第 1 題
外國自然人之存款戶以新臺幣結購外匯存入外匯存款,若金額大於等值新臺幣50萬元,則申請人於外匯收支或交易申報書上受款地區所應註明之國別為何?
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依據外匯收支或交易申報規定，當外國自然人以新台幣結購外匯存入外匯存款，且金額大於等值新台幣50萬元時，申報書上受款地區應註明「本國」，因為此筆交易是將新台幣轉換為外匯，以外匯存款形式存在於本國銀行體系。
題目來源： 第36屆考試
第 2 題
下列何者尚不得承作無本金交割新臺幣遠期外匯業務?
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無本金交割新台幣遠期外匯(NDF) 交易有其限制，本國指定銀行尚不得直接對國內法人承作此類業務，以避免過度投機及潛在風險。其餘選項皆為許可的交易對象。
題目來源： 第36屆考試
第 3 題
在SWIFT電文中,下列何者為澳洲之資金調撥系統表示法?
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選項B正確，//AU 為澳洲資金調撥系統表示法。
題目來源： 第36屆考試
第 4 題
本國居民至銀行辦理十萬美元匯出匯款至北韓,下列敘述何者正確?
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選項D正確，因美國對北韓有制裁，涉及北韓的匯款需透過非美系銀行匯出。選項A錯誤，超過一定金額才需申報。選項B錯誤，並非一律不得辦理。選項C錯誤，不能透過美系銀行匯出。
題目來源： 第36屆考試
第 5 題
下列何者是中國境內銀行資金清算系統?
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選項C正確，CNAPS (China National Advanced Payment System) 是中國境內銀行資金清算系統。FEDWIRE和CHIPS是美國的資金清算系統，BSB是澳洲的銀行代碼。
題目來源： 第36屆考試
第 6 題
於SWIFTMT103電文,如匯出匯款手續費由匯款人負擔,匯入匯款手續費由受款人負擔之情況,其71欄位應如何表示?
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SHA (Shared) 表示匯款手續費由匯款人及收款人共同負擔，匯出匯款手續費由匯款人負擔，匯入匯款手續費由受款人負擔。
題目來源： 第36屆考試
第 7 題
MT103電文中59a欄位代表什麼?
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MT103 電文中 59a 欄位代表受益顧客 (Beneficiary Customer)。
題目來源： 第36屆考試
第 8 題
银行辦理匯出匯款時,只發一通MT103給其國外存匯行進行付款程序稱為SERIALPAYMENT,亦可稱為下列何者?
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SERIAL PAYMENT 指銀行僅發送一通 MT103 給其國外存匯行進行付款程序，也稱為 STRAIGHT PAYMENT，表示直接付款。
題目來源： 第36屆考試
第 9 題
匯款行簽發匯票後,可拍發下列何種電文予付款行以取代郵寄通知方式?
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MT110是用於請求取消先前發送的匯款電文，因此匯款行可以拍發MT110電文通知付款行取消郵寄通知。
題目來源： 第36屆考試
第 10 題
以COVERPAYMENT方式辦理匯出匯款,SWIFTMT103之54a欄位RECEIVER'SCORRESPONDENT應表示在MT202中之下列何項欄位?
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在COVER PAYMENT 方式下，MT103的54a欄位（RECEIVER'S CORRESPONDENT）指的是收款銀行的代理行，此資訊會對應到MT202電文中的57a欄位（ACCOUNT WITH INSTITUTION），表示收款銀行在代理行的帳戶。
題目來源： 第36屆考試
第 11 題
對大陸地區提供服務之收入或接受大陸地區提供服務之支出,且以人民幣結算或清算者,稱之為何?
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跨境服務貿易是指對大陸地區提供服務之收入或接受大陸地區提供服務之支出，且以人民幣結算或清算者。
題目來源： 第36屆考試
第 12 題
解款行接獲SWIFTMT103電文,其中71A欄位註記“OUR”時,應拍發下列何種電文向匯款行洽收匯入匯款手續費?
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MT191是用於請求支付費用的電文，當71A欄位註記“OUR”時，表示匯款人承擔所有費用，因此解款行需要向匯款行請求支付匯入匯款手續費。
題目來源： 第36屆考試
第 13 題
公司對大陸地區投資因減資匯回的匯入款,有關結匯敘述,下列何者正確?
