第 1 題
下列何者為洗錢防制法的立法目的？ A.打擊犯罪 B.穩定金融秩序 C.促進金流之透明
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依洗錢防制法第一條規定，立法目的包括防制洗錢、打擊犯罪、健全金融機構業務、促進金流透明及維護金融穩定，因此打擊犯罪、穩定金融秩序及促進金流之透明皆為立法目的。
題目來源： 113年第2次考試
第 2 題
下列何者辦理防制洗錢業務，得設置基金？
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依洗錢防制法第十六條規定，法務部得設置基金以辦理防制洗錢業務。
題目來源： 113年第2次考試
第 3 題
金融機構因執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，自交易完成時起，原則上應至少保存多久？
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依洗錢防制法第七條規定，金融機構因執行業務而辦理國內外交易，應留存必要交易紀錄，自交易完成時起，原則上至少保存五年。
題目來源： 113年第2次考試
第 4 題
旅客出入境攜帶總價值達一定金額之外幣、香港或澳門發行之貨幣及新臺幣現金，應向下列何者申報？
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依洗錢防制法第十二條規定，旅客出入境攜帶一定金額以上之外幣、香港或澳門發行之貨幣及新臺幣現金，應向海關申報。
題目來源： 113年第2次考試
第 5 題
下列何者非屬「洗錢防制法」所稱指定之非金融事業或人員？
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依洗錢防制法第五條規定，指定之非金融事業或人員包括銀樓業、地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為、律師、公證人、會計師為客戶買賣不動產等，旅行業不屬於指定之非金融事業或人員。
題目來源： 113年第2次考試
第 6 題
金融機構防制洗錢辦法所稱「一定金額」指新臺幣多少元？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱「一定金額」指新臺幣五十萬元（含等值外幣），當交易金額達此標準時，金融機構應確認客戶身分並留存交易紀錄。
題目來源： 113年第2次考試
第 7 題
依「金融機構防制洗錢辦法」所稱「一定金額」係指新臺幣多少元？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第8條規定，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應確認客戶身分並留存交易紀錄憑證，並應向法務部調查局申報。該辦法所稱「一定金額」係指新臺幣五十萬元（含）以上之單筆現金收或付（或換鈔）交易。
題目來源： 113年第2次考試
第 8 題
銀行辦理客戶國內外交易，應留存必要交易紀錄，自交易完成時起應至少保存多久？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第7條規定，金融機構應以紙本或電子資料保存所有必要交易紀錄。交易紀錄應自交易完成時起，至少保存五年。
題目來源： 113年第2次考試
第 9 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，有關確認客戶身分措施的敘述，下列何者錯誤？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應於與客戶建立業務關係時、進行特定交易時、或對客戶身分資料之真實性產生懷疑時，確認客戶身分。確認客戶身分措施包括辨識及驗證客戶身分、瞭解業務關係之目的與性質，並持續監控業務關係。 選項D所敘述的內容與上述規定不符，故為錯誤敘述。
題目來源： 113年第2次考試
第 10 題
銀行業之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第5條第1項第1款規定，銀行業之董事會對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任。
題目來源： 113年第2次考試
第 11 題
依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行防制洗錢及打擊資恐專責主管原則上應至少多久向董（理）事會及監察人（監事、監事會）或審計委員會報告？
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行防制洗錢及打擊資恐專責主管原則上應至少每半年向董事會及監察人或審計委員會報告，並於發現重大違規情事時即時通報，以確保內部控制與風險管理的有效執行。
題目來源： 113年第2次考試
第 12 題
有關銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位的敘述，下列何者錯誤？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第5條第1項第2款規定，銀行業應設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位，該單位應直接隸屬於董事會或總經理，而非總稽核之下，以確保其獨立性。 因此，選項C的敘述是錯誤的。
題目來源： 113年第2次考試
第 13 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構於下列何種情形時，應確認客戶身分？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應於與客戶建立業務關係時確認客戶身分。此外，對於達一定金額以上之臨時性交易，或對客戶身分資料真實性產生懷疑時，亦應確認客戶身分。 選項A為主要確認時機。
