第 1 題
依洗錢防制法相關規定，若銀行依程序無法確認客戶實質受益人時，銀行應辦識並運用下列何項基礎方法決定高階管理人員之自然人範圍？
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依洗錢防制法及相關注意事項，當銀行無法確認客戶實質受益人時，應採用風險基礎方法評估高階管理人員的自然人範圍，以確保防制洗錢措施的有效執行。
題目來源： 111年第2次考試
第 2 題
依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項，銀行業對客戶辦理單筆新臺幣50 萬元以上臨時性之下列何項交易，要做確認客戶身分(CDD)？ A.現金 B.支票 C.有價證券 D.黃金
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依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項，銀行對客戶辦理單筆新臺幣50萬元以上之現金、支票、有價證券及黃金交易，均應辦理客戶身分確認(CDD)，以防範洗錢及資恐風險。
題目來源： 111年第2次考試
第 3 題
依據洗錢防制法規定，重大犯罪者自 己洗錢，處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣多少元以下罰金？
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依洗錢防制法第十四條規定，重大犯罪者自己洗錢，處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金。此罰金額度為法定最高罰金。
題目來源： 111年第2次考試
第 4 題
若A 公司的持股比例為 甲君直接持股15%、 乙君直接持股70%、B 公司直接持股15%；另， 甲君、 丙君各持有B 公司股份90%、10%，則依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項，A 公司的「實質受益人」為何？
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依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項，實質受益人為持股超過25%之自然人。甲君直接持股15%，間接持股13.5%，合計28.5%；乙君直接持股70%。丙君間接持股1.5%，未達25%。故實質受益人為甲君及乙君。
題目來源： 111年第2次考試
第 5 題
依金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法，下列敘述何者正確？
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依金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法，銀行對符合免申報資格之交易對象（如量販店），每年至少應審視一次，以確保其交易性質及資格未變更，維護防制洗錢制度完整性。
題目來源： 111年第2次考試
第 6 題
依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項，有關銀行對既有客戶身分之持續審查，下列敘述何項錯誤？
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依銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項，銀行對既有客戶持續審查： (A) 客戶新增業務往來關係為審查適當時機 ✓ (B) 得知客戶身分或背景有重大變動時應審查 ✓ (C) 對高風險客戶至少每年檢視一次 ✓ (D) 瞭解客戶資金來源是 KYC 的核心要求，銀行不僅不禁止，反而必須執行 ❌ 故敘述錯誤者為 (D)。
題目來源： 111年第2次考試