第 1 題
「洗錢防制法」對特定犯罪所得之規定，下列何者錯誤？
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洗錢防制法所稱「特定犯罪所得」，係指犯特定犯罪而取得、變得之財物或財產上利益及其孳息，且其認定不以有罪判決為必要。 選項C「指任何犯罪行為所取得之所有非法所得」範圍過廣，與法規定義不符。
題目來源： 113年第1次考試
第 2 題
「洗錢防制法」所稱指定之非金融事業或人員，不包括下列何者？
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洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員，包括銀樓業、地政士及不動產經紀業、公證人、會計師及律師等，但律師僅於從事特定交易或活動時才被指定。專門辦理智慧財產權的律師，若其業務未涉及洗錢防制法所規範之特定金融交易或資產管理等活動，則不屬於此範疇。
題目來源： 113年第1次考試
第 3 題
個人、法人或團體列入制裁名單或除名與相關措施之審議，由下列何者負責？
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依資恐防制法規定，個人、法人或團體列入制裁名單或除名與相關措施之審議，由行政院設置之資恐防制審議會負責，以確保審議程序的專業性與公正性。
題目來源： 113年第1次考試
第 4 題
下列何者為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導機關？
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依資恐防制法規定，行政院為我國資恐防制政策研議、法案審查、計畫核議及業務督導之中央主管機關，負責統籌全國資恐防制工作。
題目來源： 113年第1次考試
第 5 題
金融機構於下列何種情形時，應確認客戶身分？
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金融機構應於建立業務關係時、辦理達一定金額以上之臨時性交易時、對客戶身分資料真實性或妥適性產生懷疑時，以及發現疑似洗錢或資恐交易時，確認客戶身分。發現疑似洗錢或資恐交易是強制性確認客戶身分的觸發條件。
題目來源： 113年第1次考試
第 6 題
「金融機構防制洗錢辦法」所稱具控制權係指直接、間接持有法人股份或資本超過多少者？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，所稱具控制權係指直接、間接持有法人股份或資本超過百分之二十五者，此為認定實質受益人的重要標準。
題目來源： 113年第1次考試
第 7 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，下列何種情形可以無須確認客戶身分？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應於與客戶建立業務關係時、辦理達一定金額以上之臨時性交易時、對客戶或交易之真實性或合法性產生懷疑時，以及發現客戶帳戶或交易出現異常時，確認客戶身分。 與客戶終止業務關係時，並非無須確認客戶身分的情形，而是客戶身分確認已完成，業務關係結束。
題目來源： 113年第1次考試
第 8 題
「金融機構防制洗錢辦法」所稱具控制權係指直接、間接持有法人股份或資本超過多少者？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，「具控制權」係指直接或間接持有法人股份或資本超過百分之二十五者。金融機構應辨識及驗證客戶之實質受益人身分。
題目來源： 113年第1次考試
第 9 題
依據「洗錢防制法」，金融機構對重要政治性職務人士，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序，但是不包括下列何者？
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依洗錢防制法及相關子法規定，金融機構對重要政治性職務人士（PEPs）應執行加強客戶審查程序，涵蓋現任或曾任國內外政府及國際組織重要政治性職務人士及其家屬與密切關係人。答案D為不屬於重要政治性職務人士範圍之對象，故為正確答案。
題目來源： 113年第1次考試
第 10 題
銀行防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書由董事長、總經理、防制洗錢及打擊資恐專責主管及下列何者聯名出具？
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依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，應由董事長、總經理、防制洗錢及打擊資恐專責主管及法令遵循主管聯名出具。
題目來源： 113年第1次考試
第 11 題
下列何者辦理防制洗錢業務，得設置基金？
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依洗錢防制法第16條規定，法務部得設置防制洗錢基金，並由行政院訂定其收支、保管及運用辦法。其他機關無此權限，因此法務部為唯一可設置該基金之機關。
題目來源： 113年第1次考試
第 12 題
下列何者應指派高階主管一人擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管？
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依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行應由董事會指派高階主管一人擔任防制洗錢及打擊資恐專責主管，負責督導全行防制洗錢及打擊資恐法令遵循事宜。
