第 1 題
投顧公司經金管會許可經營全權委託業務後,應如何續行業務申請程序?
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投顧公司經金管會許可經營全權委託業務後，依規定應於三個月內申請換發營業執照，始得合法續行全權委託投資業務。
題目來源： 110年第1次考試
第 2 題
下列何者得擔任境外基金之總代理人? 甲.證券投資信託事業; 乙.證券投資顧問事業; 丙.證券經紀商
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依境外基金管理辦法規定，證券投資信託事業、證券投資顧問事業及證券經紀商均得擔任境外基金之總代理人。
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第 3 題
有關證券投資信託事業業務之經營,下列敘述何者錯誤?
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證券投資信託事業之業務包含接受客戶全權委託投資業務、運用證券投資信託基金從事證券及其相關商品之投資、向特定人私募證券投資信託基金交付受益憑證。提供分析意見或推介建議為證券投資顧問事業之業務。
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第 4 題
小明為 甲投顧公司之董事,近日擬投資於內投信公司,並有意擔任 乙投顧公司之監察人,下列敘述何者為正確?
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依據證券投資信託及顧問法第68條規定，投顧事業之董事，不得擔任其他投顧事業之監察人。因此，小明不得擔任乙公司監察人是正確的。
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第 5 題
投信投顧公會審查申請經營全權委託案件,下列何者有誤?
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依據證券投資信託及顧問事業管理規則，投信投顧公會應擬定審查要點報金管會備查，並非由金管會擬定。因此，選項C錯誤。
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第 6 題
有關全權委託投資業務,下列何者為正確?
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根據相關法規，每一全權委託投資帳戶之全權委託保管機構以一家為限，以確保資產的集中管理和安全性。
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第 7 題
投信事業申請(報)募集投信基金經核准後,未能於核准申請通知函送達後一定期限內開始募集,應如何處理?
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依據相關法規，投信事業經核准募集基金後，若未能於規定期限內開始募集，應向主管機關申請延展，且每次延展期限不得超過三個月。因此，選項A「向主管機關申請延展六個月」錯誤，正確應為三個月。
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第 8 題
若某投信基金召開基金受益人會議,投資人可以透過何種方式進行投票?
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根據相關法規，基金受益人會議的投票方式，投資人可以選擇親自出席、書面或電子投票等多種方式參與，以保障投資人的權益。
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第 9 題
投顧事業可否從事期貨或衍生性商品之宣導廣告?
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投顧事業若要從事期貨或衍生性商品之宣導廣告，必須先取得兼營期貨顧問業務之許可，才能合法進行相關宣傳活動。選項A、C、D均不正確，因為未取得許可前，任何宣導行為皆屬違規。
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第 10 題
信託業兼營全權委託投資業務,擬運用所有信託財產購買 甲上市公司股票,應注意投資之限額為何?
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根據「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險管理及信託產品銷售應注意事項」第36條，信託業兼營全權委託投資業務，運用信託財產購買單一公司股票，不得超過該公司已發行股份總額之10%。
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第 11 題
投信事業對於業務往來之證券商,應採行哪些管理事項?
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投信事業應定期對業務往來之證券商，就其財務狀況、業務執行能力及服務品質進行評比，以確保交易執行之公正性與效率，並維護投資人權益。
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第 12 題
以下有關境外基金之敘述,何者為非?
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境外基金之銷售或代理募集，僅需經金融監督管理委員會核准或申報生效，不需中央銀行同意。
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第 13 題
基金銷售機構終止辦理基金銷售業務者,應即通知投信事業,並由投信事業於事實發生日起幾日內,向投信投顧公會申報並公告?
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依據投信投顧法規，基金銷售機構終止辦理基金銷售業務者，應即通知投信事業，並由投信事業於事實發生日起二日內，向投信投顧公會申報並公告。
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第 14 題
信託業兼營全權委託投資業務之操作,針對非專業投資機構之客戶,下列敘述何者錯誤?
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非專業投資機構之客戶有權利查詢其資產交易情形，以確保其權益。信託業兼營全權委託投資業務，不得拒絕客戶查詢資產交易情形。
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第 15 題
投信事業或投顧事業經營全權委託投資業務,與客戶簽訂全權委託投資契約,以下敘述何者正確?
