第 1 題
客戶提領外匯存款6萬美元換取美元旅行支票,銀行應擊發下列何種單證向央行申報?
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客戶以美元外匯存款購買美元旅行支票，對銀行而言，並非單純的買賣外匯行為，而是一種其他交易。因此，銀行應擊發「其他交易憑證」向央行申報。
題目來源： 第34屆考試
第 2 題
客戶以新臺幣兌換三萬美元(假設匯率為US$1=NT$33)匯往國外,銀行應請客戶填寫之文件為何?
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依據外匯收支或交易申報辦法，每筆結匯金額達等值新臺幣五十萬元以上者，應依規定填寫申報書，本題兌換金額為新臺幣99萬元，故需填寫。
題目來源： 第34屆考試
第 3 題
匯往下列何國家之美金匯款,不得經由美系銀行轉匯,以避免資金遭受凍結?
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古巴長期受到美國的經濟制裁，因此匯往古巴的美金匯款若經由美系銀行轉匯，可能遭受凍結。
題目來源： 第34屆考試
第 4 題
SWIFT電文MT2XX表示其類別為何?
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SWIFT電文MT2XX類別代表銀行間的匯款業務。
題目來源： 第34屆考試
第 5 題
在SWIFT電文中,下列何者為英國之資金調撥制度表示法?
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英國的資金調撥制度表示法為//SC123456。SC是Sort Code的縮寫，是英國銀行代碼。
題目來源： 第34屆考試
第 6 題
匯出匯款匯出後,因匯款申請人提供匯款資料不全遭國外付款行匯回,經洽其確認後,銀行應使用下列何種電文變更匯款內容?
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MT199是用於請求變更匯款內容的電文。當匯出匯款因資料不全被退回，銀行需要使用MT199與國外銀行溝通並變更匯款內容。
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第 7 題
匯款行簽發以解款行為付款行之匯票,須拍發下列何項SWIFT電文至解款行?
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MT110是用於發送銀行匯票的電文。匯款行簽發以解款行為付款行的匯票時，需要發送MT110電文通知解款行。
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第 8 題
甲銀行拍發MT103電文給恆生銀行香港分行,其中電文相關內容為:32A:190812HKD15000,50a:ABCСОLTD.,53a:CITIUS33,59a:XYZCOLTD.,請問本筆係用何種方式匯出?
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Serial Payment (連續付款) 指的是匯款銀行直接將款項匯給受益人銀行，中間沒有經過其他銀行的轉匯。MT103 電文中 50a (匯款人), 53a (匯款銀行), 59a (受益人) 清楚表明匯款路徑，因此是 Serial Payment。
題目來源： 第34屆考試
第 9 題
所謂美元轉帳三大媒介,不包括下列何者?
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美元轉帳三大媒介包含 FED WIRE (美國聯邦準備銀行wire transfer系統), CHIPS (Clearing House Interbank Payments System), BOOK TRANSFER (帳戶轉帳)。BSB (Bank State Branch) 是澳洲的銀行代碼系統，與美元轉帳無關。
題目來源： 第34屆考試
第 10 題
匯入匯款解付後,當解款行接獲匯款行之退匯(Refund)要求時,下列敘述何者正確?
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匯入匯款解付後，解款行收到匯款行的退匯要求時，必須經受款人同意並收到退回款項後才能予以退匯。因為款項已經支付給受益人，受益人有權決定是否退還。若未經受益人同意，解款行無權直接退匯。
題目來源： 第34屆考試
第 11 題
解款行收到匯款行郵寄之書面付款委託書(paymentorder),經核驗簽章無誤後,即憑以擊發匯入匯款通知受款人來行洽領匯款,稱為:
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信匯是指匯款行以書面委託書通知解款行付款的方式。題目描述的情境符合信匯的定義，即匯款行郵寄書面付款委託書，解款行核驗無誤後通知受款人領款。
題目來源： 第34屆考試
第 12 題
MT103中71A欄位DETAILSOFCHARGES載明“BEN”時,表示費用由下列何者負擔?
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MT103是國際匯款的電文格式，71A欄位用於說明費用負擔方式。“BEN”表示受益人(Beneficiary)負擔相關費用。
題目來源： 第34屆考試
第 13 題
解款行受理票匯提示請求付款時,應查核之要項,下列敘述何者錯誤?