題目來源： 113年第1次考試
第 13 題
依洗錢防制法規定，為防制洗錢，政府依何種原則，得與外國政府、機構或國際組織簽訂防制洗錢之條約或協定？
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依洗錢防制法第4條規定，為防制洗錢，政府依互惠原則，得與外國政府、機構或國際組織簽訂防制洗錢之條約或協定。
題目來源： 113年第1次考試
第 14 題
銀行國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，除兼任下列何者外，應為專任？
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依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，銀行國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，除兼任法令遵循主管外，應為專任。
題目來源： 113年第1次考試
第 15 題
關於洩漏或交付申報疑似洗錢交易之文書、圖畫、消息或物品者，下列敘述何者正確？
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依洗錢防制法第10條第3項規定，公務員洩漏或交付申報疑似洗錢交易之文書、圖畫、消息或物品者，處三年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百萬元以下罰金。故選項A敘述正確。
題目來源： 113年第1次考試
第 16 題
下列何者應督導銀行各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形？
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依銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法規定，總經理應督導各單位審慎評估及檢討防制洗錢及打擊資恐內部控制制度執行情形，並提報董事會。
題目來源： 113年第1次考試
第 17 題
有關指定制裁名單之敘述，下列何者錯誤？
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依資恐防制法第4條第2項及第3項規定，主管機關指定制裁名單前，除緊急情況或聯合國安全理事會指定者外，應給予當事人陳述意見機會。 選項A敘述為「必須」給予陳述意見，未考量例外情況，故為錯誤。
題目來源： 113年第1次考試
第 18 題
依洗錢防制法規定，下列哪一個行政機關為辦理防制洗錢業務，得設置基金？
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依洗錢防制法第18條規定，法務部為辦理防制洗錢業務，得設置基金；其收支、保管及運用辦法，由行政院定之。
題目來源： 113年第1次考試
第 19 題
「金融機構防制洗錢辦法」要求客戶或具控制權者為下列何種身分者，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或具控制權者為我國政府機關、我國公營事業機構、我國公立學校或我國軍事機關者，得無須辨識及驗證實質受益人身分。但外國公營事業機構則不在此限，仍需適用辨識及驗證實質受益人身分之規定。
題目來源： 113年第1次考試
第 20 題
67.「資恐防制法」主管機關得依職權或申請，許可下列何種措施？ A.酌留經指定制裁之個人或其受扶養親屬家庭生活所必需之財物或財產上利益 B.酌留經指定制裁之個人、法人或團體管理財物或財產上利益之必要費用 C.對經指定制裁之個人、法人或團體以外之第三人，許可支付受制裁者於受制裁前對善意第三人負擔之債務 D.對其金融帳戶為提款、匯款、轉帳、付款、交付或轉讓
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依據資恐防制法相關規定，主管機關得基於人道考量及維護資產價值，許可酌留經指定制裁之個人或其受扶養親屬家庭生活所必需之財物或財產上利益，酌留經指定制裁之個人、法人或團體管理財物或財產上利益之必要費用，以及對經指定制裁之個人、法人或團體以外之第三人，許可支付受制裁者於受制裁前對善意第三人負擔之債務。 選項D所述之一般金融帳戶操作，若未符合法定例外情況，主管機關不得許可，否則將違反資恐防制目的。 因此，主管機關得許可之措施為選項A、B、C，故答案為「僅ABC」。
題目來源： 113年第1次考試
第 21 題
金融機構因執行業務而辦理國內外交易，應留存必要之交易紀錄。交易紀錄之保存，自何時起應至少保存多久？
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依洗錢防制法第7條第1項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員因執行業務而辦理國內外交易，應留存必要之交易紀錄。交易紀錄之保存，自交易完成時起，應至少保存五年。
題目來源： 113年第1次考試
第 22 題
依洗錢防制法規定，檢察官於偵查中，有事實足認被告利用帳戶犯洗錢防制法第14 條之罪者，得聲請該管法院指定多久之期間，對該筆交易之財產為禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分之命令？