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依據現行法規，公司對大陸地區投資因減資匯回的匯入款，檢附經濟部核准相關文件，則免計入結匯額度。
題目來源： 第36屆考試
第 14 題
受理受款人將美元匯入匯款存入外匯存款時,應掣發下列何種單證?
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受理受款人將美元匯入匯款存入外匯存款時，銀行應掣發匯入匯款交易憑證，作為交易紀錄。
題目來源： 第36屆考試
第 15 題
依「銀行同業間加速解付國外匯入匯款作業要點」規定,匯入匯款通知書之受益人簽章聯須經下列何者背書?
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依據「銀行同業間加速解付國外匯入匯款作業要點」，匯入匯款通知書之受益人簽章聯須經設帳銀行背書，以確認受益人身分並完成款項支付。
題目來源： 第36屆考試
第 16 題
下列何者不是匯入匯款處理程序?
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匯入匯款處理程序中，銀行應先判定匯款行付款委託之真偽，依付款委託內容掣發匯入匯款通知書並通知受款人，若受款人之名稱與帳號不符或錯誤時，應請受款人通知匯款人辦理更正手續。查對SWIFT電文之發電時間並非匯入匯款處理的必要程序。
題目來源： 第36屆考試
第 17 題
依現行規定,出入境旅客攜帶外幣現鈔逾等值多少美元者須申報?
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依現行規定，出入境旅客攜帶外幣現鈔逾等值10,000美元者須向海關申報，未申報或申報不實者，超額部分將會被沒收。
題目來源： 第36屆考試
第 18 題
旅行支票遺失或被竊申請掛失後,其退款應以下列何者支付?
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旅行支票的退款方式通常以相同形式的旅行支票支付，以便客戶可以繼續使用或重新購買其他旅行支票。以現鈔支付可能涉及匯率損失或手續費。
題目來源： 第36屆考試
第 19 題
遺失旅行支票者於下列何種情形下,無法自發行機構得到應有之補償?
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旅行支票上 SIGNATURE OF HOLDER 處尚未簽名，表示該支票尚未完成使用者的認證程序，因此無法確認遺失者的身分，發行機構無法提供補償。若已簽名，則表示使用者已認可該支票，遺失後可透過其他方式（如購買合約書）進行身分驗證和補償。
題目來源： 第36屆考試
第 20 題
客戶持票據委託國內銀行向國外付款行提示,並由國內銀行先行墊款,再向國外收取款項,屬於下列何項業務?
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光票買入是指銀行在收到客戶委託提示的國外票據後，先行墊款給客戶，再自行向國外付款行收取款項的業務。光票託收是銀行僅代理客戶向國外提示票據，待收到款項後再交付客戶。出售旅行支票與匯入匯款之票匯均與題目描述情境不符。
題目來源： 第36屆考試
第 21 題
以cashletter方式向國外銀行取款,下列敘述何者錯誤?
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Cash letter 是一種透過銀行間寄送票據進行託收的方式，相較於直接託收，其入帳速度較快，且通常為全額入帳，因此銀行承擔的風險較大。代收行仍然保有日後扣回的權利，以應對可能發生的退票或其他問題。因此，敘述「入帳較慢」是錯誤的。
題目來源： 第36屆考試
第 22 題
依美國統一商事法(UCC)規定,支票正面偽造之追索權為多久?
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根據美國統一商事法(UCC)規定，支票正面偽造的追索權期限為一年。這意味著在支票被偽造後的一年內，受害者可以追究相關責任。
題目來源： 第36屆考試
第 23 題
若有一張發票日為12/10/2020的英國支票,依英國日期的寫法,其日期之表示,下列何者正確?
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英國日期的書寫格式為日/月/年，因此12/10/2020代表的是2020年10月12日。
題目來源： 第36屆考試
第 24 題
日本公司在日本地區簽發以日幣付款之支票,可在何處流通?
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支票的流通性取決於發票地、付款地和幣別。由於本題的支票是在日本簽發且以日幣付款，因此主要流通範圍限於日本國內。若要擴大流通範圍，通常需要透過銀行進行跨國託收或兌換。
題目來源： 第36屆考試
第 25 題
張三持香港付款無禁止背書轉讓票據 乙張,面額為HKD20,000,抬頭人為"CASH"字樣,發票人為李四。有關背書之敘述,下列何者正確?
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抬頭人為"CASH"字樣的票據，視為指示證券，必須由發票人李四先背書給CASH，CASH再背書給張三，才能完成票據權利的轉讓。因此，李四與張三均須背書。
題目來源： 第36屆考試
第 26 題
下列何種退票理由表示「已過期票據」?