題目來源： 113年第2次考試
第 14 題
銀行於下列何種情形之前，不需要進行產品之洗錢及資恐風險評估？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第6條第1項第2款規定，銀行業於推出新產品、新業務、新支付機制，或運用新科技於現有或全新之產品或業務前，應進行洗錢及資恐風險評估。設立新分行屬於營運據點的擴展，非屬需進行產品風險評估之情形。
題目來源： 113年第2次考試
第 15 題
「金融機構防制洗錢辦法」所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過多少者？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第3條第1項第3款規定，本辦法所稱具控制權，指直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五者。
題目來源： 113年第2次考試
第 16 題
銀行業之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行業之董（理）事會對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任。董（理）事會應核定相關政策與程序，並確保資源充足。
題目來源： 113年第2次考試
第 17 題
依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行對下列何者達一定金額以上之通貨交易，須向法務部調查局申報？
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行對達新臺幣五十萬元（含）以上之通貨交易，應向法務部調查局申報。部分特定交易類型如政府機關、公營事業及金融機構代理公庫業務所生之代收付款項可免申報。 選項D所指交易類型不屬免申報範圍，故須申報。
題目來源： 113年第2次考試
第 18 題
客戶為下列何種身分者，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第6條第1項第3款規定，金融機構應辨識及驗證客戶之實質受益人身分。但客戶為我國政府機關、我國公營事業機構、我國公開發行公司或其子公司、外國政府機關、我國或外國金融機構及其管理之投資工具、員工持股信託或員工福利儲蓄信託者，不適用此規定。 外國公營事業機構不屬於豁免範圍，仍需適用辨識及驗證實質受益人身分之規定。
題目來源： 113年第2次考試
第 19 題
銀行之國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管除兼任下列何種職務外，應為專任？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第5條第1項第3款規定，銀行業之國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管除兼任法令遵循主管外，應為專任。
題目來源： 113年第2次考試
第 20 題
依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行於下列何種情形之前，無須進行產品之洗錢及資恐風險評估？
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，銀行於推出新產品、辦理新支付機制或運用新科技於現有或全新產品或業務前，均須進行洗錢及資恐風險評估。設立國內新分行屬於營運據點擴展，非產品或服務創新，故無須進行產品層級的洗錢及資恐風險評估。
題目來源： 113年第2次考試
第 21 題
有關檢視及申報疑似洗錢及資恐交易之敘述，下列何者正確？
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依「金融機構防制洗錢辦法」及相關實務指引，金融機構對於經檢視後非屬疑似洗錢或資恐交易者，應當記錄分析排除理由，以供後續查核。疑似洗錢或資恐交易應依規定時限向法務部調查局申報，不論金額大小，且即使交易未完成，若有可疑情事仍應評估申報。
題目來源： 113年第2次考試
第 22 題
依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，有關疑似洗錢交易之檢視及申報之敘述，下列何者正確？
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，對於經檢視後非疑似洗錢或資恐交易者，應記錄分析排除理由以供查核。疑似洗錢交易不論金額大小或交易是否完成，均應依規定簽報並申報。 選項A為正確敘述。
題目來源： 113年第2次考試
第 23 題
有關重要政治性職務人士之敘述，下列何者正確？
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依「金融機構防制洗錢辦法」第3條第1項第4款規定，重要政治性職務人士之家庭成員及有密切關係之人，亦適用相關規定，需進行強化確認客戶身分措施。國內重要政治性職務人士不必然直接視為高風險客戶，需經風險評估；國外重要政治性職務人士則通常被視為高風險客戶，需進行強化確認客戶身分措施及持續監控；非現任重要政治性職務人士仍可能因其過去影響力而構成風險，金融機構應依風險基礎方法評估其風險。
題目來源： 113年第2次考試
第 24 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶為下列何種身分者，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應辨識及驗證客戶之實質受益人身分。對我國政府機關、公開發行公司及其子公司等因資訊公開透明或風險較低者，通常可免除辨識實質受益人。外國公營事業機構不在豁免範圍內，仍須辨識及驗證其實質受益人。
題目來源： 113年第2次考試