第 1 題
全權委託投資契約之受任人編製之年度報告書,應於每年終了後幾個營業日內,以約定方式送達客戶?
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依據相關法規，全權委託投資契約之受任人編製之年度報告書，應於每年終了後十五個營業日內，以約定方式送達客戶。
題目來源： 109年第4次考試
第 2 題
自動化投資顧問服務之投資組合建議內各資產之投資報酬率表現不同,使得系統原本建議之各資產比例有重新調整必要,此稱之為:
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投資組合再平衡是指當投資組合中各資產的投資報酬率表現不同，導致各資產比例偏離原先設定時，需要重新調整各資產比例，使其回到目標配置。
題目來源： 109年第4次考試
第 3 題
下列證券投顧事業人員之行為,何者符合規定?
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證券投顧事業人員從事證券投資分析活動應以真實姓名為之，以確保資訊透明及責任歸屬。選項A涉及利益衝突，選項B違反禁止借貸規定，選項C不應使用非專業方式進行投資分析。
題目來源： 109年第4次考試
第 4 題
有關證券投資信託事業業務之經營,下列敘述何者錯誤?
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證券投資信託事業的業務經營範圍包含運用證券投資信託基金從事證券及其相關商品之投資，以及向特定人私募證券投資信託基金交付受益憑證。全權委託投資業務需經主管機關核准後方可經營，並非證券投資信託事業可直接經營之業務。
題目來源： 109年第4次考試
第 5 題
有關全權委託投資經理人執行全權委託投資交易時應遵循之規定,下列敘述何者錯誤?
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投資經理人可以透過書面、電話、或系統等方式指示業務員執行買賣，並非不得口頭指示。投資經理人通知業務員執行全權委託投資買賣前，應仔細檢視為每一客戶之最新投資或交易決定有關運用委託投資資產之方式與內容有無逾越法令或契約所限制之範圍。業務員應依據投資經理人之投資或交易決定執行買賣。全權委託投資之交易執行結果依客戶別於當日或成交回報日應作成投資或交易執行紀錄。
題目來源： 109年第4次考試
第 6 題
投顧事業提供外國股票之投資顧問業務,有關該事業應符合之規定,下列何者為非?
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投顧事業提供外國股票之投資顧問業務，其最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不得低於面額，且成立滿三年以上。
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第 7 題
以下何者非「鼓勵投信躍進計畫」之獎勵優惠措施?
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「鼓勵投信躍進計畫」的獎勵優惠措施包括放寬送審基金檔數上限為3檔、簡化特殊類型基金之申請程序、縮短申報生效時間等，並未放寬送審基金檔數上限為5檔。
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第 8 題
下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置?
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投信投顧公會對於違反法令或自律規範之會員，得採取停權、課予違約金、命其限期改善等處置，但除籍屬於較嚴重的處分，通常涉及更嚴重的違規情事，需由主管機關處理。
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第 9 題
某投信公司為促銷基金,以提供贈品方式勸誘他人購買受益憑證者,應由下列哪一機關函報金管會依法處理?
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投信公司若以提供贈品等不正當方式促銷基金，投信投顧公會應負責函報金管會依法處理，以維護市場秩序及投資人權益。
題目來源： 109年第4次考試
第 10 題
證券投資信託基金管理辦法,訂定之法源依據為何?
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證券投資信託基金管理辦法是依據證券投資信託及顧問法所訂定，此為母法與子法的關係。
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第 11 題
有關境外基金銷售機構之資格,何者錯誤?
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證券經紀商可以擔任境外基金銷售機構，辦理募集與銷售業務。依據相關規定，符合資格的證券經紀商可以銷售境外基金。
題目來源： 109年第4次考試
第 12 題
有關全權委託保管機構,下列何種敘述為非?
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每一全權委託投資帳戶之保管機構限定一家，以確保帳戶管理的單一性和責任歸屬。
題目來源： 109年第4次考試
第 13 題
投信事業新進之業務人員,應由所屬公司向投信投顧公會登錄,非經登錄不得執行業務,向投信投顧公會登錄之期限為何?
