第 1 題
下列有關全權委託投資業務資產管理之敘述何者錯誤?
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根據《證券投資信託及顧問法》規定，投信投顧事業及全權委託保管機構對其自有財產所負債務，其債權人不得對委託投資資產行使其權利。委託投資資產具有獨立性，與投信投顧事業及保管機構的自有資產隔離。
題目來源： 109年第3次考試
第 2 題
投顧事業應於何時加入同業公會?
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依據《證券投資信託及顧問法》規定，投顧事業應於開業前加入同業公會，以接受同業公會的自律規範與管理。
題目來源： 109年第3次考試
第 3 題
因應投資策略需要,投信事業運用「多重資產型基金」投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之多少比例?
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依據相關法規，多重資產型基金投資於基金受益憑證之總金額不得超過本基金淨資產價值之70%。
題目來源： 109年第3次考試
第 4 題
投信事業之現任部門主管、分支機構經理人及業務人員等有異動者,應於異動幾日內向投信投顧公會申報並登錄之?
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依據投信投顧法規，投信事業之現任部門主管、分支機構經理人及業務人員等有異動者，應於異動五個營業日內向投信投顧公會申報並登錄。
題目來源： 109年第3次考試
第 5 題
投信投顧事業經營全權委託投資業務,應由客戶與全權委託保管機構另行簽訂委任或信託契約,委任或信託契約之內容及契約範本,由何者擬訂後函報金管會核定?
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依據相關法規，投信投顧事業經營全權委託投資業務，應由客戶與全權委託保管機構另行簽訂委任或信託契約，而此契約之內容及契約範本，是由投信投顧同業公會擬訂後函報金管會核定。
題目來源： 109年第3次考試
第 6 題
有關證券投資信託事業業務之經營,下列敘述何者錯誤?
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證券投資信託事業不得直接提供分析意見或推介建議，此為證券投資顧問事業之業務範圍。其餘選項皆為證券投資信託事業可經營之業務。
題目來源： 109年第3次考試
第 7 題
投顧事業之客戶,得自收受書面投顧契約之日起幾日內,以書面終止契約?
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依據證券投資顧問事業管理規則第15條，客戶自收受書面投顧契約之日起七日內，得以書面終止契約。
題目來源： 109年第3次考試
第 8 題
投顧事業經營全權委託業務,應設置專責部門,下列何者非辦理該專責部門須符合之條件?
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依據證券投資信託及顧問事業辦理全權委託投資業務管理辦法，經營全權委託業務之投顧事業應設置專責部門，部門主管不須取得證券投資分析人員之資格，但投資經理人須具備投信投顧業務員之資格及一定工作經歷。
題目來源： 109年第3次考試
第 9 題
證券投信投顧公會會員對於負責人之委任關係之約定事項,應遵守:
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證券投信投顧公會會員對於負責人之委任關係之約定事項，應遵守會員自律公約及會員章則。
題目來源： 109年第3次考試
第 10 題
有關投顧事業從事廣告及營業活動行為之敘述,何者正確?
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投顧事業得於傳播媒體從事興櫃股票之投資分析活動，此為法規所允許。選項D正確。
題目來源： 109年第3次考試
第 11 題
基金受益人自行召開受益人會議時,應由繼續持有受益憑證幾年以上?且其所表彰受益權單位數占基金已發行受益權單位總額多少百分比之受益人,以書面申請主管機關核准後自行召開之?
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依規定，基金受益人自行召開受益人會議，需由繼續持有受益憑證一年以上，且其所表彰受益權單位數占基金已發行受益權單位總額3%以上的受益人，以書面申請主管機關核准後自行召開。選項A正確。
題目來源： 109年第3次考試
第 12 題
下列有關投信投顧事業經營全權委託投資業務收取績效報酬之規定何者正確?
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依規定，委託投資資產之淨資產價值低於原委託投資資產時，不得計收績效報酬。選項D正確。
題目來源： 109年第3次考試
第 13 題
下列何者非投信投顧公會得對違反法令或自律規範之會員所為處置?
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除籍是對象為投信投顧公會的會員，若會員違反法令或自律規範，投信投顧公會可採取停權、課予違約金、命其限期改善等處置，但不能直接將其除籍，因為除籍通常是主管機關的權力。
題目來源： 109年第3次考試
第 14 題
甲投信公司受託運用 乙投資人全權委託投資資產,對於 乙全權委託投資帳戶內投資公司股票相關事宜之規範何者正確?