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依據法規，全權委託投資契約應載明客戶為公開發行公司之董事、監察人、經理人或10%以上之股東，其股權異動之有關法律責任，以確保資訊透明及避免內線交易。
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第 16 題
下列有關投信事業對於基金資產運用之指示權之敘述何者正確?
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依據證券投資信託及顧問法相關規定，投信事業對於基金資產運用之指示權，基於專業及責任考量，原則上不得複委任他人處理，以確保基金資產的有效管理及投資人的權益。
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第 17 題
下列何者不是「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構從事廣告及營業促銷活動行為規範」之主要目的?
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「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會會員及其銷售機構從事廣告及營業促銷活動行為規範」之主要目的在於保障投資人權益、維護證券投信事業之專業形象，以及督促證券投資信託事業經營業務應恪遵之自律規範。宣傳基金產品專業安全並非此規範的主要目的，因為規範更側重於資訊揭露的正確性與公平性，避免過度宣傳。
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第 18 題
若個人依規定申請匯回之境外資金,其中5%資金以全權委託專戶從事金融投資,可投資以下哪種商品?
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依據境外資金匯回管理運用及課稅條例，匯回資金從事金融投資，在全權委託專戶中，可以投資臺指期。私募股票、反向ETN、槓桿ETF通常具有較高的風險，可能不符合法規對於資金運用的限制。
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第 19 題
證券投資信託基金投資所得依證券投資信託契約之約定應分配收益,除經主管機關核准者外,應於會計年度終了後多久內分配之?
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依據證券投資信託及顧問法規，證券投資信託基金投資所得依證券投資信託契約之約定應分配收益，除經主管機關核准者外，應於會計年度終了後六個月內分配之。
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第 20 題
債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在一年以上,但下列何者不在此限?
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債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在一年以上，但基金成立未滿三個月不在此限，給予基金初期建倉彈性。
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第 21 題
某投顧事業為眾多客戶使用便利,開發了行動裝置APP,下列行動裝置安全控管須注意事項,何者正確?
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投顧事業開發行動裝置APP，初次上架前應通過認證合格第三方檢測實驗室的委外資安檢測，以確保APP的安全性。
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第 22 題
有關投信事業之董事、監察人或經理人之行為規範,以下敘述何者正確?
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根據證券投資信託及顧問法第71條規定，投信事業之董事、監察人或經理人，不得擔任投信基金所購入股票發行公司之董事、監察人或經理人，以避免利益衝突。
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第 23 題
某投信事業經營全權委託投資業務,其分支機構欲辦理推廣及招攬行為,下列敘述何者錯誤?
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根據證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法，投信事業經營全權委託投資業務，其分支機構欲辦理推廣及招攬行為，應檢具相關文件向金管會申請許可。因此，推廣及招攬並非單純的商業行為，仍須主管機關許可。
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第 24 題
投顧事業未能依規定之期間內申請核發營業執照者,且未依時限申請展期,金管會得為如何之處理?
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根據證券投資信託及顧問法第65條，投顧事業未能依規定期限申請核發營業執照，且未依時限申請展期，金管會得廢止其許可。
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第 25 題
下列有關境外基金總代理人及銷售機構之敘述何者錯誤?
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境外基金總代理人的內部控制制度應由總代理人自行審查並定期更新，並非由境外基金管理機構送同業公會審查。
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第 26 題
針對非專業投資機構之客戶,全權委託投資契約之投資經理人就執行買賣之事項,應遵守哪些事項?
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針對非專業投資機構之客戶，投資經理人應依客戶別作成投資或交易決定，以符合適足性原則，並確保客戶權益。
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第 27 題
全權委託投資契約及受託證券期貨經紀商之受託買賣契約,應載明證券投信或投顧事業運用委託投資資產從事有價證券投資或證券相關商品交易,逾越法令或全權委託投資契約所定限制範圍者,應由誰負履行責任?
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經營全權委託投資業務之證券投信或投顧事業，應對其運用委託投資資產從事有價證券投資或證券相關商品交易，逾越法令或全權委託投資契約所定限制範圍者，負履行責任。
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第 28 題
有關投顧事業年度財務報告申報之規定,下列敘述何者正確?