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"Stale dated" 指的是已過期票據。銀行通常會拒絕兌付已超過有效期限的票據。
題目來源： 第36屆考試
第 27 題
依中央銀行規定,有關外匯存款可辦理的業務,下列何者錯誤?
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依據中央銀行相關規定，公司戶不得於DBU（Domestic Banking Unit）申辦外幣支票存款，僅限於OBU（Offshore Banking Unit）辦理。
題目來源： 第36屆考試
第 28 題
客戶與銀行簽訂60天期預售美元遠期外匯契約,當日銀行掛牌即期買匯價為28.445,賣匯價為28.595,60天期遠匯買匯價為28.755,賣匯價為28.869,則將來交割時所適用之匯率為何?
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客戶與銀行簽訂預售美元遠期外匯契約，代表客戶將來要賣美元給銀行，因此交割時應適用銀行買入美元的價格，也就是遠期買匯價28.755。
題目來源： 第36屆考試
第 29 題
遠期外匯訂約時,指定銀行得否要求申請人提供保證金?
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遠期外匯交易是否要求保證金，由承作銀行與顧客議定，並非法規強制規定。
題目來源： 第36屆考試
第 30 題
經主管機關核准投資國內證券之外國專業投資機構,其匯入本金時,可否辦理下列交易?
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根據現行外匯管理法規，經主管機關核准投資國內證券之外國專業投資機構，其匯入本金時，換匯交易及遠期外匯交易均可辦理，以利其投資操作及避險需求。
題目來源： 第36屆考試
第 31 題
若客戶要求將其購料貸款一百萬美元轉貸日圓,假設美元/日圓匯率103.20/103.30,請問轉貸後的金額為多少?
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客戶將美元轉貸日圓，銀行是以買入美元(客戶賣出美元)的匯率計算。因此，應使用美元/日圓匯率的賣價(103.30)。計算方式為：1,000,000 美元 * 103.30 = 103,300,000 日圓。
題目來源： 第36屆考試
第 32 題
有關新臺幣與外幣間遠期外匯業務,下列敘述何者正確?
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辦理遠期外匯業務時，銀行需要確認客戶具有實際的外匯收支需求，因此在訂約時應查核相關交易文件，以符合法規要求並避免投機行為。
題目來源： 第36屆考試
第 33 題
銀行業辦理未領有外僑居留證之外國自然人結匯案件,下列敘述何者正確?
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根據外匯收支或交易申報辦法相關規定，未領有外僑居留證之外國自然人辦理結匯，應憑護照親自辦理，以確認其身分及交易真實性。
題目來源： 第36屆考試
第 34 題
指定銀行於受理以新臺幣結匯案件時,應掣發下列何種單證?
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指定銀行受理以新臺幣結匯案件時，依法應掣發買(賣)匯水單，作為交易憑證及客戶留存依據。
題目來源： 第36屆考試
第 35 題
依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定,指定銀行於臨櫃受理顧客訂約金額為120萬美元之換匯換利交易(CCS),其相關資料應於何時傳送央行外匯局?
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依規定，指定銀行於臨櫃受理顧客訂約金額達一定金額之換匯換利交易(CCS)，其相關資料應於訂約日之次營業日中午十二時前傳送央行外匯局，以便央行進行監管。
題目來源： 第36屆考試
第 36 題
依中央銀行規定,所謂大額結匯是指每筆匯款多少金額以上?
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依據中央銀行對大額結匯的規定，個人匯款金額達50萬美元或等值外幣以上，公司行號匯款金額達100萬美元或等值外幣以上，即屬於大額結匯。
題目來源： 第36屆考試
第 37 題
在台工作之泰勞購買我政府發行之公益彩券中獎新臺幣1億多元,倘其欲將其中獎彩金結匯匯出,其匯出匯款性質應為下列何項?
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泰勞在台購買公益彩券中獎的彩金匯出，屬於非居民（泰勞）將其在我國獲得的收入匯出，此性質歸類為其他移轉支出。
題目來源： 第36屆考試
第 38 題
依銀行業辦理外匯業務管理辦法規定,承作自然人匯款至大陸地區業務,其對象應以領有中華民國國民身分證之個人為限,並透過人民幣清算行或代理行為之;匯款性質應屬經常項目,且每人每日匯款之金額,不得逾人民幣多少元?