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根據全權委託相關規定，投資股票所產生的股息、股利應分配至客戶的全權委託投資帳戶，以確保客戶的投資收益。
題目來源： 109年第3次考試
第 15 題
基金管理機構、銀行、保險公司、金融控股公司、證券商等機構如曾擔任投信事業之發起人,自主管機關核發該投信事業營業執照之日起多久內,不得再擔任其他投信事業之發起人?
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依據相關規定，曾擔任投信事業發起人的機構，自主管機關核發該投信事業營業執照之日起三年內，不得再擔任其他投信事業的發起人，以避免利益衝突或不當競爭。
題目來源： 109年第3次考試
第 16 題
某 乙受僱於南海投顧事業,辦理全權委託投資之買賣執行,應具備下列何種資格?
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依據證券投資顧問事業管理規則第7條，辦理全權委託投資業務之人員，應具備投信投顧業務員資格。因此，通過投信投顧業務員資格測驗是執行全權委託投資買賣的必要條件。
題目來源： 109年第3次考試
第 17 題
依證券投資信託基金管理辦法規定貨幣市場基金之加權平均存續期間不得大於幾日?
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依據證券投資信託基金管理辦法第25條，貨幣市場基金的加權平均存續期間不得大於180日，以確保基金的流動性和安全性。
題目來源： 109年第3次考試
第 18 題
投顧事業從事廣告、公開說明會及其他營業活動,不得有下列何種行為? 甲.為保證獲利之表示; 乙.涉及個別有價證券未來買賣價位研判預測; 丙.引用易使人認為確可獲利之類似文字或表示; 丁.對證券市場之行情研判,未列合理研判依據
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依據證券投資顧問事業管理規則第12條，投顧事業從事廣告、公開說明會及其他營業活動，不得有保證獲利之表示、涉及個別有價證券未來買賣價位研判預測、引用易使人認為確可獲利之類似文字或表示，以及對證券市場之行情研判，未列合理研判依據等行為。因此，甲、乙、丙、丁皆為投顧事業不得為之行為。
題目來源： 109年第3次考試
第 19 題
證券投資顧問事業係提供證券投資活動之諮詢服務,其與約定諮詢顧問相對人間之法律關係為?
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證券投資顧問事業提供諮詢服務，其法律關係基於信任，接受客戶委託提供專業意見，因此屬於委任關係。
題目來源： 109年第3次考試
第 20 題
投信投顧事業與客戶簽訂全權委託投資契約時,下列何者為契約一部分?
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全權委託投資契約包含全權委託投資說明書、客戶資料表以及法人機構客戶之授權證明書，這些文件共同構成契約的完整內容。
題目來源： 109年第3次考試
第 21 題
投信及投顧公司經營全權委託投資業務,客戶交付之委託投資資產由誰保管?
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為保障客戶資產安全，全權委託投資資產必須由客戶指定之全權委託保管機構保管，以確保資產獨立性。
題目來源： 109年第3次考試
第 22 題
債券型基金資產組合之加權平均存續期間應在一年以上,但下列何者不在此限?
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基金成立初期，投資組合尚未完全建立，加權平均存續期間可能較短，因此基金成立未滿三個月者不在此限。
題目來源： 109年第3次考試
第 23 題
下列何者為投信事業依規定應設置之基本部門? 甲.投資研究; 乙.財務會計; 丙.內部稽核; 丁.法務
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投信事業依規定應設置投資研究、財務會計及內部稽核等基本部門，以確保公司運營的專業性、財務的透明度以及內部的監督機制。
題目來源： 109年第3次考試
第 24 題
投信投顧事業對於全權委託投資業務之相關主管及從業人員之管理,下列何者正確?
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全權委託投資業務之相關主管及從業人員應先登錄方得執行業務，由事業向公會申請登錄，且發生異動時應申報，以確保人員的適格性及資訊的透明度。
題目來源： 109年第3次考試
第 25 題
下列何者得擔任投信基金保管機構?
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選項A：投信事業持有其已發行股份總數百分之十以上股份之銀行，不得擔任投信基金保管機構，有利益衝突之嫌。 選項B：擔任投信基金簽證之銀行，與保管機構無關。 選項D：擔任投信事業董事之銀行，不得擔任投信基金保管機構，有利益衝突之嫌。
題目來源： 109年第3次考試
第 26 題
全權委託投資業務之客戶若為專業投資機構且其委託投資資產已指定保管機構者,證券投資信託事業或證券投資顧問事業得豁免部分規定,由業者與該客戶自行約定。以下豁免規定何者正確?
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因專業投資機構客戶已具備足夠的專業知識與風險承擔能力，故法規允許業者與客戶自行約定豁免部分規定。
題目來源： 109年第3次考試
第 27 題
「證券投資顧問事業從業人員行為準則」中有關個人交易之規定,僅適用於公司之:
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選項A：業務人員，範圍過小。 選項B：受僱人員，範圍過大。 選項C：經理人，範圍過小。
題目來源： 109年第3次考試
第 28 題
下列有關境外基金總代理人及銷售機構之敘述何者錯誤?