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依洗錢防制法第15條之2第1項規定，檢察官於偵查中，若有事實足認被告利用帳戶犯洗錢防制法第14條之罪，得聲請該管法院指定六個月以內之期間，對該筆交易之財產為禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分之命令，以防止犯罪所得流失。
題目來源： 113年第1次考試
第 23 題
關於金融機構對達一定金額以上之通貨交易之處理規定，下列何者錯誤？
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依金融機構防制洗錢辦法第9條規定，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後五個營業日內申報。選項D所述十個營業日申報期限不符法規，故為錯誤。
題目來源： 113年第1次考試
第 24 題
有關銀行對達一定金額以上之通貨交易申報之敘述，下列何者錯誤？
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依洗錢防制法及相關規定，銀行對達一定金額以上之通貨交易應於交易完成後五個營業日內向法務部調查局申報。存入政府機關所開立帳戶之款項屬於免申報範圍。公益彩券經銷商申購彩券款項，若符合一定條件，通常也屬於免申報範圍，因此選項D「必須申報」是錯誤的敘述。
題目來源： 113年第1次考試
第 25 題
金融機構應在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應在適當時機對已存在之往來關係進行審查，包括客戶加開帳戶時、依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點、得知客戶身分與背景資訊有重大變動時等。 客戶終止帳戶時，代表業務關係結束，並非對「已存在之往來關係」進行審查的適當時機。
題目來源： 113年第1次考試
第 26 題
銀行業欲修正「防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度」，應經下列何者通過？
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依據金融機構防制洗錢辦法第6條第1項規定，金融機構應訂定防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，經董（理）事會通過；並應每年檢討。 因此，銀行業欲修正其防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度，應經董（理）事會通過。
題目來源： 113年第1次考試
第 27 題
下列何種客戶適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
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依金融機構防制洗錢辦法第6條第3項規定，我國政府機關、我國公營事業機構及外國政府機關得不適用辨識及驗證實質受益人身分規定。外國公營事業機構未列入豁免範圍，故適用該規定，選項D正確。
題目來源： 113年第1次考試
第 28 題
有關金融機構確認客戶身分之敘述，下列何者錯誤？
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依據金融機構防制洗錢及打擊資恐相關規定，人壽保險、投資型保險及年金保險契約於支付保險金時，金融機構必須驗證保險受益人身分，以防範洗錢及資恐風險。選項中主張無須驗證保險受益人身分的說法與規定不符，因此為錯誤敘述。
題目來源： 113年第1次考試
第 29 題
有關重要政治性職務人士之敘述，下列何者正確？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視為高風險客戶。國際組織之重要政治性職務人士亦為高風險客戶。非現任之重要政治性職務人士，仍應考量其風險程度，不應直接視為一般客戶。 現任國內政府之重要政治性職務人士，應於建立業務關係時審視其風險，並持續進行定期審視。
題目來源： 113年第1次考試
第 30 題
70.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達多少金額以上之通貨交易，除本法另有規定外，應向何機關申報？
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依洗錢防制法第7條第1項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易，除本法另有規定外，應向法務部調查局申報。該一定金額依「金融機構防制洗錢辦法」第10條規定為新臺幣五十萬元（含等值外幣）。 因此，對於達新臺幣五十萬元以上之通貨交易，應向法務部調查局申報。
題目來源： 113年第1次考試
第 31 題
金融監督管理委員會對於銀行業防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之執行情形辦理查核之方式，下列何者正確？
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依據金融監督管理委員會對銀行業防制洗錢及打擊資恐內部控制及稽核制度之相關規定，金管會得採風險基礎方法，隨時派員或委託適當機關（構）辦理查核，查核方式包括現地查核及非現地查核，以確保銀行業有效執行防制洗錢及打擊資恐措施。
題目來源： 113年第1次考試
第 32 題
「洗錢防制法」所稱指定之非金融事業或人員，不包括下列何者？