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依據「證券投資信託及顧問法」第68條規定，投信事業新進之業務人員，應於執行職務前由所屬公司向投信投顧公會辦理登錄，非經登錄不得執行業務。
題目來源： 109年第4次考試
第 14 題
總代理人申請境外基金於國內募集及銷售,境外基金管理機構應符合之條件,以下何者為非?
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依據「境外基金管理辦法」規定，境外基金管理機構應成立滿五年以上，而非三年。
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第 15 題
有關投信投顧事業人員之管理,下列敘述何者正確?
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依據相關規定，分支機構經理人有異動時，公司應於事實發生之日起五個營業日內函送同業公會轉報金管會。
題目來源： 109年第4次考試
第 16 題
投信事業未於規定期間內申請核發分支機構營業執照者,主管機關得廢止其設立分支機構之許可。但有正當理由,於期限屆滿前,得向主管機關申請核准展延;展延期限不得超過多久,並以一次為限?
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根據證券投資信託事業管理規則第13條，投信事業未於規定期間內申請核發分支機構營業執照者，主管機關得廢止其設立分支機構之許可。但有正當理由，於期限屆滿前，得向主管機關申請核准展延；展延期限不得超過六個月，並以一次為限。
題目來源： 109年第4次考試
第 17 題
M投信公司對所經營之K投信基金之保管,應注意之事項,下列何者為真?
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根據證券投資信託及顧問法第25條，投信公司應委託基金保管機構保管基金資產，以確保基金資產的獨立性與安全性。B選項錯誤，基金資產具有獨立性，不得作為投信公司債務的清償對象。C選項錯誤，基金資產應與基金保管機構的其他基金分開保管。D選項錯誤，基金資產應與投信公司自有財產分開保管。
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第 18 題
有關「債券型基金」之敘述,何者正確?
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債券型基金依規定不得投資股票等股權性質之有價證券，資產組合之加權平均存續期間應在一年以上，且不得投資結構式利率商品，但正向浮動利率債券不在此限，故(A)(B)(C)皆正確。
題目來源： 109年第4次考試
第 19 題
對投顧事業業務人員之敘述,何者正確?
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投顧事業業務人員應為專任，以確保其能全心投入專業服務，避免兼職可能產生的利益衝突或時間分配不均問題。
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第 20 題
投信事業經主管機關核准經營全權委託投資業務,應檢具「會計師專案審查全權委託投資業務內部控制制度之審查報告」,向主管機關申請換發營業執照,所稱「會計師」乃指?
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依規定，會計師專案審查報告需由得辦理公開發行公司財務報告查核簽證業務之會計師出具，以確保其具備足夠的專業能力與經驗，能對全權委託投資業務的內部控制制度進行有效審查。
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第 21 題
證券投資信託事業提供贈品鼓勵投資人索取基金相關資料時,應確實執行之控管作業,下列何者正確?
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為確保贈品活動的透明度與可追溯性，應留存領取贈品之投資人所填寫資料，以便日後查核或處理相關爭議。
題目來源： 109年第4次考試
第 22 題
投信事業行使基金持有發行公司股票之投票表決權,應出席股東會行使表決權,表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果做成書面紀錄,並編號建檔後,應至少保存幾年?
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依據證券投資信託及顧問事業管理規則第38條第1項第11款規定，投信事業應將表決權行使之評估分析作業、決策程序及執行結果做成書面紀錄，並編號建檔，至少保存五年。
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第 23 題
投信事業運用每一投信基金,應於每會計年度終了後幾個月內,編具年報?並經誰簽署後公告之?
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依據證券投資信託及顧問法規相關規定，投信事業運用每一投信基金，應於每會計年度終了後二個月內，編具年報，並經基金保管機構簽署後公告之。
題目來源： 109年第4次考試
第 24 題
有關投信投顧公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」對從事廣告、公開說明會及其他營業活動之敘述,何者為非?