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境外基金的銷售不得以過去的業績表現作為預期未來績效的保證，這是為了避免誤導投資人，因為過去的業績不代表未來一定會持續。主管機關核准或生效僅代表符合銷售資格，不代表保證基金價值。銷售時也不得提供贈品或預測績效。
題目來源： 109年第3次考試
第 29 題
四個好朋友各出二百五十萬元湊成一千萬元,打算委任某投信公司全權委託投資,該投信公司應如何處理?
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投信公司接受全權委託投資，最低金額有相關規定，通常個人為五百萬，因此一千萬元由四人出資，未達最低門檻，投信公司無法接受。若要接受，需符合共同信託相關規定。
題目來源： 109年第3次考試
第 30 題
全權委託之受任人向客戶收取之委託報酬,應依下列何種基準,以一定比例計算之?
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全權委託報酬的計算基礎，可以是委託投資時的資產、委託投資資產淨值，或其他法令規定，端看契約如何約定。
題目來源： 109年第3次考試
第 31 題
下列何者非投信事業之「關係人」?
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依據證券投資信託及顧問法規，關係人的定義包含股東為自然人者的配偶、二親等以內之血親，自然人股東之本人或配偶為負責人之企業，以及法人股東有控制關係之人。岳父母屬於姻親，不屬於二親等以內血親，故非關係人。
題目來源： 109年第3次考試
第 32 題
下列何者非「證券投資顧問事業從業人員行為準則」所稱之經手人員?
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「證券投資顧問事業從業人員行為準則」所稱之經手人員，指的是公司之負責人、擔任證券投資分析之人員、知悉相關證券投資資訊之從業人員。客戶並非公司內部人員，不屬於經手人員。
題目來源： 109年第3次考試
第 33 題
下列何者為申報在臺銷售的境外基金可投資的項目?
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依據相關法規，申報在臺銷售的境外基金，在符合一定條件下，可以投資大陸地區有價證券。商品現貨、不動產、黃金通常不屬於境外基金可直接投資的標的。
題目來源： 109年第3次考試
第 34 題
以自動化工具提供證券投資顧問服務之業者,應於內部設立演算法之監管機制,其審核包括?
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自動化工具提供證券投資顧問服務，為確保其專業性與風險控管，業者應建立演算法監管機制，包含期初審核確認演算法設計的合理性，以及定期審核確保演算法運作符合預期且持續有效，故選項(A)(B)皆是。
題目來源： 109年第3次考試
第 35 題
投信事業在國內募集投資國內之投信基金,原則上應自受益人買回受益憑證請求到達之次一營業日起幾個營業日內,給付買回價金?
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依據相關法規，投信事業在國內募集投資國內之投信基金，原則上應自受益人買回受益憑證請求到達之次一營業日起五個營業日內，給付買回價金。
題目來源： 109年第3次考試
第 36 題
投信投顧公會接獲投信事業申請經營全權委託投資業務書件,應如何進行?
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投信投顧公會接獲投信事業申請經營全權委託投資業務書件後，需進行初步審查，並將申請書件連同審查表及審查意見等轉報金管會許可，以便金管會進行後續的審核與決定。
題目來源： 109年第3次考試
第 37 題
證券投信投顧公會對於違反該公會章則及公約之會員得為之處分,下列何者為非?
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依據證券投信投顧公會章則，對於違反公會章則及公約之會員，公會得處以「停止其應享有之部分或全部權益」、「要求會員公司對其負責人及受僱人員為適當之處分」、「得按次連續各處以每次提高一倍金額之違約金,至補正改善為止」等處分。並未包含處以新臺幣五萬元以上、十萬元以下之違約金。
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第 38 題
投信事業對經營之基金,應於何時方得從事廣告活動?
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投信事業對經營之基金，必須在經主管機關核准募集後，方得從事廣告活動。這是為了確保投資人在基金正式成立前，能獲得充分且正確的資訊。
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第 39 題
有關境外基金之廣告、公開說明會及促銷,何者正確?
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總代理人或其委任之銷售機構為境外基金之廣告、公開說明會及促銷，總代理人應於事實發生後十日內向投信投顧公會申報，以利公會進行監管，確保資訊揭露的正確性與即時性。
題目來源： 109年第3次考試
第 40 題
有關金管會對基金保管機構之業務事項管理、檢查,下列何者正確?