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根據《證券投資顧問事業管理規則》規定，投顧事業應將年度財務報告送交投信投顧公會，由公會彙送金管會完成申報。
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第 29 題
全權委託投資契約之客戶對於委託投資帳戶之資產交易情形進行查詢時,客戶應注意哪些事項?
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全權委託投資契約中，客戶查詢委託投資帳戶資產交易情形的方式，若契約約定以書面為之，則客戶應提出書面申請書。這是為了確保查詢過程的正式性和可追溯性。
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第 30 題
若境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業舉辦了一項教育訓練,對該訓練計畫在哪方面較無疑慮?
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教育訓練若有兩天為專業課程，搭配彈性觀光行程，尚屬合理。境外基金機構、總代理人及證券投資信託事業舉辦教育訓練，主要目的應為提升專業知識，適度搭配觀光行程並無不可。
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第 31 題
投信將基金海外投資業務複委任受託管理機構,則至少每隔多久須查核複委任受託管理機構之基金資產與該事業經理之其他各證券投資信託基金或全權委託帳戶於同一日對同一股票及具有股權性質之債券作反向投資決定之情形,並作成紀錄?
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依據證券投資信託及顧問事業管理規則第75條第2項規定，投信將基金海外投資業務複委任受託管理機構，至少每隔兩週須查核複委任受託管理機構之基金資產與該事業經理之其他各證券投資信託基金或全權委託帳戶於同一日對同一股票及具有股權性質之債券作反向投資決定之情形，並作成紀錄。
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第 32 題
召開投信基金受益人會議須向何單位辦理?
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依據相關法規，召開投信基金受益人會議須向金管會事前申報，以便主管機關進行監督與管理。
題目來源： 110年第1次考試
第 33 題
證券經紀商欲以信託方式經營全權委託投資業務,應接受委託人原始信託財產達新臺幣多少數額以上,方可依相關法令申請兼營金錢之信託及有價證券信託?
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依據相關法令，證券經紀商欲以信託方式經營全權委託投資業務，應接受委託人原始信託財產達新臺幣1,000萬元以上，方可依相關法令申請兼營金錢之信託及有價證券信託。
題目來源： 110年第1次考試
第 34 題
何者為經營外國有價證券投資顧問業務者可對專業投資人提供外國有價證券顧問服務的種類及範圍? 甲.申報生效得募集及銷售之境外基金; 乙.經惠譽與標普信用評等為BB級的外國中央政府債券; 丙.經穆迪信用評等為Ba2級的外國公司債
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根據相關法規，經營外國有價證券投資顧問業務者，可以對專業投資人提供包含申報生效得募集及銷售之境外基金、符合一定信用評等之外國政府債券以及公司債等外國有價證券顧問服務。甲、乙、丙三者皆符合規定。
題目來源： 110年第1次考試
第 35 題
若某投信發行一檔全球已開發國家股票基金,而其資產投資55%於美國、20%投資於英國、另25%投資於其他歐洲地區,該投信得將多少比例海外投資業務複委任第三人?
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依據規定，投信事業得將海外投資業務複委任第三人，且複委任之比例上限為100%。
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第 36 題
自簽訂全權委託投資契約起7日內,受任人接獲客戶提出終止契約之書面要求,則受任人於運用委託投資資產期間所產生之費用中,客戶不須支付:
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在全權委託投資契約簽訂後七日內，客戶有權終止契約。若客戶在此期間內提出終止要求，則受任人(投顧或投信)不應向客戶收取委託報酬，但交易手續費與稅捐等必要費用仍需由客戶負擔。
題目來源： 110年第1次考試
第 37 題
甲投信公司受託運用 乙投資人全權委託投資資產,對於 乙全權委託投資帳戶內投資公司股票相關事宜之規範何者正確?
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投資股票所生之股息、股利屬於投資所得，依規定應分配至客戶乙的全權委託投資帳戶，以確保客戶的權益。
題目來源： 110年第1次考試
第 38 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範規定,以基金績效作為廣告者,應以規定之基金評鑑機構所作之評比資料為標準,下列何者為非符合規定之基金評鑑機構?