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投信投顧公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」中，明文禁止於盤中在電視媒體推介特定股票，此舉可能影響市場交易秩序。
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第 25 題
投顧事業經營全權委託投資業務,其實收資本額未達三億元者,接受委託投資之總金額,其限制為:
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選項A錯誤，超過淨值十倍的限制較為寬鬆，不符合法規要求。選項C錯誤，資本額與淨值不同，法規使用淨值作為計算基礎。選項D錯誤，超過資本額二十倍的限制同樣較為寬鬆，不符合法規要求。
題目來源： 109年第4次考試
第 26 題
下列何者為投信事業依規定應設置之基本部門? 甲.投資研究; 乙.財務會計; 丙.內部稽核; 丁.法務
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選項A錯誤，法務部門並非投信事業必須設置之基本部門。選項C錯誤，缺少內部稽核部門。選項D錯誤，缺少投資研究部門。
題目來源： 109年第4次考試
第 27 題
全權委託投資契約及受託證券期貨經紀商之受託買賣契約,應載明證券投信或投顧事業運用委託投資資產從事有價證券投資或證券相關商品交易,逾越法令或全權委託投資契約所定限制範圍者,應由誰負履行責任?
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選項A錯誤，客戶不應為投顧或投信的違規行為負責。選項B錯誤，全權委託保管機構僅負責保管資產，不負責投資決策。選項D錯誤，證券、期貨經紀商僅為交易執行者，不負責投資決策。
題目來源： 109年第4次考試
第 28 題
投信事業運用基金辦理有價證券交割,得指示基金保管機構向金融機構辦理短期借款之總金額,不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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根據「證券投資信託基金管理辦法」第34條規定，投信事業為辦理基金有價證券交割，得指示保管機構向金融機構辦理短期借款，總金額不得超過基金淨資產價值的10%。
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第 29 題
投信投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約時,下列何者為契約一部分?
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依據相關法規，全權委託投資契約應包含全權委託投資說明書、委任人填寫之客戶資料表、法人機構客戶之授權證明書等，以確保雙方權益及資訊透明。
題目來源： 109年第4次考試
第 30 題
投信事業受託管理私募股權基金,應符合下列何項規定?
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投信事業受託管理私募股權基金，必須設置專責部門並配置適足人員，以確保專業管理；同時，為避免利益衝突，受託管理私募股權基金不得與全權委託帳戶間進行證券交易；若私募股權基金投資標的與投信事業有利害關係，應事先取得客戶書面同意，以保障客戶權益。
題目來源： 109年第4次考試
第 31 題
有關投信基金淨資產價值計算,應如何為之?
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選項(A)(B)(C)皆是：根據相關法規，投信基金淨資產價值應於每營業日計算，且計算標準需遵守投信投顧公會之規定，並依一般公認會計原則進行。因此，選項(D)為正確答案。
題目來源： 109年第4次考試
第 32 題
有關金管會對基金保管機構之業務事項管理、檢查,下列何者正確?
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得檢查有關證券投資信託基金之帳冊文件：金管會為確保基金運作符合法規，有權檢查基金保管機構的相關帳冊文件。
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第 33 題
依據會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範對於基金廣告之規定,以下敘述何者正確?
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平面廣告應揭示警語，有聲廣告應以影像或聲音揭示警語：依據會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範，基金廣告需充分揭露風險，平面廣告和有聲廣告在警語揭示方式上有所不同。
題目來源： 109年第4次考試
第 34 題
下列何者為證券投資信託事業得經營之業務種類?
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證券投資信託事業得經營之業務種類包含私募基金、共同基金與私募股權基金，因此選項(A)(B)(C)皆可為之。
題目來源： 109年第4次考試
第 35 題
受任人為個別全權委託投資帳戶從事證券投資後,接獲全權委託保管機構依法出具之越權交易通知書之日起,對於越權交易買進或賣出之款券,應如何履行責任?
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受任人接獲越權交易通知書後，應由受任人為相反之賣出或買進沖銷處理並結算損益，以彌補因越權交易造成的損失。
題目來源： 109年第4次考試
第 36 題
投顧事業於舉辦投資分析活動時,對推介之投資標的為使人認為確可獲利之類似文字或表示,可引用下列何者作宣傳報導?
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投顧事業於舉辦投資分析活動時，為避免不實宣傳或保證獲利之嫌，不得引用推薦書、感謝函或報章雜誌等任何可能使人認為確可獲利之文字或表示。
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第 37 題
以自動化工具提供證券投資顧問服務之業者,應於內部設立演算法之監管機制,其審核包括?