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依銀行業辦理外匯業務管理辦法規定，自然人匯款至大陸地區，對象應以領有中華民國國民身分證之個人為限，且每人每日匯款金額不得逾人民幣八萬元。
題目來源： 第36屆考試
第 39 題
指定銀行受理客戶(自然人)透過帳戶買賣人民幣,或人民幣匯款至大陸地區,得否委託他人辦理?併計何人限額予以管理?
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依據現行法規，指定銀行受理客戶透過帳戶買賣人民幣或人民幣匯款至大陸地區，可以委託他人辦理，並且併計委託人的限額予以管理。這是為了便利客戶，同時確保符合外匯管理的相關規定。
題目來源： 第36屆考試
第 40 題
外幣收兌處辦理外幣收兌業務,每人每次收兌金額以多少元為限?
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外幣收兌處辦理外幣收兌業務，依規定每人每次收兌金額以等值1萬美元為限。這是為了便於管理及防範不法交易。
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第 41 題
有關指定銀行(DBU)發行可轉讓定期存單發行面額,下列敘述何者錯誤?
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指定銀行(DBU)發行可轉讓定期存單，並無以日圓100萬元之倍數發行的規定。通常是以美元10萬元、歐元10萬元或人民幣50萬元之倍數發行。
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第 42 題
未領有外僑居留證之外國自然人得逕行申辦匯出匯款者,下列何者錯誤?
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依據外匯收支或交易申報辦法，未領有外僑居留證之外國自然人辦理匯出匯款，仍應依規定填寫申報書，並誠實申報。
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第 43 題
有關公司、行號每年累積結匯金額之計算方式,下列敘述何者正確?
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公司、行號每年累積結匯金額的計算方式，是以每年結購與結售金額各自累積，且各自未超過5,000萬美元為限。
題目來源： 第36屆考試
第 44 題
依軍政機關外匯審核準則規定,軍政機關申請結購外匯辦理匯出匯款,金額在多少元以下時,得於填妥「外匯收支或交易申報書」後逕行辦理?
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依軍政機關外匯審核準則規定，軍政機關申請結購外匯辦理匯出匯款，結購金額在美金100萬元以下時，得於填妥 「外匯收支或交易申報書」後逕行辦理。
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第 45 題
客戶將外匯資金匯往同一銀行之國際金融業務分行作對外股本投資,交易單證上之匯款分類編號應填寫為何?
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210 對外股本投資：此編號專門用於居民（客戶）將外匯資金匯往同一銀行的國際金融業務分行（OBU）進行對外股本投資的情況。此類交易涉及資金從居民帳戶流向非居民帳戶，用於購買外國公司的股份或權益。
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第 46 題
有關新臺幣匯率選擇權業務,下列敘述何者錯誤?
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承作對象以有實際外匯收支需要者為限：此敘述錯誤。依據法規，新臺幣匯率選擇權業務的承作對象不限於有實際外匯收支需要者，沒有外匯避險需求的公司或個人，也可以承作新台幣匯率選擇權業務。
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第 47 題
有關銀行受理對大陸地區匯出匯款案件中,若屬定居大陸地區榮民之就養給付,其匯款項目為何?
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510 贍家匯款支出：定居大陸地區榮民的就養給付屬於贍家匯款，因為這是提供給在中國大陸的家屬或受扶養人的生活費用。
題目來源： 第36屆考試
第 48 題
有關申報義務人登記證號之填報,下列敘述何者錯誤?
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非居住民之法人若未在台灣設立分公司，不應授權國內金融機構為申報義務人，而是應依規定填寫相關資料進行申報。授權國內金融機構為申報義務人通常適用於在台有設立分公司的外國法人。
題目來源： 第36屆考試
第 49 題
持護照來台觀光之外國人結購外匯,可填寫下列何項匯款性質?
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持護照來台觀光之外國人結購外匯，若要將剩餘外幣兌換回原幣別，應填寫匯款性質為「外人兌回外幣」。
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第 50 題
除經中央銀行核准者外,下列何者僅得辦理未達新臺幣五十萬元之部分結匯案件?
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依據外匯收支或交易申報辦法，未滿二十歲領有本國國民身分證之自然人，除經中央銀行核准者外，僅得辦理未達新臺幣五十萬元之部分結匯案件。行號、非居住民、經許可來台之大陸人士，並無此限制。
題目來源： 第36屆考試