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金管會為確保基金保管機構業務符合規定，得檢查其有關證券投資信託基金之帳冊文件，以確認其是否妥善保管基金資產並符合相關法令規定。
題目來源： 109年第3次考試
第 41 題
自動化投資顧問服務之瞭解客戶作業,應評估之項目包括下列哪一項?
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自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）的瞭解客戶（KYC）作業，必須完整評估客戶的投資知識與經驗、財務狀況以及風險承受程度，才能提供適當的投資建議。
題目來源： 109年第3次考試
第 42 題
全權委託投資契約之受任人,對每一客戶委託投資資產之淨值變化,應每日妥為檢視,發現淨資產價值減損達原委託投資資產20%時,應於何時編製資產交易紀錄及現況報告書,依約定方式送達客戶?
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依據相關法規，全權委託投資契約之受任人，當客戶委託投資資產淨值減損達原委託投資資產20%時，應於事實發生日起二個營業日內編製資產交易紀錄及現況報告書，並依約定方式送達客戶，以便客戶了解資產狀況。
題目來源： 109年第3次考試
第 43 題
投顧事業製作廣播證券投資分析節目應於播放前或播放後為一定之聲明,請問下列何者為正確? 甲.聲明公司名稱; 乙.聲明金管會核准之營業執照字號; 丙.聲明公司執照字號; 丁.聲明「本節目資料僅供參考」
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依據證券投資顧問事業管理規則第21條，投顧事業製作廣播證券投資分析節目應於播放前或播放後聲明公司名稱及金管會核准之營業執照字號，故甲、乙正確。
題目來源： 109年第3次考試
第 44 題
為加強投顧事業之經營管理,發生下列哪些情事不用事先報請主管機關核准?
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依據證券投資顧問事業管理規則，變更負責人需要事先報請主管機關核准，變更營業項目與變更資本額亦同，但負責人變更只需事後申報。
題目來源： 109年第3次考試
第 45 題
下列敘述何者正確?
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依據證券投資信託及顧問法第15條，證券投資信託基金與證券投資信託事業及基金保管機構之自有財產應分別獨立。基金資產不得為證券投資信託事業及基金保管機構債權人請求扣押或行使權利之標的。證券投資信託基金管理辦法由金融監督管理委員會訂之。基金保管機構應依法及證券投資信託契約之規定分別保管基金。
題目來源： 109年第3次考試
第 46 題
為避免利益衝突及內線交易,下列哪些投信事業人員,於基金決定買賣某種股票起至基金不再持有該股票止,受不得參與同種股票買賣之限制?
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根據證券投資信託及顧問法相關規定，為避免利益衝突及內線交易，基金經理人之配偶在基金決定買賣某種股票起至基金不再持有該股票止，受到不得參與同種股票買賣之限制。這是為了確保基金經理人在進行投資決策時，不會因為配偶的個人利益而影響其專業判斷，從而損害基金投資人的權益。
題目來源： 109年第3次考試
第 47 題
下列何者為「多重資產型基金」得投資之資產項目? 甲.股票; 乙.債券; 丙.基金受益憑證; 丁.不動產投資信託基金受益證券(REITs)
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多重資產型基金的投資範圍廣泛，可以投資於股票、債券、基金受益憑證以及不動產投資信託基金受益證券(REITs)等多種資產類別，以達到分散風險和追求多元收益的目的。
題目來源： 109年第3次考試
第 48 題
為規範證券投資信託事業於經營業務,維護專業形象及保障投資人權益,投信投顧公會特別訂定何種規範,以供會員恪遵?
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投信投顧公會為了規範證券投資信託事業於經營業務時的行為，維護專業形象及保障投資人權益，特別訂定了「會員及其銷售機構從事廣告及營業促銷活動行為規範」，要求會員在進行廣告及營業促銷活動時必須遵守相關規定，以確保資訊的真實性、完整性和公平性，避免誤導投資人。
題目來源： 109年第3次考試
第 49 題
以下何者為正確?
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依據「證券投資顧問事業管理規則」第7條第1項第3款規定，取得國外證券分析師資格，並有二年以上實際經驗，經投信投顧公會委託機構舉辦之證券投資信託及顧問事業業務員之法規測驗合格，經投信投顧公會認可者，可擔任證券投資顧問事業證券投資分析人員。
題目來源： 109年第3次考試
第 50 題
「鼓勵境外基金深耕計畫」之評估面向為何?
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「鼓勵境外基金深耕計畫」旨在鼓勵境外基金機構在台灣進行更深入的投資，包括設立據點、投入技術與人力，增加我國資產管理規模，並提升對我國資產管理人才的培訓。因此，選項(A)(B)(C)皆是評估面向。
題目來源： 109年第3次考試