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票匯的匯票性質上屬於匯款銀行簽發的銀行本票，抬頭通常會寫受款人，所以票匯匯票是『禁止背書轉讓』的。因此解款行受理票匯提示請求付款時，應查核匯票不得背書。
題目來源： 第34屆考試
第 14 題
解款行ICBCTWTP於108年06月13日收到SWIFTMT103之電文,其部分電文內容如下:32A欄位為「190617USD25000,」,53a欄位為「CITIUS33」,54a欄位空白,則下列敘述何者錯誤?
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32A欄位表示價值日期為108年06月17日，金額為USD25,000，因此解款行應於108年06月17日解付，而非收到電文當天。
題目來源： 第34屆考試
第 15 題
客戶王大同欲將美金一萬元之匯入匯款存入新臺幣定期存款,銀行應擊發下列何種單證?
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客戶將美金匯入款轉換為新台幣，對銀行而言是買入外匯，因此應擊發買匯水單。
題目來源： 第34屆考試
第 16 題
在繕製匯入匯款通知書時,下列敘述何者錯誤?
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若電文內容不明或不全，應向匯款銀行(匯款行)查明，而非匯款人。
題目來源： 第34屆考試
第 17 題
下列何者為旅行支票之英文名稱?
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Traveller's Check 即為旅行支票的英文名稱。
題目來源： 第34屆考試
第 18 題
旅行支票代售銀行依發行機構(目前仍在營業中)之授權受理遺失申報及辦理退款時,其退款方式應選擇下列哪一項?
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旅行支票遺失申報及退款時，應退還同一發行機構之旅行支票，以便後續處理及帳務核對。
題目來源： 第34屆考試
第 19 題
有關外幣現鈔的賣出匯價較旅行支票高之理由,下列何者錯誤?
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外幣現鈔的結匯手續較旅行支票簡便，因此賣出匯價較高並非因為結匯手續繁複。銀行需負擔運費、保險費、庫存成本以及匯率波動風險，這些都會導致現鈔賣出匯價較高。
題目來源： 第34屆考試
第 20 題
有關銀行代售外幣旅行支票之作業,下列敘述何者錯誤?
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銀行代售外幣旅行支票僅為代銷行為，不負日後兌付票款之義務，此義務由發行機構承擔。
題目來源： 第34屆考試
第 21 題
有關光票CleanBill的意義,下列敘述何者錯誤?
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光票（Clean Bill）是指未經付款銀行保證付款的票據，因此解款行不保證一定付款。光票託收存在付款後遭退票的風險，且不一定能核對發票人簽章，即使法定要項齊全也不一定保證付款。
題目來源： 第34屆考試
第 22 題
託收行對於受理後的票據無論買入或託收均應加蓋擔保背書章,連同取款指示書一併寄往國外代收行求償票款,萬一在郵寄途中遺失,應如何因應?
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票據遺失時，無法依我國票據法辦理掛失止付，因為是國外票據。銀行也不會全額賠償，客戶也不會自行負責。可憑票據影本及銀行擔保書請求付款，以降低損失。
題目來源： 第34屆考試
第 23 題
下列哪一種票據,本國銀行不得以買入光票或光票託收辦理?
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US Postal Money Order (美國郵政匯票) 在實務上較難以確認其真實性與有效性，故本國銀行通常不以買入光票或光票託收方式辦理，以規避風險。
題目來源： 第34屆考試
第 24 題
託收銀行寄給代收銀行之取款指示書以“CASHLETTER”方式製作,下列何者為其特點?
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以“CASH LETTER”方式製作的取款指示書，其特點是代收銀行收到票據後，通常會將票面金額全額入帳至託收銀行的帳戶，後續若發生退票等情況，再由代收銀行向託收銀行追索。
題目來源： 第34屆考試
第 25 題
光票買入與光票託收最主要的區別為何?
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光票買入是指銀行直接買入票據，屬於一種融資授信業務，銀行承擔了票據無法兌現的風險。而光票託收則是銀行接受客戶委託代為收取票款，並非融資授信業務，銀行僅收取手續費。
題目來源： 第34屆考試
第 26 題
某客戶持BarclaysBankPLC的光票,大寫金額是英鎊“threethousand”,小寫是英鎊3,000.15,託收銀行應如何處理最適當?
