國際化發展。
題目來源： 110年第2次考試
第 30 題
若投信投顧公司依資恐防制法第七條對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地之通報,須保存何種相關資料?
已完成 0 / 50
AI 解析
依資恐防制法第七條，投信投顧公司對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地之通報，必須保存通報紀錄、交易憑證及年度報告等相關資料，以備查核。
題目來源： 110年第2次考試
第 31 題
投信事業申請募集第二個基金,應於該申請案核准通知函送達日起多久期間內開始募集?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「證券投資信託基金管理辦法」第10條規定，投信事業申請募集第二個基金，應於該申請案核准通知函送達日起六個月期間內開始募集。
題目來源： 110年第2次考試
第 32 題
投信事業首次募集之投信基金,其相關規範何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關規定，投信事業首次募集之投信基金，應為投資於國內之股票型或平衡型基金，以協助穩定國內資本市場。
題目來源： 110年第2次考試
第 33 題
投顧事業舉辦證券投資分析講習會時,下列敘述之行為何者正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業舉辦證券投資分析講習會時，不得對同業或他人為攻計或損害營業信譽，此為證券投資顧問事業管理規則所明訂之專業行為規範。B選項涉及不履行交割義務，C選項涉及非專業分析方法，D選項違反廣告規範。
題目來源： 110年第2次考試
第 34 題
投信事業行使基金持有發行公司股票之投票表決權,應出席股東會行使表決權,表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果做成書面紀錄,並編號建檔後,應至少保存幾年?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據相關法規，投信事業對於基金持有股票的投票表決權行使，其評估分析、決策程序及執行結果等書面紀錄，應編號建檔並至少保存五年，以利主管機關查核及投資人查詢。
題目來源： 110年第2次考試
第 35 題
依證券投資信託基金管理辦法規定貨幣市場基金之加權平均存續期間不得大於幾日?
已完成 0 / 50
AI 解析
貨幣市場基金為求其投資組合之穩定性，依規定其加權平均存續期間不得大於180日，以降低利率風險。
題目來源： 110年第2次考試
第 36 題
投顧事業擔任境外平衡型基金之總代理,其境外基金管理機構必須成立滿幾年?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧事業擔任境外平衡型基金之總代理，為了確保境外基金管理機構的穩定性與專業能力，法規要求其境外基金管理機構必須成立滿二年。
題目來源： 110年第2次考試
第 37 題
下列何者可擔任投顧事業之證券投資分析人員?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資顧問事業管理規則第7條第1項第1款，擔任投顧事業之證券投資分析人員，需參加投信投顧公會委託機構舉辦之證券投資分析人員測驗合格。
題目來源： 110年第2次考試
第 38 題
下列有關投信事業之設置與組織之敘述,何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
投信事業的設立，依證券投資信託及顧問法第6條規定，應經主管機關核准，並依公司法之規定辦理「設立登記」，而非「募集設立」。
題目來源： 110年第2次考試
第 39 題
下列對於全權委託投資之客戶資產保管敘述,何者有誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據證券投資信託事業證券投資顧問事業辦理全權委託投資業務管理辦法第26條，公司應依法令、信託契約及全權委託契約之規定，要求保管機構定期將相關表冊交付公司，並「留存公司」，而非報證基會備查。
題目來源： 110年第2次考試
第 40 題
投顧事業經營全權委託投資業務,除應設置全權委託專責部門外,依規定尚應設置其他部門,下列何者屬依全權委託投資業務管理辦法規定應設置之部門?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據全權委託投資業務管理辦法，投顧事業經營全權委託投資業務，除了全權委託專責部門外，還應設置投資研究部門、財務會計部門及內部稽核部門，以確保業務運作的專業性、財務的透明度及內部的監督機制。
題目來源： 110年第2次考試
第 41 題
甲基金為連結某ETF的連結基金, 甲基金資產價值應如何計算?