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選項(A)(B)皆是，因為自動化投資顧問服務的演算法監管機制，需要同時包含期初審核與定期審核，以確保其有效性與合規性。
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第 38 題
下列何者為申報在臺銷售的境外基金可投資的項目?
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大陸地區有價證券，在符合相關規定的前提下，申報在臺銷售的境外基金可以投資大陸地區有價證券。
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第 39 題
下列對於客戶申訴之處理,何者為是?
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申訴對象之員工，應全力配合調查;若陳述與客戶有重大不一致時,為確保其真實性,應出具所言為實之聲明書，這是為了確保申訴處理過程的客觀性和真實性，相關人員應配合調查並提供真實資訊。 選項A錯誤：口頭申訴案件也需要記錄。 選項B錯誤：應定期核閱，但頻率不一定是每月一次，且應由更高層級主管核閱。 選項D錯誤：應由資深員工調查處理，以確保專業性和公正性，且調查人員不應為申訴對象。
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第 40 題
下列有關基金銷售機構違反投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之處置,何者正確?
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根據投信投顧公會廣告及營業活動行為規範，銷售機構若違反相關規定，投信投顧公會應將案件移送金融監督管理委員會（金管會）依法處理，以確保市場秩序及投資人權益。
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第 41 題
下列廣告內容,何者未違反投信投顧公會廣告及營業活動行為規範之規定?
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採數量模型操作之基金，因其投資策略特性，可以標示過去基金績效之模擬結果，以供投資人參考。但需注意，模擬績效不代表未來績效保證。
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第 42 題
投信事業經營全權委託投資業務之契約,於契約失效後至少保存幾年?
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依據相關法規，投信事業經營全權委託投資業務之契約，於契約失效後至少應保存五年，以符合法令遵循及備查之要求。
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第 43 題
投信事業經理指數股票型基金借入有價證券,應於內控制度中訂定基金借入有價證券之風險監控管理措施,並提經何單位通過始可為之?
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投信事業經理指數股票型基金借入有價證券屬於重大事項，依規定應於內控制度中訂定相關風險監控管理措施，並提經董事會通過始可為之，以確保公司治理及風險控管。
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第 44 題
投信投顧事業為非專業投資機構之客戶,辦理全權委託投資業務,下列行為規範何者正確?
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投信投顧事業辦理全權委託投資業務，依據分析作成決定、交付執行時應作成紀錄並按月檢討，以確保投資決策過程的透明化與合理性，並保障客戶權益。
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第 45 題
投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時,下列何種行為符合規定?
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投信事業為廣告、公開說明會及其他營業促銷活動時，應於事實發生後十日內向投信投顧公會申報，以利公會進行自律管理。
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第 46 題
有關境外基金之投資顧問業務,何者錯誤?
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投顧事業不僅可以擔任銷售機構，在符合相關法規的前提下，也可以辦理境外基金投資顧問業務。選項A、B、D均為正確描述境外基金投資顧問業務的相關規定。
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第 47 題
下列何者係投顧事業從事廣告及營業活動行為規範所稱之「廣告」?
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根據投顧事業從事廣告及營業活動行為規範，任何以招攬或宣傳投資諮詢服務為目的之行為，不論是透過新聞稿、電子郵件或網路行銷，皆屬於廣告範疇。
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第 48 題
針對投顧事業申請經營全權委託投資業務,下列敘述何者錯誤?
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投顧事業申請經營全權委託投資業務，並非營業滿一年即可，而是需要具備經營全權委託投資能力，且符合主管機關規定的相關條件，例如人員、設備等。選項A、B、D均為申請經營全權委託投資業務的必要條件。
題目來源： 109年第4次考試
第 49 題
投信基金投資所得應分配之收益,應於會計年度結束後幾個月內分配之?
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依據證券投資信託及顧問法規，投信基金投資所得應分配之收益，應於會計年度結束後六個月內分配之。
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第 50 題
下列何者為自動化投資顧問服務系統之核心?
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自動化投資顧問服務系統的核心在於演算法，透過演算法進行投資組合建議、風險評估等。其他選項如類神經網路、爬蟲技術、機器學習等，皆為演算法的輔助工具或應用，並非核心。
題目來源： 109年第4次考試