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光票託收以小寫金額為準，因小寫金額能更精確地表示，故應以英鎊3,000.15向付款銀行託收。
題目來源： 第34屆考試
第 27 題
以定期利息加上選擇權或遠期契約組合達到獲取高利息及保本之功能,係指下列何者?
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外匯組合式商品結合了定期利息和選擇權或遠期契約，旨在提供較高的利息收益，同時透過選擇權或遠期契約達到保本的效果。
題目來源： 第34屆考試
第 28 題
依現行法令規定,DBU外匯指定銀行辦理外匯存款業務時,下列敘述何者正確?
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依現行法令，DBU外匯指定銀行可以接受客戶以外幣票據存入外匯存款。這是外匯存款業務中常見的一種存款方式。
題目來源： 第34屆考試
第 29 題
中央銀行准予辦理外幣與外幣間之遠期外匯交易之金融單位為何?
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依據中央銀行法規，外匯指定銀行或國際金融業務分行，經央行准予後，可以辦理外幣與外幣間之遠期外匯交易。
題目來源： 第34屆考試
第 30 題
有關無本金交割新臺幣遠期外匯業務,下列敘述何者錯誤?
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無本金交割新臺幣遠期外匯業務(NDF)到期結清採差額交割，而非實質交割。當合約到期時，交易雙方僅需根據合約匯率與實際匯率的差額進行結算，而無需實際交付約定數額的新臺幣。
題目來源： 第34屆考試
第 31 題
有關遠期外匯的敘述,下列何者錯誤?
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遠期外匯交易雖多與實質進出口有關，但並非所有訂約、交割、展延均需確認為實質進出口交易。部分遠期外匯交易可用於避險或其他目的，不一定與實際貿易直接相關。
題目來源： 第34屆考試
第 32 題
有關委託他人辦理個人匯出匯款之規定,下列敘述何者正確?
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依據外匯相關法規，個人匯出匯款可以委託他人辦理，但指定銀行需要查核委託書印章及雙方身分證明文件，以確保交易的真實性和合法性。
題目來源： 第34屆考試
第 33 題
發現外匯收支或交易申報書之金額填寫錯誤時,應如何處理?
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外匯收支或交易申報書是重要的文件，若金額填寫錯誤，應重新填寫申報書，以確保資料的正確性與完整性。
題目來源： 第34屆考試
第 34 題
依銀行業辦理外匯業務管理辦法規定,公司行號之結匯案件,每筆金額達多少以上時,指定銀行應辦理大額交易通報?
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根據銀行業辦理外匯業務管理辦法，公司行號的結匯案件，每筆金額達一百萬美元或等值外幣以上時，指定銀行應辦理大額交易通報，以符合反洗錢及其他監管要求。
題目來源： 第34屆考試
第 35 題
辦理非居住民合法繼承台灣地區人民遺產及其孳息之匯出匯款,其申報性質應屬下列何者?
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非居住民繼承遺產匯出，不屬於贍家、捐贈或探親等性質，應歸類為其他移轉支出。
題目來源： 第34屆考試
第 36 題
持護照之外國人以其在臺旅行剩餘之新臺幣結購外幣現鈔回國,銀行所擊發外匯水單上之匯款分類應為下列何者?
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外國人將剩餘新台幣結匯為外幣現鈔攜出，屬於將先前匯入或持有的外幣兌換回原幣，應歸類為外人兌回外幣。
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第 37 題
依「臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法」規定,被他金融機構控制之銀行稱為下列何者?
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依臺灣地區與大陸地區金融業務往來及投資許可管理辦法，被他金融機構控制之銀行稱為子銀行。
題目來源： 第34屆考試
第 38 題
依「外匯收支或交易申報辦法」規定,大陸人士憑入出境許可證明辦理結購外匯之額度未超過下列何者,指定銀行得逕行辦理?
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依據「外匯收支或交易申報辦法」規定，大陸人士憑入出境許可證明辦理結購外匯，每筆金額未超過十萬美元者，指定銀行得逕行辦理。此規定旨在簡化大陸人士小額結匯流程。
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第 39 題
依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定,銀行承作自然人匯款人民幣至大陸地區業務,其對象限制為何?