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里昂 CLSA CG Watch 並非投信投顧公會認可的基金評鑑機構，因此不符合規定。理柏(Lipper)、晨星(Morningstar)與嘉實資訊(股)公司皆為合格的基金評鑑機構。
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第 39 題
依投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之規定,下列何種廣告內容無加註警語之規定?
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標榜企業形象而不涉及任何基金產品之廣告，因未涉及具體的投資建議或產品資訊，故無須加註警語。提及基金投資範圍或市場之經濟走勢預測時、以投資高收益境外基金為訴求、提及定時定額投資績效，皆屬於可能產生誤導的資訊，因此需要加註警語。
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第 40 題
下列何者非證券投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之適用對象?
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證券投信投顧公會廣告及營業活動行為規範主要規範投信事業、投顧事業以及基金銷售機構，證券自營商並非規範對象。
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第 41 題
下列有關證券投資信託基金(指數股票型基金除外)之受益憑證,其買回規定之敘述何者正確?
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投資國外之投信基金，買回價金之給付依證券投資信託契約之規定辦理，因各國交易市場狀況不同，故買回價金給付時間依契約訂定。
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第 42 題
依證券投資信託及顧問法規定,何種事業不得兼營證券投資信託事業?
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依證券投資信託及顧問法規定，期貨商不得兼營證券投資信託事業。為避免期貨與證券業務產生利益衝突，法規上有所限制。
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第 43 題
投信事業之經手人員於到職日起幾日內,應向督察主管申報所投資之國內上市、上櫃公司股票之種類及其數量等資料?
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根據投信事業管理規則，經手人員到職日起10日內，應向督察主管申報所投資之國內上市、上櫃公司股票之種類及其數量等資料，以利內部監控，避免不當利益輸送。
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第 44 題
有關全權委託投資業務主要依據下列何項規定辦理? 甲.證券投資信託及顧問法; 乙.證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法; 丙.中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會經主管機關授權訂定之業務操作辦法
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全權委託投資業務的辦理，需同時依據證券投資信託及顧問法、證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投資業務管理辦法，以及投信投顧公會訂定之業務操作辦法。三者共同構成全權委託投資業務的法規基礎。
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第 45 題
投信事業運用每一投信基金,應依主管機關規定之格式及內容於每會計年度終了後多久內,編具年度財務報告向主管機關申報?
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投信事業運用每一投信基金，應於每會計年度終了後二個月內，編具年度財務報告向主管機關申報，以便主管機關監管基金運作狀況。
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第 46 題
投信事業新進之業務人員,應由所屬公司向投信投顧公會登錄,非經登錄不得執行業務,向投信投顧公會登錄之期限為何?
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依據相關法規，投信事業新進之業務人員，必須在執行職務前完成向投信投顧公會的登錄，未經登錄不得執行業務。
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第 47 題
投信事業於國內募集投信基金投資於外國有價證券,下列何者依規定不得投資?
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依規定，投信基金投資於外國有價證券，英國另類投資市場(AIM)、韓國店頭市場(KOSDAQ)及日本店頭市場(JASDAQ)交易之股票皆可投資。
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第 48 題
依據投信投顧公會會員自律公約,會員對其與客戶之利益衝突或不同客戶間之利益衝突情事,應:
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投信投顧公會會員自律公約規定，會員對於與客戶或不同客戶間的利益衝突，應盡力避免之，以維護客戶權益。
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第 49 題
透過電子支付帳戶申購買回基金,目前可買到的商品範圍包括?
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依據現行法規，透過電子支付帳戶申購買回基金，目前可買到的商品範圍僅限國內投信發行以新臺幣計價的基金，此範圍較為保守，主要考量電子支付的風險承受度及投資人保護。
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第 50 題
基金受益人自行召開受益人會議時,應由繼續持有受益憑證幾年以上?且其所表彰受益權單位數占基金已發行受益權單位總額多少百分比之受益人,以書面申請主管機關核准後自行召開之?
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依據相關法規，基金受益人自行召開受益人會議時，應由繼續持有受益憑證一年以上，且其所表彰受益權單位數占基金已發行受益權單位總額3%以上的受益人，以書面申請主管機關核准後自行召開。
題目來源： 110年第1次考試