已完成 0 / 50
AI 解析
連結基金的資產價值主要取決於其所連結的ETF。因此，甲基金（連結基金）的資產價值應以其所連結的ETF的單位淨資產價值來計算。
題目來源： 110年第2次考試
第 42 題
有關境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業贊助或提供其銷售機構通路報酬之合理性原則,下列敘述何者錯誤?
已完成 0 / 50
AI 解析
手續費後收級別基金並非在任何情況下都不得於銷售時支付以銷售額計算之遞延手續費作為通路報酬，而是有條件的。例如，若符合相關規定，仍可支付遞延手續費作為通路報酬。
題目來源： 110年第2次考試
第 43 題
下列何者為投顧事業申請經營全權委託業務須符合之條件?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據證券投資顧問事業管理規則第12條，投顧事業申請經營全權委託業務，實收資本額須達新臺幣五千萬元；同時申請經營全權委託投資業務及兼營期貨顧問業務者，實收資本額應達新臺幣七千萬元。
題目來源： 110年第2次考試
第 44 題
依據投信事業經理守則,經手人員個人交易之限制,以下何者為正確?
已完成 0 / 50
AI 解析
根據投信事業經理守則，督察主管及其所管理人員之個人帳戶交易，應另由總經理指定其他人員予以核准或查核，以確保交易的公平性與透明度，避免利益衝突。
題目來源： 110年第2次考試
第 45 題
若投信投顧公司依資恐防制法第七條對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地之通報,相關資料應保存多久?
已完成 0 / 50
AI 解析
依資恐防制法第七條對經指定制裁對象之財物或財產上利益及所在地之通報，相關資料應保存五年，以符合法規遵循的要求。
題目來源： 110年第2次考試
第 46 題
投顧公司經核發營業執照後,如欲經營下列何種業務須另行申請核准後始得為之?
已完成 0 / 50
AI 解析
投顧公司經營全權委託投資業務，涉及代理客戶進行投資決策，風險較高，因此需要另行申請核准，以確保其具備足夠的專業能力和風險管理能力。
題目來源： 110年第2次考試
第 47 題
依據證券投資信託事業基金經理守則,公司內部應建立一直接對公司什麼階層以上負責之中立監督單位,並應建立內部督察程序?
已完成 0 / 50
AI 解析
基金經理守則要求建立對總經理以上負責的中立監督單位，旨在確保基金經理人的行為受到有效監督，避免利益衝突，維護投資人的權益。董事層級可能不夠直接且獨立，監察人主要負責公司整體營運的監督，稽核主管則可能層級不夠高。
題目來源： 110年第2次考試
第 48 題
甲保險公司成立迄今滿三年,未曾因資金管理業務受主管機關處分,且具有保險資金管理經驗,並持有證券資產總金額新臺幣60億元,今該公司欲取得 乙投信事業之股份,依規定 甲公司與其關係人最多能持有 乙公司股份佔 乙公司已發行股份總數之比例為何?
已完成 0 / 50
AI 解析
保險公司投資投信事業的股份比例，受到相關法規的限制。根據規定，符合特定條件的保險公司（如成立滿三年、未受主管機關處分、具備保險資金管理經驗、持有一定金額的證券資產），與其關係人最多能持有投信公司已發行股份總數的25%。
題目來源： 110年第2次考試
第 49 題
投信事業與客戶(專業投資機構且委託投資資產已指定保管機構者除外)簽訂全權委託投資契約,應至少有多少期間,供客戶審閱全部條款內容?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據「證券投資信託及顧問法」相關規定，投信事業與客戶簽訂全權委託投資契約，應提供客戶至少7日以上的審閱期，以確保客戶有充分時間了解契約條款。
題目來源： 110年第2次考試
第 50 題
受任人於有價證券全權委託投資契約存續期間,為隨時注意及掌握客戶財務狀況及風險承受程度等因素之變化,應至少多久與客戶進行一次訪談?
已完成 0 / 50
AI 解析
依據法規，受任人於有價證券全權委託投資契約存續期間，應至少每年與客戶進行一次訪談，以隨時注意及掌握客戶財務狀況及風險承受程度等因素之變化。
題目來源： 110年第2次考試