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依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定，銀行承作自然人匯款人民幣至大陸地區業務，其對象僅限於領有中華民國國民身分證之個人。此限制旨在規範人民幣匯款對象，避免不必要的資金流動。
題目來源： 第34屆考試
第 40 題
依主管機關規定,外匯指定銀行應於營業場所揭示至少哪五種幣別之存款利率?A.美金B.日圓C.人民幣D.歐元E.英鎊F.瑞士法郎G.南非幣
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依主管機關規定，外匯指定銀行應於營業場所揭示至少五種幣別之存款利率，包含美金、日圓、歐元、英鎊及瑞士法郎。此舉旨在提供客戶充分資訊，增加外匯交易透明度。
題目來源： 第34屆考試
第 41 題
依主管機關規定,公司籌備期間得以下列何種方式結匯進口機器設備?
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依主管機關規定，公司籌備期間進口機器設備，需憑主管機關核准的進口文件，經由指定銀行向中央銀行申請核准後辦理結匯。這是為了確保外匯使用的合法性和符合國家政策。
題目來源： 第34屆考試
第 42 題
私立就業服務機構代理外籍勞工結匯在臺薪資,指定銀行應查核之文件,不包括下列何者?
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私立就業服務機構代理外籍勞工結匯在臺薪資時，指定銀行應查核業者填報之申報書、勞動部核發且在許可有效期間內之私立就業服務機構許可證，以及外籍勞工薪資結匯委託書。外籍勞工護照及工作證並非結匯時的必要查核文件。
題目來源： 第34屆考試
第 43 題
依「銀行業辦理外匯業務管理辦法」規定,指定銀行欲以其他方式委託代為處理相關外匯後勤作業時,應檢附委外作業計畫書向中央銀行申請,於送達中央銀行之次日起幾天內,中央銀行無不同意之表示者,可逕行辦理?
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根據「銀行業辦理外匯業務管理辦法」，指定銀行若要委託其他機構處理外匯後勤作業，應檢附委外作業計畫書向中央銀行申請。若自送達中央銀行之次日起15天內，中央銀行未表示不同意，則可逕行辦理。
題目來源： 第34屆考試
第 44 題
居民支付國外有關公關、廣告、市場調查、民意測驗之支出,其匯出匯款性質應為下列何項?
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選項C正確。依據國際收支統計，公關、廣告、市場調查、民意測驗等支出屬於專業技術事務支出。
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第 45 題
指定銀行對非居住民辦理結匯申報,是否須輸入電腦查詢當年累積結匯金額?
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選項A正確。非居住民辦理結匯申報，無須輸入電腦查詢當年累積結匯金額。
題目來源： 第34屆考試
第 46 題
居民出國旅費支出,結購外匯交易性質應如何申報?
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選項C正確。居民出國旅費支出屬於觀光支出。
題目來源： 第34屆考試
第 47 題
外國人持有居留證其證載有效期限不滿一年者,下列敘述何者錯誤?
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依據現行法規，外國人持有居留證，其證載有效期限不滿一年者，其當年累積結匯金額限制為等值300萬美元，而非500萬美元。
題目來源： 第34屆考試
第 48 題
下列何者非屬匯出匯款服務支出之項目?
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非居住民薪資支出屬於匯入匯款服務收入，而非匯出匯款服務支出。運輸支出、保險支出、旅行支出皆可能為匯出匯款服務支出。
題目來源： 第34屆考試
第 49 題
指定銀行受理公司、行號一百萬美元以上或等值外幣(不含跟單方式進出口貨品結匯)之結購、結售外匯,應於何時傳送相關資料至中央銀行外匯局?
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依據外匯收支或交易申報辦法，指定銀行受理公司、行號一百萬美元以上或等值外幣之結購、結售外匯，應於訂約日傳送相關資料至中央銀行外匯局。
題目來源： 第34屆考試
第 50 題
指定銀行設置外幣提款機經中央銀行備查後,若擬增設外幣提款機,應如何處理?
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依據「銀行業辦理外匯業務管理辦法」第18條，指定銀行設置外幣提款機經中央銀行備查後，若擬增設外幣提款機，僅須備文敘明外幣提款機所隸屬之單位名稱及設置地點，於設置後一週內函知中央銀行即可。
題目來源： 第34屆考試