第 1 題
依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，下列何者應聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書？
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，董事長、總經理、稽核部門主管及法令遵循部門主管應聯名出具防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書，以確保內部控制制度之有效性。
題目來源： 109年第1次考試
第 2 題
依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對國內外交易之所有必要紀錄，應至少保存幾年？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對國內外交易之所有必要紀錄，應自交易完成時起，至少保存五年。此為確保交易可追溯性及配合調查所需。
題目來源： 109年第1次考試
第 3 題
洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員，不包括下列何者？
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依洗錢防制法規定，指定之非金融事業或人員包括銀樓業、地政士及不動產經紀業、律師、公證人、會計師、信託及公司服務提供者等。建築師並非洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員。
題目來源： 109年第1次考試
第 4 題
金融機構對於由代理人辦理者，依法應如何處理？ A.確實查證代理之事實 B.以可靠、獨立來源之文件、資料或資 訊，辨識及驗證代理人身分 C.由代理人辦理之交易，三日後始生效力 D.保存該代理人身分證明文件影本或予以記錄
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構對於由代理人辦理者，應確實查證代理之事實，並以可靠、獨立來源之文件、資料或資訊，辨識及驗證代理人身分，同時保存該代理人身分證明文件影本或予以記錄。 選項C「由代理人辦理之交易，三日後始生效力」並非相關法規之要求。
題目來源： 109年第1次考試
第 5 題
有關金融機構採取風險基礎方法之敘述，下列何者錯誤？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應採取風險基礎方法，確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低風險。對於較高風險情形，應採取加強措施；對於較低風險情形，在風險已被充分瞭解且有效管理之情況下，得採取簡化措施，而非不可採取簡化措施。
題目來源： 109年第1次考試
第 6 題
金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適 足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機不包括下列何者？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應在適當時機對已存在之往來關係進行審查，包括客戶加開帳戶時、依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點，以及得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。 客戶變更電話號碼通常不被視為需要重新審查客戶身分資料的適當時機。
題目來源： 109年第1次考試
第 7 題
洗錢防制相關法規所稱的｢一定金額｣是指新臺幣多少金額？（含等值外幣）
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依洗錢防制法規定，金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向法務部調查局申報。此處所稱之「一定金額」為新臺幣五十萬元（含等值外幣）。
題目來源： 109年第1次考試
第 8 題
金融機構對疑似洗錢或資恐交易，依金融機構防制洗錢辦法規定，應向下列何者申報？
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依洗錢防制法規定，金融機構對疑似洗錢或資恐交易，應向法務部調查局申報。法務部調查局為我國的金融情報中心（FIU），負責接收、分析及傳遞可疑交易報告。
題目來源： 109年第1次考試
第 9 題
依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，客戶為個人時，下列何者屬於銀行至少應取得的資訊，以辨識其身 分？ A.姓名、出生日期、戶籍或居住地址 B.工作證明、學歷證明 C.國籍、官方身分證明文件號碼、外國人士居留或 交易目的 D.父母親、兄弟姊妹及配偶姓名僅AB
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依銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本規定，客戶為個人時，銀行至少應取得姓名、出生日期、戶籍或居住地址、國籍、官方身分證明文件號碼，以及外國人士居留或交易目的等資訊，以辨識其身分。工作證明、學歷證明及親屬姓名並非基本辨識身分之必要資訊。
題目來源： 109年第1次考試
第 10 題
客戶或其實質受益人若為現任國外政府之重要政治性職務人士，銀行應如何處理？
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依金融機構防制洗錢辦法規定，客戶或其實質受益人若為現任或曾任國內外政府之重要政治性職務人士（PEP），金融機構應將該客戶直接視為高風險客戶，並採取強化確認客戶身分措施，例如取得高階管理人員同意、瞭解資金來源及持續監控等，而非禁止建立業務關係或直接通報。
題目來源： 109年第1次考試