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依洗錢防制法規定，指定之非金融事業或人員包括銀樓業、地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為，以及公證人、會計師、律師為客戶準備或進行買賣不動產交易、管理客戶金錢、證券或其他資產、管理銀行帳戶、儲蓄帳戶或證券帳戶、籌募成立或管理公司等行為。 律師為客戶準備或進行離婚程序時，不屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員的範圍。
題目來源： 113年第1次考試
第 33 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，均應於防制洗錢及打擊資恐專責主管核定後立即向法務部調查局申報，核定後之申報期限不得逾幾個營業日？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，均應於防制洗錢及打擊資恐專責主管核定後，立即向法務部調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日。
題目來源： 113年第1次考試
第 34 題
金融機構辦理下列何種保險商品時，適用辨識及驗證實質受益人身分之規定？
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依金融機構防制洗錢相關規定，金融機構辦理人壽保險及其他具有投資性質之保險商品時，應適用辨識及驗證實質受益人身分之規定。這是因為這類保險商品可能被用於洗錢或資恐活動，因此需要更嚴格的客戶身分確認措施。
題目來源： 113年第1次考試
第 35 題
金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。下列何者不是至少應包括的適當時機？
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金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並在適當時機對已存在之往來關係進行審查。這些適當時機至少應包括客戶加開帳戶時、依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點，以及得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。 客戶向主管機關提出重大投訴時，並非金融機構進行客戶身分資料審查的適當時機。
題目來源： 113年第1次考試
第 36 題
依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，何謂「臨時性交易」？
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依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定，「臨時性交易」係指民眾到非已建立業務關係銀行辦理之交易，包括現金匯款、換鈔等交易。這類交易由於客戶與銀行之間沒有長期業務關係，因此需要特別注意洗錢防制措施。
題目來源： 113年第1次考試
第 37 題
下列何者對確保銀行建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？
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依據金融機構防制洗錢及打擊資恐相關法規，董事會對確保銀行建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任。董事會應核定防制洗錢及打擊資恐政策與程序，並確保資源充足，以有效執行相關措施。
題目來源： 113年第1次考試
第 38 題
有關金融機構對達一定金額以上之通貨交易規定，下列敘述何者錯誤？
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依金融機構防制洗錢相關規定，金融機構對達一定金額以上之通貨交易，均應確認客戶身分並留存相關紀錄憑證。即使交易屬臨時性交易，仍須確認客戶身分，以符合防制洗錢及打擊資恐的要求。 若能確認客戶為交易帳戶本人者，可免確認身分，惟應於交易紀錄上敘明係本人交易；交易如係由代理人為之者，應憑代理人提供之身分證明文件或護照確認其身分。
題目來源： 113年第1次考試
第 39 題
銀行得採行之簡化確認客戶身分措施，不包括下列何者？
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簡化確認客戶身分措施（Simplified Customer Due Diligence, SCDD）是針對低風險客戶採取較彈性的監控與審查措施，如降低資訊更新頻率、降低監控等級及簡化對業務目的及性質的了解。 選項A、B、C均屬合理且常見的簡化措施。 選項D所述「與銀行建立業務關係超過十年之客戶，即無須再定期更新客戶身分資訊」違反持續性監控及定期審查的原則，金融機構仍須確保客戶資訊的時效性與正確性，不能完全免除更新義務，因此不屬於簡化措施。
題目來源： 113年第1次考試
第 40 題
下列對重要政治性職務人士的敘述，何者正確？
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依金融機構防制洗錢及打擊資恐相關規定，現任國外政府之重要政治性職務人士，應直接視為高風險客戶，並採取強化確認客戶身分措施。現任國內政府之重要政治性職務人士，仍需確認客戶身分並評估其風險。 非現任國內政府之重要政治性職務人士，其風險評估應考量其影響力及風險程度。重要政治性職務人士之家庭成員及與其有密切關係之人，亦適用相關強化確認客戶身分措施。
題目來源： 113年第1次考試